तकनीकी दृष्टि से, 2015 वित्तीय सलाहकार व्यापार में एक रोमांचक वर्ष था। रोबो-सलाहकार-उन ऑनलाइन, स्वचालित पोर्टफोलियो प्रबंधकों-ने अपना पहला बड़ा प्रदर्शन बनाया, और कई बड़ी कंपनियों ने प्रतिस्पर्धी रहने के लिए अपनी स्वयं की ऐसी सेवाओं का अधिग्रहण या लॉन्च करने की योजना की घोषणा की

लेकिन 2016 को वर्ष के रूप में याद किया जा सकता है जिसमें सलाहकार बाज़ार में प्रवेश करने वाली इन नई प्रौद्योगिकियों को सहज, व्यापक और स्वचालित विपणन, संपर्क और व्यापारिक प्लेटफार्म बनाने के लिए एक दूसरे के साथ जुड़ा हुआ है जो तुरंत सलाहकारों और ग्राहकों को उचित डेटा रिले करते हैं और रखे जाते हैं अनुपालन में सभी खाते

यह तकनीक का एक प्राइमर है जो वित्तीय सलाहकार इस साल देखने की उम्मीद कर सकते हैं। (संबंधित रीडिंग के लिए, देखें: टेक ट्रेंड्स फाइनेंशियल एडवाइजर्स के आगे रहना ज़रूरी है। )

क्षितिज पर रुझान

तकनीक में सलाहकारों के साथ खुद को और अधिक जोर देने के तरीके वीडियो कॉन्फ्रेंसिंग के साथ हैं अतीत में, यह माध्यम केवल निगमों या अमीर के लिए उपलब्ध था। लेकिन स्काइप जैसे कार्यक्रमों ने वीडियो कॉन्फ्रेंसिंग को हर किसी के लिए सुलभ बना दिया है, और यह संभव है कि यह और इसके जैसे कार्यक्रमों का उपयोग अधिक व्यापक रूप से किया जाएगा।

वीडियो कॉन्फ्रेंसिंग ग्राहकों को अपने सलाहकारों से आमने-सामने आने के लिए यात्रा करने की आवश्यकता को समाप्त करता है यह बैठकों की बैठकों से आने वाले सभी लाभ भी प्रदान करता है, क्योंकि सलाहकार अभी भी क्लाइंट की भावनाओं को पढ़ सकते हैं और बेहतर महसूस कर सकते हैं कि वे फोन के जरिए उनके साथ हैं या नहीं। इस तरह की आभासी मीटिंग मिलेनियल ग्राहकों की मांग में सबसे अधिक होगी जो अपने सलाहकारों को और उन पुराने ग्राहकों से त्वरित पहुंच चाहते हैं जो प्रौद्योगिकी का उपयोग करने में सहज हैं। यह माध्यम अंततः एक सलाहकार को उन ग्राहकों के साथ अधिक समय बिताने का मौका दे सकता है जो अन्यथा पहुंच योग्य नहीं होगा। एक अध्ययन 2015 तक निवेश समाचार ने दिखाया कि केवल कुछ मुताबिक सलाहकार वीडियोकॉन्फरेंसिंग का प्रयोग कर रहे थे, लेकिन सर्वेक्षण में आने वाले लगभग एक तिहाई उम्मीद करते हैं कि अगले 5 वर्षों में इसका उपयोग करना होगा।

सलाहकारों को लाभ उठाने की एक और महत्वपूर्ण प्रवृत्ति है, छोटे डाटा-क्लाइंट डेटा, जैसे जनसांख्यिकीय सूचना के ये टुकड़े अब उपयोग किए जा सकते हैं और फिर क्लाइंट की जीवन परिस्थितियों, निवेश के उद्देश्यों और उनके पोर्टफोलियो के साथ जो कि टेबलेट या स्मार्टफ़ोन के माध्यम से पहुंचा जा सकता है, उनके प्रकाशनों के साथ बेहतर जोखिम का विश्लेषण करने का विश्लेषण किया जा सकता है। (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें:

सलाहकारों के लिए साइबरसॉकीटी टिप्स। ) सलाहकार अपने सभी खातों की बड़ी तस्वीर को पकड़ने के लिए डिजिटल स्टोरेज का प्रयोग भी शुरू कर सकते हैं ताकि ग्राहक इसे एक नज़र में देख सकें। यह सेवा भी सभी खाता बयानों, निवेश नीति बयान और संपत्ति योजना दस्तावेजों को पकड़ने में सक्षम हो सकती है।चूंकि दस्तावेजों की डिजिटल प्रतियां व्यापक रूप से उपलब्ध हो जाती हैं, ऐसे दस्तावेजों की भौतिक सुरक्षितता की आवश्यकता समय के साथ कम हो सकती है। अन्य डेटा, जैसे मॉर्निंगस्टार (मॉर्निंग

मॉर्न मॉर्निंगस्टार इंक 87। 23 + 0। 14% हाईस्टॉक 4। 2. 6 ) रिपोर्ट के साथ बनाया गया, यह भी जोड़ा जा सकता है, और सलाहकारों की जल्द ही क्षमता हो सकती है आकार और उनके ग्राहकों की वित्तीय योजनाओं और निवेश नीति के वक्तव्य को दूर से और वास्तविक समय में बदलते हैं। तकनीक भी गति को गति दे सकती है जिस पर सलाहकार अपने विपणन प्रयासों से परिणाम देख सकते हैं, क्योंकि ग्राहक कंप्यूटर, टैबलेट या स्मार्टफोन का तुरंत उपयोग करने में सक्षम हैं। यह सलाहकारों को यह देखने में भी सक्षम होगा कि क्या काम कर रहा है और जो एक विशेष वेब पेज की प्रभावशीलता या उसके द्वारा निर्मित हिट की संख्या से जल्दी और जल्दी से न्याय नहीं करता है। स्मार्टफोन और टैबलेट्स के जरिए मोबाइल संचार भी सलाहकारों को समूह पाठ के माध्यम से अपने ग्राहकों के साथ लगातार संपर्क में रहने और अप-टू-द-मिनिट बाजार की कार्रवाई के बारे में घोषणा करने की अनुमति देगा। (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें:

सलाहकार: ये सामान्य गलतियाँ से बचें। ) रोबो-एडवाइजर्स रीफिफेक्टेड

सलाहकार तकनीक के लिए 2015 में बड़ी कहानी रोबो-सलाहकारों का आगमन थी, जो मूल मानव हस्तक्षेप की आवश्यकता के बिना धन प्रबंधन कार्यों लेकिन इन प्लेटफार्मों पर सोचा जाने वाली ट्रेन यह है कि वे पूरी तरह से कारोबारी मॉडलों के बजाय और खुद की तकनीकी मॉडल बनेंगी, एक ऐसा उपकरण जो एक तरह से या किसी अन्य तरीके से सलाहकारों की प्रथाओं में एकीकृत होगा। चूंकि ये कार्यक्रम अधिक परिष्कृत होते हैं, वे अधिक से अधिक रणनीतियों के लिए लागू होते हैं और ग्राहकों के बड़े पूल के लिए उपयोग किया जा सकता है। जल्द ही वे उच्च-निवल मूल्य वाले क्लाइंट के लिए बहुत जटिल व्यापारिक रणनीतियों को पूरा करने में सक्षम हो सकते हैं जो अपने खाते में किए जाने वाले हर कदम को देखने की क्षमता को पसंद करेंगे, जैसा कि वे होते हैं।

नीचे की रेखा

2015 में इस दृश्य को प्रभावित करने वाले तकनीकी रुझान इस वर्ष परिपक्व होने की संभावना है, खासकर रोबो-सलाहकार क्षेत्र में, जहां सलाहकार अभी भी सबसे कुशल में इस तकनीक का उपयोग कैसे कर सकते हैं तौर तरीका। लचीलापन, उपलब्धता और गतिशीलता तीन प्रवृत्तियों होंगे जो अग्रेषित-सोच सलाहकारों को आलिंगन करेंगे। और बहुत से लोगों के निर्बाध एकीकरण, यदि इन सभी तकनीकों में से कोई भी व्यक्ति सलाहकारों और ग्राहकों को अपनी परिसंपत्तियों के लिए चौबीस घंटे पहुंचने और एक-दूसरे के साथ मिलने की आवश्यकता के बिना एक दूसरे को उपलब्ध कराने के लिए गठबंधन करेगा। (अधिक के लिए, देखें:

कौन से रोबो-सलाहकार वित्तीय सलाहकारों के लिए सर्वश्रेष्ठ है? )