वित्तीय सलाहकार जो अपने ग्राहकों को अपने निवेश पोर्टफोलियो और वित्तीय योजनाओं के साथ क्या हो रहा है में शामिल होने में सक्षम हैं, लंबे समय तक रेफरल कारोबार को दोबारा हासिल करने की अधिक संभावना है। एक तरह से सलाहकार अपनी रेफरल दर में सुधार कर सकते हैं, अपने ग्राहकों के निवेश पोर्टफोलियो को अपने विश्वासों और मूल्यों के साथ मिलकर। जो लोग मानते हैं कि उनका पैसा कमाई की दर से अधिक कमा रहा है, वे अस्थिरता की अवधि के दौरान बदलाव करने की बहुत कम संभावना हो सकती हैं, और अपने सलाहकार को मित्रों या परिवार के बारे में अधिक आत्मविश्वास महसूस कर सकते हैं।

एसेट आवंटन के लिए एक नया दृष्टिकोण

कई ग्राहक आजकल अपने पैसे से अधिक समय बिताने के बजाय उनके लिए अधिक करना चाहते हैं लाखों सालाना ग्राहक विशेष रूप से अपने निवेश को आकार में वृद्धि के अलावा मानव जाति या पर्यावरण के अधिक से अधिक अच्छे के लिए काम करना चाहते हैं। और सलाहकार जो इस मांग को पूरा करने में सक्षम हैं, वे अंततः अपने ग्राहकों के साथ गहन और अधिक सार्थक संबंध बना सकते हैं। (अधिक के लिए, देखें: सामाजिक रूप से उत्तरदायी निवेश: कितने मिलेनियल्स इसे ड्राइविंग कर रहे हैं ।)

कई निवेश विकल्प हैं जो हाल ही में उपलब्ध हैं जो सलाहकारों को ऐसा करने में सहायता कर सकते हैं। प्रभाव निवेश निवेश की एक श्रेणी है जो समाज या पर्यावरण के लिए बड़ा लाभ प्रदान करने के लिए डिज़ाइन किया जाता है और साथ ही प्रतिफल की प्रतिस्पर्धी दर प्रदान करने के अलावा। ग्लोबल इंपैक्ट इन्वेस्टमेंट नेटवर्क की रिपोर्ट है कि प्रभाव निवेश क्षेत्र अब 77 अरब डॉलर के तहत परिसंपत्तियों के प्रबंधन के अधीन है। इन निवेशों से ग्राहकों को पर्यावरण, समाज पर उनके प्रभाव के आधार पर विकल्प चुनने की अनुमति मिलती है या वे किस तरह से नियंत्रित होते हैं और निवेश प्रबंधन की उनकी शैली भी।

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जुनून निवेश एक अन्य एवेन्यू का प्रतिनिधित्व करता है जो रिटर्न की साधारण दर से अतिरिक्त लाभ प्रदान कर सकता है। इन निवेशों को उच्च-निवल-मूल्य वाले ग्राहकों के लिए तैयार किया जाता है जो उन वस्तुओं को खरीद सकते हैं जो उन्हें स्वामित्व का आनंद ले सकते हैं, जबकि वे उन्हें पकड़ते हैं। कला, प्राचीन वस्तुएं, घड़ियां और गहनों के काम और क्लासिक ऑटोमोबाइल जैसे आइटम इस श्रेणी में आते हैं। निजी आनंद के कारक के अलावा, इन निवेशों से पोर्टफोलियो को अतिरिक्त विविधीकरण भी प्रदान किया जा सकता है, क्योंकि इन मदों की कीमतों में मुख्यधारा के बाजारों के साथ संबंध में उतार-चढ़ाव नहीं होगा। लेकिन प्राथमिक कारण है कि ज्यादातर "निवेशक संग्रहकर्ता" इन वस्तुओं को खरीद लेंगे, उनकी सुंदरता का आनंद लेना या उनका उपयोग करते समय उनका उपयोग करना। (अधिक जानकारी के लिए, देखें: एसआरआई फंड और आपका 401 (कश्मीर): आपको क्या पता होना चाहिए ।)

निवेश संबंधी मसले जो विशिष्ट विषयों को पूरा करते हैं, जैसे पर्यावरण की मदद करना, प्रभाव का एक अन्य प्रकार निवेश। ये फंड परंपरागत शैली के बक्से के पार एक दर्शन या मूल्य को शामिल करते हैं जो कि इसके निवेशकों का हिस्सा होगा।वे आम तौर पर व्यापक आर्थिक विषयों जैसे कि अक्षय ऊर्जा, स्वास्थ्य और कल्याण या सफलता प्रौद्योगिकियों पर ध्यान केंद्रित करते हैं। एक प्रभावकारी निवेश रणनीति ग्राहकों को अपने जोखिम के समग्र स्तर को कम करने, समय के साथ अपने रिटर्न में सुधार करने और ग्राहक के मूल्यों को अन्य महत्वपूर्ण लक्ष्यों को पूरा करने में भी मदद कर सकती है। वे विविधीकरण का एक स्तर भी प्रदान करते हैं जो उन्हें मानक बाजार अनुक्रमित से दूर ले जाती हैं।

सोर्समीडिया अनुसंधान के एक हालिया सर्वेक्षण से पता चलता है कि लगभग तीन-चौथाई परामर्शदाता जो कि सर्वेक्षण में शामिल थे, ने कहा था कि वे पहले से ही अपने ग्राहकों के साथ निवेश में प्रभाव डाल रहे हैं या ऐसा करने के बारे में सोच रहे हैं। इन सलाहकारों ने यह भी बताया कि उनके ग्राहकों के लगभग दो-तिहाई या तो इस निवेश के दृष्टिकोण का पीछा कर रहे हैं या उस पर विचार कर रहे हैं। विषयगत निवेश कुछ मामलों में बेहतर रिटर्न प्रदान कर सकते हैं क्योंकि वे सामाजिक, राजनीतिक और जनसांख्यिकीय प्रवृत्तियों पर ध्यान केंद्रित कर रहे हैं जो भविष्य को आकार दे रहे हैं। इसका मतलब यह है कि वे अक्सर कुछ निवेश के अवसरों की भूमि तल पर पहुंच सकते हैं, जबकि चुना गया कंपनियां अब तक अपनी प्रारंभिक अवस्था में हैं

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वित्तीय सलाहकार जो अपने ग्राहक संबंधों को मजबूत करने के लिए एक नए तरीके की तलाश कर रहे हैं, उन्हें विषयगत निवेश पर एक नज़र रखना चाहिए। इस तरह के निवेश से ग्राहकों को इसके बारे में अधिक उत्साहित किया जा सकता है कि वे इससे क्या कमा सकते हैं, और उन्हें एक गहरे स्तर पर शामिल कर सकते हैं (और के लिए, देखें: आला ग्राहकों की सेवाएं देने वाले सलाहकारों पर एक नजर ।)