वित्तीय सलाहकारों को नई वास्तविकताओं को समायोजित करने और परिवर्तन के बराबर रखने के आदी हैं। मार्केट अस्थिरता ने कुछ ग्राहकों को अपने पोर्टफोलियो के बारे में दिखाया है, और इस वर्ष के शुरूआती श्रम विभाग द्वारा दिए गए विवेकपूर्ण नियम ने सेवानिवृत्ति योजना उद्योग पर भी काफी प्रभाव डाला है। रोबो-सलाहकारों से बढ़ती प्रतिस्पर्धा को भी कई सलाहकारों को उनके व्यवसाय का एक हिस्सा माना जाता है क्योंकि ग्राहक इन स्वचालित सेवाओं पर स्विच होते हैं, जो आमतौर पर मानव सलाहकारों की तुलना में बहुत कम शुल्क लेते हैं। सलाहकार जो अपने व्यवसाय को दीर्घकालिक बनाने की तलाश करते हैं, उन्हें कई महत्वपूर्ण क्षेत्रों में वक्र से आगे रहने की आवश्यकता होगी।

शीर्ष उद्योग रुझान

रणनीति और संसाधनों ने हाल ही में वित्तीय सेवा संस्थान (एफएसआई) के लिए एक सर्वेक्षण किया, और जिन मुख्य कार्यकारी अधिकारियों ने जवाब दिया उनमें कहा गया है कि उद्योग नियमों की उनकी सबसे बड़ी समस्या है, क्योंकि वे शक्तिहीन हैं उन्हें व्यक्तिगत स्तर पर बदलना या प्रतियोगिता करना और समय-समय पर उन्हें तैयार करने के लिए संघर्ष करना पड़ता है। कई कंपनियों और सलाहकारों अब भी इस वर्ष के शुरूआती श्रम विभाग द्वारा सौंपे गए नए न्यायिक नियम के साथ जूझ रहे हैं, और इस नियम का भाग्य अनिश्चित है और अदालत में निर्णय लिया जा सकता है।

थिंकएडविजर में रणनीति और संसाधन लेखन में प्रबंध निदेशक मैट लिंच के अनुसार, सलाहकारों को इस मुद्दे के परिणाम के आधार पर लागू करने के लिए कई रणनीति तैयार करने की आवश्यकता है। सलाहकारों को अपने ग्राहकों के साथ रिश्तों को बनाने की भी आवश्यकता होती है जो विश्वास पर आधारित हैं। वित्तीय उद्योग ने हाल के वर्षों में उपभोक्ताओं को बर्नी मैडॉफ की पोंज़ी योजना से सबप्रोम मॉर्टगेज मंदी के लिए कई चलन का सामना किया है, और इन घटनाओं ने कई ग्राहकों को उन उत्पादों और सेवाओं के बारे में अविश्वासी छोड़ दिया है जिन्हें वे प्राप्त करते हैं। (और अधिक के लिए, देखें: वित्तीय सलाहकारों को इन निराला चुनौतियों का सामना करना पड़ता है ।)

सलाहकारों को एक और महत्वपूर्ण मुद्दा बनाना चाहिए जो उनके व्यवसायों के समेकन या उत्तराधिकार हैं। कई सलाहकार इस परिस्थिति से निपटने के लिए काफी हद तक तैयार नहीं हैं, और यह एक बड़ी गलती है। सलाहकारों को अपने व्यवसायों के लिए यथार्थवादी मूल्य प्रदान करने और संभावित खरीदारों की तलाश शुरू करने में सक्षम होना चाहिए, ताकि वे यह महसूस कर सकें कि खरीदार क्या भुगतान करना चाहते हैं। कई खरीदार व्यवसाय के लिए नकद भुगतान करने में असमर्थ हैं, इसलिए सलाहकारों को अपने अभ्यास के लिए श्रृंखला की एक श्रृंखला प्राप्त करने के लिए खुद को तैयार करने की आवश्यकता है। सलाहकार से खरीदार को एक चिकनी संक्रमण निष्पादित करने में विफलता ग्राहक की उपेक्षा और अन्य समस्याओं को बढ़ावा दे सकता है।

यदि वे बिक्री से एकमुश्त राशि प्राप्त करना चाहते हैं, तो सलाहकार किसी संस्था या व्यापार एकत्रीकरण को अपने व्यवसाय को बेचने पर विचार करना चाहते हैं, लेकिन कई मामलों में यह बातचीत करने में मुश्किल हो सकती है। सलाहकारों की एक बढ़ती हुई संख्या अब टीमों में काम कर रही है, जिससे कि अन्य सहयोगी व्यवसाय को छोड़ने के समय आ जा सकें।(अधिक जानकारी के लिए, रुझानों को चुनौती देने वाले वित्तीय सलाहकारों ।)

रोबो-सलाहकार अंततः खुद के लिए बाजार का एक हिस्सा कटौती करने जा रहे हैं, और सलाहकारों के पास उनके खिलाफ प्रतिस्पर्धा करने का विकल्प होता है या क्लाइंट आस्तियों को बनाए रखने के लिए उन्हें अपने व्यवहार में उपयोग करना जो लोग इन प्लेटफार्मों का इस्तेमाल करते हैं वे अपने कारोबार को बेहतर तरीके से आगे बढ़ा सकते हैं और अतिरिक्त पैसे ले सकते हैं जो अन्य रोबो-सलाहकार के लिए हो सकता है। जो लोग इन कार्यक्रमों के प्रयोग से बचते हैं, वे अपने ग्राहकों को यह स्पष्ट रूप से प्रदर्शित करने में सक्षम होने की आवश्यकता होती है कि वे उच्च फीस के लायक क्यों हैं जो वे चार्ज करते हैं। इस कारण से, कई सलाहकार वित्तीय नियोजन के लिए अलग से चार्ज करते हैं, जिसके लिए मानव इंटरफ़ेस और उनके निवेश प्रबंधन की आवश्यकता होती है। कुछ सलाहकार घंटे के दौरान चार्ज करना शुरू कर सकते हैं, जबकि अन्य एक रिटायरर-आधारित व्यवस्था अपनाते हैं और सभी पर संपत्ति का प्रबंधन नहीं कर सकते हैं, या इसके लिए एक अलग सेवा का उपयोग कर सकते हैं।

तकनीकी क्रांति जो कि वित्तीय उद्योग को व्यापक बना रही है वह रोबो-सलाहकारों से परे हो जाती है युवा ग्राहकों को आज डिजिटल और मोबाइल उपकरणों और सोशल मीडिया के साथ आराम मिलता है, और सलाहकारों को ग्राहकों को शीर्ष डिजिटल सेवाओं के साथ प्रदान करना और इस क्षेत्र में सक्रिय उपस्थिति बनाए रखना आवश्यक है। मोबाइल उपकरणों के लिए ऐप्स ग्राहक किसी भी समय अपने पैसे का उपयोग कर सकते हैं और उनके पोर्टफोलियो की निगरानी कर सकते हैं। सलाहकार जो सोशल मीडिया पर संतुष्ट ग्राहकों द्वारा अनुशंसा प्राप्त करते हैं, वे इन एंडोर्समेंट से अधिक लाभान्वित हो सकते हैं, जैसे वे आमने-सामने नेटवर्किंग या ठंडे पूर्वेक्षण जैसे अधिक पारंपरिक रास्ते से। (अधिक के लिए, देखें: वित्तीय सलाहकारों के लिए शीर्ष डिजिटल आयु युक्तियां ।)

सलाहकारों को प्रभावी ढंग से उनकी उपस्थिति को ज्ञात और नए व्यवसायों का निर्माण करने के लिए नवीनतम डिजिटल विपणन रुझानों के पीछे रहने की आवश्यकता है। एक अलग ब्रांड बनाने से सलाहकार अपनी प्रतिस्पर्धा से बाहर निकल सकते हैं और ग्राहकों को स्पष्ट रूप से बता सकते हैं और उनके दर्शन की संभावना और वित्तीय नियोजन के लिए दृष्टिकोण की संभावना है। यह आखिरकार सलाहकारों को उस प्रकार के ग्राहकों को उगाहने में मदद कर सकता है जो उनके लिए सबसे उपयुक्त हैं।

नीचे की रेखा

वित्तीय उद्योग कई तरह से तेजी से बदल रहा है। सलाहकार जो अपने कारोबार को बढ़ाना चाहते हैं, उन्हें अत्याधुनिक प्रौद्योगिकी और नवीनतम सामाजिक मीडिया रुझानों के पीछे रहने की आवश्यकता होगी। आज के सलाहकारों की तुलना पहले की तुलना में अधिक प्रतिस्पर्धा होती है, और उपभोक्ताओं को अब अपने पैसे का प्रबंध करने के लिए चुनने के लिए कई विकल्प हैं। (संबंधित रीडिंग के लिए, देखें: टेक ट्रांड्स फाइनेंशियल एडवाइजर्स के आगे रहना ज़रूरी है। )