मोहरा लक्ष्य सेवानिवृत्ति 2050 फंड ("वीएफएफएक्सएक्स") जून 2006 में शुरू हुआ और 9 डॉलर जुटाया प्रबंधन के तहत संपत्ति में 4 अरब डॉलर (एयूएम) निधि का निवेश पोर्टफोलियो जीवन-चक्र परिसंपत्ति वर्ग के अंतर्गत आता है, और यह धन का एक निधि है। इसकी अंतर्निहित मोहरा निधि इक्विटी और निश्चित-आय प्रतिभूतियों में निवेश करते हैं जिनके आवंटन को सुचारू रूप से बदलता है क्योंकि फंड अपनी लक्ष्य तारीख तक पहुंचता है। यह फंड उन लोगों के लिए एकल-रणनीति निवेश होल्डिंग का इरादा है, जो 2050 के आसपास रिटायर करना चाहते हैं। फंड को 1 9 75 के बाद से ऑपरेशन में एक उच्च सम्मानित धन प्रबंधन कंपनी, मोनार्ड समूह, और वैश्विक एयूएम में करीब 3 खरब डॉलर के साथ प्रबंधित किया जाता है। मोनाद अपने कम लागत वाले म्यूचुअल फंड और एक्सचेंज ट्रेडेड फंड्स के लिए जाना जाता है।

निवेश दर्शन

यह निधि वानजार्ड लक्ष्य सेवानिवृत्ति निधि के परिवार के अंतर्गत आता है, जो सेवानिवृत्ति निवेश के लिए एक सरल दृष्टिकोण प्रदान करती है। फंड वेनगार्ड इंडेक्स फंड में निवेश करता है, जो कि हजारों घरेलू और विदेशी इक्विटी और फिक्स्ड आय प्रतिभूतियों में व्यापक विविधीकरण है। यह एक काफी आक्रामक परिसंपत्ति आवंटन से शुरू होता है, विदेशी और घरेलू शेयरों के पक्ष में 90% आवंटन के साथ, जबकि शेष विदेशी और घरेलू बांडों में निवेश किया जाता है। जैसा कि फंड अपनी लक्ष्य तारीख तक पहुंचता है, यह धीरे-धीरे बॉन्ड के पक्ष में अपनी परिसंपत्ति आवंटन को समायोजित करता है, स्टॉक और बॉन्ड के बीच इसकी 50/50 हिस्सेदारी को विभाजित करता है। चूंकि यह निधि अपने लक्ष्य की तारीख से परे है, इसके पोर्टफोलियो एक अधिक रूढ़िवादी आवंटन की ओर झुकाव जारी है, जिसमें बांड और मुद्रा बाजार की परिसंपत्तियों पर हावी हो रही है। अपने साथियों के विपरीत, फंड निश्चिंत रूप से समय के बाजारों के प्रयास के बजाय, अपने सरकाकर मार्ग पर चिपक जाता है।

पोर्टफोलियो संरचना

31 जनवरी, 2016 तक, फंड में चार मोहरा फंड शामिल हैं, जिनके परिणामस्वरूप 89. स्टॉक में 75% आवंटन, एक 10. 03% बांडों के लिए आवंटन और एक 0. 22% अल्पकालिक भंडार के लिए आवंटन। फंड ने अपनी परिसंपत्तियों का 54% मोहरा कुल स्टॉक मार्केट इंडेक्स फंड निवेशक शेयरों ("वीटीएसएमएक्स") में निवेश किया, वेनगार्ड कुल इंटरनेशनल स्टॉक इंडेक्स फंड में 36% निवेशक शेयर ("वीजीटीएसएक्स"), 6. 9% मोहरा में कुल बांड मार्केट द्वितीय इंडेक्स फंड इनवेस्टर शेयर ("वीटीबीएक्स") और 3. वैंकगार्ड कुल अंतर्राष्ट्रीय बॉन्ड इंडेक्स फंड में 1% निवेशक शेयर ("वीटीआईबीएक्स")। फंड की इक्विटी एक्सपोज़र अलग-अलग क्षेत्रों में बहुत अच्छा-विविध है, जिसमें कुल इक्विटी एक्सपोजर के 18% आवंटन से अधिक कोई एकल क्षेत्र नहीं है, हालांकि इसके बॉन्ड एक्सपोजर यू.एस. सरकारी बॉन्ड और उच्च गुणवत्ता वाले निवेश-श्रेणी के कॉरपोरेट बॉन्ड में केंद्रित हैं।

फंड मैनेजमेंट

इस फंड को 2013 के बाद से विलियम कोलमेन और वाल्टर नेजमान द्वारा प्रबंधित किया गया है। कोलमैन में 10 साल का निवेश अनुभव है, क्योंकि वह 2006 में मोहरा में शामिल हुए थे।नेजमान के पास 11 साल का निवेश अनुभव है, क्योंकि उन्होंने 2005 में मोहरा में अपना वित्तीय कैरियर शुरू किया था। फंड की परिसंपत्ति आवंटन नीतियों की निगरानी मोनावर्ड के निवेश परामर्श और अनुसंधान समूह द्वारा की जाती है, जो निधि के प्रबंधकों को विशेषज्ञता और शोध विश्लेषण लाती है।

निवेश की शर्तें

मोहरा लक्ष्य रिटायरमेंट 2050 फंड एक नो-लोड फंड है, और यह लक्ष्य की तारीख 2046-2050 श्रेणी में सबसे सस्ता म्यूचुअल फंड में से एक है। फंड का शुद्ध व्यय अनुपात 0. 16% है, जो समान व्यय लक्ष्य के साथ अपने साथियों के लिए 0. 45% के औसत व्यय अनुपात से काफी कम है। इसे कम से कम $ 1, 000 के आरंभिक निवेश की आवश्यकता है।