यदि आप लंबे समय से निवेश कर रहे हैं और अपने पोर्टफोलियो को किसी और को चलाने की ज़िम्मेदारी बदलना चाहते हैं, तो धन प्रबंधन कंपनी का चयन करना एक तरीका है।

लेकिन इससे पहले कि आप एक फर्म किराया करें, सुनिश्चित करें कि आपने किसी को चुना है जो वास्तव में आपके भविष्य की परवाह करता है और आपके निवेशों की रक्षा करना चाहता है। यह देखने के लिए नीचे दिए गए हमारी युक्तियों को पढ़ें कि आपको धन प्रबंधन कंपनी में क्या देखने की आवश्यकता है। (अधिक जानकारी के लिए, धन प्रबंधन: अरबपतियों को यह कैसे करें। )

कीमत पर ध्यान न दें

जब आप एक धन प्रबंधन कंपनी का चयन कर रहे हों, तो कंपनियों के बीच अंतर को एक श्रेणी से तय करना आसान होता है: कीमत यह सरल, सीधा है और आप तर्क नहीं दे सकते हैं कि एक नंबर दूसरे की तुलना में छोटा है।

लेकिन टांडेम वित्तीय मार्गदर्शन, एलएलसी में टायलर लैंडेस, सीएफ़पी ने कहा कि कीमत पर भी फिक्स किए जाने के बजाय आपको मूल्य पर ध्यान देना चाहिए। कीमत है जो आप भुगतान करते हैं, मूल्य वह है जो आपको मिलता है।

"दिन के अंत में, मैं लोगों को बताता हूं कि एक सलाहकार का भुगतान कैसे किया जाता है, और वे किस सेवा या उत्पाद को एक्सचेंज में वितरित करने जा रहे हैं," उन्होंने कहा। "फिर तय करें कि क्या आपको लगता है कि मूल्य लागत के अनुरूप है? यदि मूल्य नहीं है तो सस्ता बेहतर नहीं है "(अधिक जानकारी के लिए, सर्वश्रेष्ठ सलाहकार ढूंढने की सलाह ।)

आपको अन्य ग्राहकों से भी पूछना चाहिए कि उनका सलाहकार उन्हें कैसे व्यवहार करता है और सलाहकार को पूछना सुनिश्चित करें कि उनका आदर्श क्लाइंट क्या है लैंडेस ने कहा कि यदि वर्णन आपके आदर्शों से मेल नहीं खाता है, तो यह एक अच्छा फिट नहीं होगा। आप अपने सलाहकार की तरह महसूस करना चाहते हैं कि वह आपके पोर्टफोलियो के बारे में जितना भी करेंगे उतना अधिक ध्यान देंगे। (अधिक जानकारी के लिए, देखें: सही वित्तीय सलाहकार ढूंढें ।)

"मैंने ग्राहकों को फायदा उठाया है क्योंकि उनके पूर्व सलाहकार नियमित बैठकों को निर्धारित करने के लिए नहीं पहुंचा, और ग्राहक को छोटे आलू की तरह महसूस किया गया," लैंडेस ने कहा।

इस बारे में पूछें कि आप कितनी बार अपने सलाहकार से मिलेंगे या आप अपने निवेश के बारे में कैसे जानकारी रखेंगे। आप क्या कर रहे हैं के बारे में पाश में होना चाहता हूँ। (अधिक के लिए, देखें: क्या आपको एक निजी बैंकर चाहिए? )

प्रमाणन सत्यापित करें

जब आप एक फर्म चुनते हैं, तो सलाहकार के साथ बैठ जाएं जो संभावित रूप से आपके खाते पर काम कर सकेगा। आप एक व्यक्ति के साथ एक साक्षात्कार नहीं करना चाहते हैं और फिर बाद में पता लगाएं कि आपको किसी और को सौंप दिया गया है।

इसके बारे में भी उसकी पृष्ठभूमि, जहां उसने या वह काम किया है, के बारे में पूछें, अगर वह एक प्रमाणित वित्तीय नियोजक है, और उसके पास अन्य योग्यताएं क्या हैं ध्यान रखें कि आप ग्राहक हैं, इसलिए यह आपको और आपके व्यवसाय को जीतने के लिए सलाहकार पर निर्भर करता है। (अधिक जानकारी के लिए: एक नए वित्तीय सलाहकार को खोजें, जो आपके लिए सही है ।)

आप यह सत्यापित कर सकते हैं कि कोई सलाहकार यहां एक सीएफपी है और एसईसी के माध्यम से उन्हें देखकर या फिन्रा के माध्यम से BrokerCheck।ऐसे कार्य को करने के लिए डरना न करें जो आप काम पर काम पर रखने वाले किसी व्यक्ति को करेंगे। पूछें कि हर क्रेडेंशियल और प्रमाणीकरण का क्या मतलब है और देखें कि क्या आपको कोई भी काम इतिहास मिल सकता है या वर्तमान और पिछले ग्राहकों से बात कर सकते हैं। एक निर्णय लेने से पहले अपने कारण परिश्रम करें

कैसे भुगतान किया जाता है?

अलग-अलग तरीकों से आप सीएफपी का भुगतान कर सकते हैं। कुछ लोग उन उत्पादों के आधार पर कमीशन का प्रभार लेते हैं जो आप उनसे खरीदते हैं, जबकि अन्य आपके पोर्टफोलियो के आकार के आधार पर एक निर्धारित दर लगाते हैं। आप चाहते हैं कि कोई व्यक्ति जो आपके पोर्टफोलियो के विकास में निवेश के रूप में आपके जैसा हो।

जो भी आप को बेचते हैं, उस पर कमिशन अर्जित करने वाले किसी को भर्ती करने से सावधान रहें; वे अपनी ज़रूरतों के लिए सबसे अच्छा फिट हैं, यह सुनिश्चित करने की तुलना में अतिरिक्त पैसे कमाने में अधिक रुचि होगी कि वे क्या बेच रहे हैं। (अधिक जानकारी के लिए, देखें: अपने निवेश सलाहकार - शुल्क या कमीशन का भुगतान करें? )

द बॉटम लाइन

धन प्रबंधन फर्म चुनना आप कभी भी सबसे महत्वपूर्ण निर्णयों में से एक हो सकते हैं। आप जिनके पास अपने खाते का उपयोग करना चुनते हैं, वे आपकी सेवानिवृत्ति के भाग्य को बदल सकते हैं। यह किसी भी तरह के निर्णय लेने से आपको डराने नहीं है, लेकिन आपको यह जानना होगा कि सलाहकार सभी अलग-अलग हैं। आवेग पर अपना निर्णय मत बनो; आपके द्वारा भरोसा रखने वाले लोगों के रेफरल के लिए आस-पास पूछें और अपना खुद का गहन अनुसंधान करें (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें: क्या परिस्थितियों में मुझे निजी धन प्रबंधन की आवश्यकता होगी? )