2011 में लॉन्च होने के बाद से, Wealthfront ने अपनी अनूठी सेवा के साथ विश्वास बढ़ाया है जो प्रत्येक ग्राहक के लिए विश्व स्तर पर विविध निवेश का एक व्यक्तिगत पोर्टफोलियो तैयार करता है। वेल्थफ्रंट ने विश्व स्तरीय वित्तीय विशेषज्ञों और शिक्षाविदों को अपनी रणनीति को पूरा करने के लिए नियुक्त किया है, जैसे डॉ। बर्टन मल्कील, अनुक्रमण और निष्क्रिय निवेश के संस्थापक पिता हैं। अपने संक्षिप्त इतिहास में हालांकि, Wealthfront ने शुरुआती और उच्च निवल मूल्य निवेशकों दोनों के लिए एक व्यवहार्य विकल्प साबित किया है।

रोबो-सलाहकार जनता के लिए निवेश और वित्तीय सलाह लोकतंत्रीकरण करके वित्त क्षेत्र को व्यापक बना रहे हैं, और नतीजतन, निवेश कभी आसान नहीं रहा है। दिसंबर 2011 में बनाई गई धनराशि, अंतरिक्ष में सबसे बड़ी खिलाड़ियों में से एक है, जो $ 5 से अधिक के साथ भरोसा है। मार्च 2017 के अंत के रूप में 5 अरब डॉलर की परिसंपत्ति प्रबंधन। इससे बेड़ेरमेंट के पीछे, स्वतंत्र लॉंच की दूसरी सबसे बड़ी प्लेटफॉर्म बन जाती है।

Wealthfront के साथ शुरू करना

Wealthfront के साथ शुरू करना एक सरल प्रक्रिया है जो पांच मिनट से कम समय तक पूरा हो जाता है। व्यक्तिगत जानकारी इनपुट के अलावा, Wealthfront विभिन्न प्रश्नों (जैसे नेट वर्थ, निवेश उद्देश्य, और जोखिम सहिष्णुता) के उत्तर का प्रयोग करता है ताकि व्यक्तिगत सिफारिश की जा सके। आपके जवाबों के आधार पर, आपको 1 9 1-10 से जोखिम संख्या सौंपी जाती है जो विभिन्न परिसंपत्ति आवंटन और खाता प्रकारों के साथ जुड़ी हुई है। यह ऑनबोर्डिंग प्रक्रिया को पूरा करने या जमा करने के पहले या बाद में परिवर्तित किया जा सकता है यह ध्यान देने योग्य है कि ऑनबोर्डिंग प्रक्रिया और जमा करना। यह ध्यान देने योग्य है कि वेटफ्रंट एपेक्स क्लीयरिंग कार्पोरेशन का उपयोग अपने लेनदेन को नियंत्रित करने के लिए करता है, टीडी Ameritrade Corp. और TradeKing जैसे कई ब्रोकरेजों द्वारा उपयोग की जाने वाली एक क्लीयरिंग कंपनी।

एक नजर में Wealthfront

लेखा समर्थित: Wealthfront वर्तमान में अपने लक्ष्यों के आधार पर अलग-अलग खातों की एक मजबूत सूची प्रदान करता है व्यक्तिगत और संयुक्त गैर-सेवानिवृत्ति खाते सामान्य निवेश की जरूरतों के लिए प्रदान किए जाते हैं, जबकि रोथ, पारंपरिक, एसईपी और रोलओवर आईआरए सेवानिवृत्ति की जरूरतों को पूरा करते हैं। रोबो-सलाहकार ने हाल ही में घोषणा की कि वह 52 9 कॉलेज बचत योजना की पेशकश शुरू कर देगी। यह वास्तव में अन्य रोबो-सलाहकारों से वीरथ्रफ़ को अलग करता है, जो अन्यथा कॉलेज बचत योजनाओं को गले लगाने के लिए धीमा हैं।

स्टैंड व्यक्तिगत खाते के अलावा, Wealthfront के अन्य खातों में शामिल हैं: संयुक्त खाते, ट्रस्ट अकाउंट्स, व्यक्तिगत अकाउंट्स, पारंपरिक आईआरए, 401 के रोलओवर, रोथ आईआरएएस, और एसईपी इआरएएस।

शुल्क: सलाहकार शुल्क आपके खाते के शेष के आधार पर अलग-अलग होते हैं यदि आपकी शेष राशि $ 500 और $ 10, 000 के बीच है, तो Wealthfront इसकी शुल्क छूट देता है हालांकि, $ 10, 000 से अधिक राशि पर, क्लाइंट को 0 की मासिक शुल्क का अनुमान लगाना चाहिए। 25%।इसके अतिरिक्त, ब्रोकरेज कुछ दान के लिए फीस छूट देता है वर्तमान में, पंजीकृत 501 (सी) दान मुफ्त में $ 1 मिलियन तक का निवेश कर सकते हैं।वेल्थफ्रंट वर्तमान में एक पदोन्नति चला रहा है, जहां एक मित्र 5000 डॉलर से नि: शुल्क प्रबंधित कर सकता है, जब कोई मित्र खाता खोलता है और जमा करता है

वेरथ्रफ़ ट्रेडिंग शुल्क या कमीशन का शुल्क नहीं लेता है, जो सेवाओं का उपयोग करने वालों के लिए एक महत्वपूर्ण बचत है

पोर्टफोलियो: एसेट आवंटन और फंड चयन भिन्न हो सकते हैं कि क्या आप कर योग्य या कर-स्थगित खाते का चयन करते हैं। वेल्थफ्रंट ईटीएफ का उपयोग करता है जो कि पोर्टफोलियो को डिज़ाइन करने के लिए छह विभिन्न परिसंपत्ति वर्गों का प्रतिनिधित्व करता है जो रिटर्न को अधिकतम करता है और जोखिम को कम करता है शामिल क्षेत्रों में यू.एस., अंतर्राष्ट्रीय और उभरते बाजारों के शेयर और बांड शामिल हैं। वेल्थफ्रंट स्टॉक और बॉन्ड के मानक विकल्पों के बाहर अचल संपत्ति और प्राकृतिक संसाधन ईटीएफ का उपयोग करता है। आप यहां Wealthfront की निवेश पद्धति पर अधिक अंतर्दृष्टि प्राप्त कर सकते हैं।

नीचे वेल्थफ्रंट का धन है

Wealthfront शेयर आवंटन
क्षेत्र	टिकर
यू एस	मोनार्ड यूएस कुल स्टॉक मार्केट (वीटीआई)
विदेशी विकसित मार्केट	मोनार्ड एफटीएसई विकसित बाजार (वीईए वीईएवीएन एफटीएसई डीवीपीएमआरके 44 41 + 0। 18% हाईस्टॉक 4 के साथ बनाया गया 2. 6 )
विदेशी उभरते बाजार	मोहरा एफटीएसई उभरते बाजार (वीडब्ल्यूओ वीडब्ल्यूओविंग एफटीएसई एमजीएमआरके 45 05 + 0 96% हाईस्टॉक 4 के साथ बनाया गया। 2. 6 )
लाभांश प्रशंसा	मोहरा लाभांश प्रशंसा (वीआईजी वीआईजीवीएनजी डीडीडीपी 9 अप्रैल 9 86 86. 36% हाईस्टॉक 4 के साथ बनाया गया। 2. 6 )

वेल्थफ्रंट बॉण्ड आवंटन > सेक्टर
टिकर	यू। एस टीआईपी
श्वाब बार्कलेज कैपिटल यूएस टिप्स (SCHP	SCHPSchwb US TIPS55 46 + 0। 20% हाईस्टॉक के साथ बनाया गया 4. 2. 6 ) नगरपालिका बांड
iShares राष्ट्रीय एएमटी मुक्त मुनी बॉण्ड (एमयूबी	एमबीआईएस एनटीएनएल एमएन बीडी .110 85 + 0 10% हाईस्टॉक 4 के साथ बनाया गया। 2. 6 ) विदेशी-उभरता हुआ मार्केट बॉन्ड
आईशरेस जेपी मॉर्गन इमर्जिंग मार्केट बॉण्ड (ईएमडी	ईएमडीडब्ल्यूएसएस्ट एम एमकेटी डीबीटी एफडी 15 52 + 0 13% हाईस्टॉक 4 के साथ बनाया गया। 2. 6 ) वेल्थफ्रंट वैकल्पिक आबंटन

क्षेत्र
टिकर < रियल एस्टेट	वैनगार्ड ईटीएफ (वी एनक्यू वीएन्यूवीवार्द आरइआईटी 83. 65 + 0.7 67%
हाईस्टॉक 4 के साथ बनाया गया। 2. 6	) प्राकृतिक संसाधन राज्य स्ट्रीट ईटीएफ एक्सले एक्सलेस एससीटी एन70। 25 + 2। 2 9%
हाईस्टॉक 4 के साथ बनाया। 2. 6	) (स्रोत: वेल्थफ्रंट कॉम। कॉम) वेल्थफ्रंट के बारे में सबसे बड़ी चिंता यह है कि यह कैसे है अस्थिरता की विस्तारित अवधि से निपटने के लिए तैयार है हाल ही में मंदी के बाद कंपनी का जन्म हुआ था। जबकि रोबो-एडवाइजर ने बाजार सुधार को संभाला है, मंदी-जैसे गिरावट के लिए इसका एकमात्र जोखिम व्यापक वापस परीक्षण के माध्यम से है। यह एक चुनौती है कि सभी रोबो ब्रोकरेज का चेहरा है जो केवल समय और अनुभव के साथ तय किया जा सकता है। व्यय अनुपात:

औसत ईटीएफ व्यय अनुपात 0. 12% है, 0 से लेकर 0 से लेकर 0. 25% तक। यह 1 के नीचे है। पारंपरिक राशि से लगाए गए 16% व्यय अनुपात।

कर की रणनीति:

कर दक्षता पर वेल्थफ्रंट का जोर बार उद्योग में सर्वश्रेष्ठ में से कोई भी नहीं है।इसकी स्वचालित सेवा कर के न्यूनतम स्तर के पांच स्तर प्रदान करती है: प्रत्यक्ष अनुक्रमण, इंडेक्स फंड, लाभांश पुनर्निवेश, कर स्थान और दैनिक कर हानि कटाई। कर हानि कटाई $ 100, 000 से अधिक खातों के लिए प्रत्यक्ष अनुक्रमण के साथ उपलब्ध कर योग्य खातों पर उपलब्ध है। प्रत्यक्ष अनुक्रमण की पेशकश करने वाली यह एकमात्र सेवा है। सीधे इंडेक्सिंग के साथ, एक इंडेक्स को शामिल करने वाले एकल ईटीएफ खरीदने के बजाय, Wealthfront सीधे आपकी ओर से 1000 व्यक्तिगत प्रतिभूतियों की खरीद करता है वेल्थफ्रंट का मानना ​​है कि यह कर को कम करने का एक अधिक कुशल तरीका है और आपके वार्षिक रिटर्न में 2. 03% तक जोड़ सकता है। ग्राहक सहयोग:

कंपनी सप्ताह के आधार पर फोन समर्थन प्रदान करती है 11 ए मीटर। 8 पी के लिए मीटर। ईमेल समर्थन के साथ एट 24/7 उपलब्ध है अंतरिक्ष में अपने प्रतिद्वंद्वियों की तुलना में कोई सप्ताहांत फोन समर्थन एक छोटी सी झटका है। मेरे व्यक्तिगत अनुभव से, Wealthfront के सहयोगी स्टाफ चौकस, जानकार और मेरे किसी भी प्रश्न के साथ अनुपालन करने के लिए तत्पर थे। प्रयोक्ता अभिगम्यता और मित्रता:

छवि: वेल्थफ्रंट का मोबाइल क्लाइंट डैशबोर्ड Wealthfront की छवि शिष्टाचार Wealthfront आईओएस (ऐप्पल) और एंड्रॉइड ऐप स्टोर पर अपनी वेबसाइट और मोबाइल ऐप के माध्यम से उपलब्ध है। दोनों अत्यंत सहज और सीधी प्लेटफार्म हैं इसके अतिरिक्त, इसकी वेबसाइट में एक व्यापक सहायता केंद्र और ब्लॉग भी शामिल है जो सामान्य समर्थन या वित्तीय साक्षरता प्रश्नों का उत्तर देता है

लाइन ऑफ़ क्रेडिट:

अप्रैल 2017 में, Wealthfront ने $ 100, 000 या अधिक के साथ ग्राहकों के लिए क्रेडिट कार्यक्रम की अपनी पोर्टफोलियो रेखा की शुरुआत की एक व्यक्ति या संयुक्त वेल्थफ्रंट खाते में होल्डिंग्स में निवेश करने के लिए अतिरिक्त पूंजी तक पहुंच बनाने वाले पात्र ग्राहकों के लिए, कार्यक्रम अपेक्षाकृत सस्ती ब्याज दर पर ऋण प्राप्त करने का एक आसान तरीका प्रदान करता है, खासकर जब होम इक्विटी लाइन ऑफ क्रेडिट (हेल्को) जैसी पारंपरिक ऋणों की तुलना में। क्रेडिट के पोर्टफोलियो लाइन तक पहुंचना आसान है क्योंकि आप इस कार्यक्रम के लिए उपर्युक्त खाता न्यूनतम मिलने पर स्वचालित रूप से ऋण के लिए अर्हता प्राप्त कर सकते हैं। एचईएलओसी पर औसत ब्याज 4. 49% -7 से भिन्न होता है। बैंकेट के अनुसार, अप्रैल 2017 तक 88%। कॉम ($ 30, 000 लोन के अनुमानित दरों पर आधारित) हालांकि, Wealthfront 3. 3% की ब्याज दर प्रदान करता है। 5% क्रेडिट के अपने पोर्टफोलियो लाइन पर। आप ऑनलाइन साइन अप करते हैं और अधिकतर मामलों में एक कारोबारी दिन के भीतर अनुरोधित ऋण का उपयोग कर सकते हैं। ऋण पर अर्जित ब्याज ऋण की मासिक शेष राशि में जोड़ा जाता है; हालांकि, ऋण के लिए कोई निश्चित पुनर्भुगतान अनुसूची नहीं है यह उधारकर्ताओं को लचीलापन देता है क्योंकि ऋण का कोई कार्यकाल नहीं होता है, लेकिन भारी ब्याज भुगतान से बचने के लिए जिम्मेदारी उठाना महत्वपूर्ण है। क्रेडिट की रेखा से जुड़ी निवेश खाते में जमा होने वाली जमाओं को पहले निवेश किए जाने से पहले ऋण के संतुलन पर लागू किया जाता है।

होल्डिंग स्थानांतरित करना:

यदि आप ब्रोकरेज को बदलना पसंद करते हैं, तो उसके "सिलेटेड स्थानांतरण" कार्यक्रम के माध्यम से, Wealthfront स्वचालित ग्राहक खाता ट्रांसफर सिस्टम (एक्टैस) का उपयोग करके अपने होल्डिंग्स को नई ब्रोकरेज में स्थानांतरित करेगा। यह एक जबरदस्त टैक्स लाभ है क्योंकि इसका मतलब है कि अगर आप ब्रोकरेज छोड़ने का फैसला करते हैं तो आपको अपनी होल्डिंग नहीं बेचनी होगी।यह भी ग्राहकों को कमीशन के बिना अपनी होल्डिंग बेचने की अनुमति देता है यदि आप धारण को किसी अन्य ब्रोकरेज से वेरथ्रॉफ़ तक ले जाने का फैसला किया है, तो ब्रोकरेज कुछ फायदे प्रदान करता है। अर्थात् कि वेल्थफ्रंट कई रणनीतियों के माध्यम से स्थानांतरण के दौरान आपके कर का बोझ कम करने का प्रयास करेगा उदाहरण के लिए, यदि आपके ई-टीएफएस या स्टॉक के पुराने स्टॉक में वेल्थफ्रंट की प्रतिभूतियों से मेल खाता है, तो उन्हें आपके नए पोर्टफोलियो में शामिल किया जाएगा, जिससे आपको कम प्रतिभूतियां बेचनी पड़ेगी और हस्तांतरण पर कैपिटल गेन टैक्स को कम करना होगा। ब्रोकरेज आपके पूंजीगत लाभों को अपने पूर्ववर्ती हिस्से से पकड़ लेगा, जब तक कि वे दीर्घकालिक पूंजीगत लाभ कर दर के लिए सीमा तक नहीं पहुंचें।

अतिरिक्त सुविधाएं : सेवाओं के अपने प्रमुख सूट के बाहर, Wealthfront बाहरी खाता समर्थन और टर्बोटेक्स एकीकरण सहित कई अतिरिक्त सुविधाएं प्रदान करता है। वेल्थफ्रंट एकमात्र रोबो-ब्रोकरेज में से एक है जो वित्तीय योजनाओं को विशेष रूप से ऑनलाइन प्रदान करता है फरवरी 2017 में, रोबो-एडवाइवर ने एक वित्तीय नियोजन अनुभव पेश किया जो कि पाथ नामक मंच में एकीकृत है। संक्षेप में, पथ 12 माह की अवधि में आपके औसत बचत और खर्च करने की आदतों का विश्लेषण करता है और उस डेटा का उपयोग करता है जो आपके लिए कस्टम अनुशंसाएं तैयार करता है उदाहरण के लिए, आपकी औसत आदतों के आधार पर, पथ आपको "क्या मैं सेवानिवृत्ति में मेरी वर्तमान जीवन शैली में रह सकता हूँ?" या "मुझे अपनी बचत कहाँ आवंटित करनी चाहिए?" इन उपकरणों को मंच के सिस्टम में एकीकृत किया जाता है और ग्राहकों को अपने निवेश लक्ष्यों के प्रति जागरूक रखना और उनको अधिक प्रभावी रूप से पहुंचने में सहायता करता है।

मई 2017 के रूप में पथ कॉलेज योजना सहायता भी प्रदान करता है कॉलेज प्लानिंग प्लान संस्था के आधार पर एक कॉलेज बचत योजना तैयार करती है जो ग्राहक या उनके लाभार्थी में भाग ले रहे हैं (यह सुविधा वर्तमान में यू.एस. कॉलेजों तक सीमित है)। यह योजना, कॉलेज के अनुमानित लागत को वर्ष के आधार पर दिखाएगा, जहां ग्राहक (या लाभार्थी) कॉलेज में भाग ले रहा है। इसके अतिरिक्त, यह वित्तीय सहायता की राशि का एक अनुमान प्रदान करता है जिसमें महाविद्यालय में उपस्थित रहने वाला व्यक्ति अपनी संस्था वित्तीय सहायता की गणना करता है। यह आपको प्रदान किए गए वित्तीय सहायता के शीर्ष पर कितना बचाने की आवश्यकता का अनुमान भी देता है। यह सुविधा विशेष रूप से उपयोगी है, जो कि Wealthfront के साथ 52 9 खाते खोलने का विकल्प चुनते हैं

निचला रेखा आरंभिक निवेशकों के लिए वेल्थफ्रंट एकदम सही शुरुआती बिंदु है अन्य रोबो-सलाहकारों की तरह, वेल्थफ्रंट का प्रबंधन शुल्क छोटा है - केवल प्रति वर्ष एक प्रतिशत अंक के कुछ दसवां अंश। ऑनलाइन सॉफ़्टवेयर-प्रबंधित निवेश फर्म के संचालन के कम लागत के कारण शुल्क बहुत कम रखा जाता है वेल्थफ्रंट कम लागत वाली इंडेक्स फंड को निष्क्रिय निवेश दृष्टिकोण का अनुसरण करता है जिसके तहत निवेशकों ने कम फीस इंडेक्स म्यूचुअल या एक्सचेंज ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) के विभिन्न पोर्टफोलियो में पैसा लगाया। यहां तक ​​कि उच्च-निवल-मूल्यवान निवेशकों को प्लेटफार्म से फायदा हो सकता है, खासकर प्रत्यक्ष अनुक्रमण से प्राप्त कर लाभ से। वेल्थफ्रफ़ रोबोट-सलाहकार क्षेत्र में अद्वितीय हैं, जैसे कि इसके वित्तीय नियोजन सॉफ़्टवेयर, पथ और उसकी बिक्री योजना उन कर्मचारियों को अनुमति देती है जो सार्वजनिक कंपनी के शेयरों को अपनी कंपनी स्टॉक कमीशन-मुक्त बेचने के लिए रखती हैं।कुल मिलाकर, Wealthfront चमकता है और सभी विशेषज्ञता के निवेशकों के लिए एक उत्कृष्ट सेवा है।