पिछले कुछ सालों से वित्तीय सलाहकार व्यवसाय प्रौद्योगिकी द्वारा संचालित किया गया है, लेकिन इस सदी की डिजिटल क्रांति उच्च गियर में स्थानांतरित हो गई है।

ग्राहक आज अपने सलाहकारों से पहले की तुलना में अधिक मांग करते हैं, और जो लोग अपने ग्राहकों के लिए नवीनतम डिजिटल तकनीक पेश करने में असफल रहते हैं, वे अक्सर अपने प्रतियोगिता के पीछे गिरते रहते हैं। तो क्या वित्तीय सलाहकारों की दुनिया में क्या तकनीकी प्रवृत्तियां हैं? सलाहकार अब दस साल से अपने ग्राहकों की सेवा करने के लिए प्रौद्योगिकी का उपयोग कैसे करेंगे?

हमारे विचारों के लिए पढ़ें (अधिक के लिए, देखें: सलाहकार 10 वर्षों में अपने उद्योग को कैसे देखें। )

हम कहाँ गए

वित्तीय सलाहकार व्यापार तेजी से व्यक्ति में बैठक के एक मॉडल से तेजी से जा रहा है और भरने के लिए ऑनलाइन सेवाओं का उपयोग करने के लिए कागजी कार्यवाही जो कि ग्राहकों को ऑनलाइन वीडियो कॉन्फ्रेंसिंग (स्काइप या फेसटाइम) और चैट के माध्यम से सलाहकारों के साथ सहभागिता करने की अनुमति देती है। ये सेवाएं उन व्यस्त ग्राहकों को अनुमति देती हैं, जिनके पास किसी सुविधाजनक सलाहकार को मिलने के लिए कहीं और ड्राइव करने का समय नहीं है, जो कि एक से अधिक सुविधाजनक तरीके से चेहरे का समय पाने के लिए।

ग्राहक अब भी कई मामलों में ऑनलाइन अपने कागजी कार्य पूरा कर सकते हैं और एक डिजिटल इलेक्ट्रॉनिक हस्ताक्षर का उपयोग कर अपने दस्तावेज़ों पर हस्ताक्षर कर सकते हैं। ये सेवाएं दोनों ग्राहकों और सलाहकारों के लिए व्यापार और इंटरफेस का संचालन करने के लिए बहुत आसान होती हैं, जब आवश्यक हो।

हम कहां का नेतृत्व कर रहे हैं

जैसा कि कंप्यूटर प्रौद्योगिकी विकसित होता है, हम अधिक से अधिक सलाहकार कार्यों को देख सकते हैं, जिन्हें पहले स्वचालित रूप से स्वचालित बनने की आवश्यकता थी। हालांकि यह अभी भी शुरुआती और समापन खाता जैसे नियमित कार्यों के साथ हो रहा है, हमने हाल ही में रोबो-एडवाइजर्स के आगमन को देखा है जो कि मूलभूत धन प्रबंधन कार्यों जैसे कि डॉलर की लागत वाली औसत, पोर्टफोलियो पुन:

यह स्वचालित कार्यक्रम समय के रूप में अधिक से अधिक जटिल गतिविधियां करने में सक्षम हो जाएंगे, जैसे कि रोलिंग जटिल व्युत्पन्न ट्रेडों को बाजारों के साथ स्पर्शरेखा में और नीचे भी मूलभूत कम्प्यूटरीकृत रूप प्रदान करना योजना। भविष्य में ग्राहक किसी वेबसाइट पर प्रवेश करके और विस्तृत प्रश्नावली को पूरा करने के लिए वित्तीय नियोजन के आधारभूत स्वचालित स्तर तक पहुंच पाएंगे जो कि किसी व्यक्ति से कभी भी बोलने के बिना उनकी जोखिम सहनशीलता, समय के क्षितिज और निवेश के उद्देश्यों को निर्धारित करने में मदद कर सकता है। (मनीगुइएफ़प्रो ने पहले से ही एक बुनियादी कार्यक्रम पेश किया है जो ग्राहकों के लिए सीमित स्तर पर ऐसा कर सकता है, हालांकि यह सिर्फ वित्तीय सलाहकारों के माध्यम से जनता के लिए उपलब्ध है।) (अधिक के लिए, देखें: 5000 में रोबो-सलाहकारों के लिए पूर्वानुमान )

मार्केटिंग और गतिशीलता ग्राहक आज अपनी संपत्ति की तुलना में पहले से कहीं ज्यादा मांग की मांग कर रहे हैं, और तकनीक ने स्मार्टफोन एप्स, सीमलेस डिजिटल क्लाइंट पोर्टल्स और एक साथ विभिन्न कार्यक्रमों के एकीकरण के साथ इस मांग को आगे बढ़ाया है। कुशल डैशबोर्डइन सेवाओं को अधिक से अधिक परिष्कृत और सक्षम बना दिया जाएगा क्योंकि समय के साथ-साथ कई ग्राहक अपने पोर्टफोलियो तक लगातार पहुंचते हैं, साथ ही बाजारों के बारे में लगातार-मिनट की जानकारी के साथ।

सलाहकार जो खेल से आगे रहना चाहते हैं, उन्हें एक महत्वपूर्ण विपणन उपकरण के रूप में सोशल मीडिया का उपयोग करना शुरू करना होगा। फेसबुक (एफबी

एफबी फेसबुक इंक -180. 08 + 0 65% हाईस्टॉक 4। 2. 6 ) के साथ बनाया गया, ट्विटर (टीटीटीआरटी टीडब्ल्यूटीटीटीवीटर इंक 1 9 50. 01% बनाया गया हाईस्टॉक 4. 2. 6 ) के साथ, स्नैपचार्ट और अन्य नेटवर्क ग्राहकों के लिए कल के मुख्यधारा के अवसर प्रदान करेंगे। विशेष ग्राहक सेवाओं की बढ़ती मांग, जैसे स्टॉक विकल्प या वैकल्पिक निवेश से निपटना, भविष्य में भी डिजिटल आउटसोर्सिंग को आम तौर पर पेश कर सकते हैं। सलाहकार जो खुद को सामान्य चिकित्सकों के रूप में पेश करते हैं, इस प्रकार उन उप-ठेकेदारों को विभिन्न कार्य सौंप सकते हैं जो इस क्षेत्र में विशेषज्ञ हैं। ये विशेषज्ञ किसी अन्य संस्था को धन हस्तांतरित करने की आवश्यकता के बिना अपने उद्देश्य को पूरा करने के लिए ग्राहक के धन के आवश्यक भाग तक पहुंच सकते हैं। निचला रेखा डिजिटल क्रांति वित्तीय संस्थानों को कागजी रूपों और दस्तावेजों से तेजी से बदल रही है और आमने-सामने की बैठकों को एक मोबाइल, स्वचालित क्षेत्र में लगाया जाता है जो सोचा की गति पर चलता है। सलाहकार जो तकनीक को प्रभावी ढंग से इस्तेमाल करने में सक्षम हैं और नए ग्राहकों के लिए इसका इस्तेमाल करते हैं, वे व्यापार के मामले में सबसे आगे रहेंगे और देखेंगे कि उनके व्यवहारों का विकास होगा। (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें: फिनटेक 2016 में बढ़ने वाली है।

)