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एक विशिष्ट समय सीमा पर निवेश के प्रदर्शन का विश्लेषण करना आम तौर पर निवेशकों द्वारा समान श्रेणियों में एक दूसरे के लिए निवेश के अवसरों की तुलना करने के लिए उपयोग किया जाता है, और यह निर्धारित करने के लिए कि क्या कोई निवेश लघु या दीर्घ- अवधि की उम्मीदें किसी निवेश की वापसी की दर की गणना, निवेश के प्रारंभिक मूल्य के रूप में व्यक्त किया गया है, जो मूल निवेश मूल्य से विभाजित है या अर्जित लाभांश या ब्याज भी निवेश की पेशकश कंपनी द्वारा प्राप्त लाभप्रदता और दक्षता के स्तर को निर्धारित करने के लिए उपयोग किया जाता है। रिटर्न की दर सबसे ज्यादा म्यूचुअल फंड या शेयर निवेश विश्लेषण में देखी जाती है, लेकिन इसे अन्य संपत्ति जैसे कि रियल एस्टेट, बॉन्ड, आरईआईटी और अन्य विकल्प, और मूर्त परिसंपत्तियों के लिए भी गणना की जा सकती है। यद्यपि वापसी की दर निवेशकों को निवेश के पिछले प्रदर्शन में उच्च स्तर की अंतर्दृष्टि प्रदान करती है, लेकिन इस मीट्रिक पर केवल एक निवेश की सफलता या भविष्य की सफलता का निर्धारण करने की सीमाएं हैं।

प्रत्येक निवेश विकल्प के लिए, निवेशक के जोखिम पर होने वाले जोखिम की मात्रा और रिटर्न की दर से अर्जित राशि के बीच एक सहसंबंध है। निवेशक जो अधिक जोखिम लेने के लिए तैयार हैं, वे निवेशकों की तुलना में अधिक से अधिक पुरस्कार प्राप्त करने की क्षमता रखते हैं जो जोखिम के खिलाफ हैं। किसी निवेश को जोखिम के लायक है या नहीं, यह निर्धारित करते समय, ऐतिहासिक दर की वापसी निवेशकों को पूरी तस्वीर नहीं प्रदान करती है क्योंकि यह मीट्रिक भविष्य के प्रदर्शन की गारंटी नहीं देता है शेयरों और इक्विटी आधारित म्युचुअल फंड जैसे जोखिम वाले निवेशों के लिए, निवेशकों को निवेश करने का अवसर सुनिश्चित करने के लिए अतिरिक्त विशेषताओं की जांच करनी चाहिए जो उनके जोखिम भोग के लिए उपयुक्त हैं।

किसी निवेश की सफलता या असफलता न केवल उसकी वापसी की दर से निर्धारित की जाती है, बल्कि यह निवेश के खर्च या बिक्री के आरोपों, निवेश के बेचे जाने पर टैक्स के प्रभाव और इसके स्तर सहित पहलुओं पर भी निर्भर करता है समय के साथ अस्थिरता म्यूचुअल फंड निवेशकों के लिए, फंड की दर की दर से मापा गया पिछले प्रदर्शन, निधि के स्वामित्व के आंतरिक खर्च को ध्यान में नहीं रख सकते हैं, जिसे एक्सपेंस रेशियल के रूप में जाना जाता है, या प्रबंधन कंपनी या निवेश सलाहकार को भुगतान करने के लिए अग्रिम या स्थगित बिक्री शुल्क के रूप में जाना जाता है निवेश। इन लागतों की लंबी अवधि के दौरान निवेश के प्रदर्शन पर कहर बरपा और बदले में वापसी की दर को काफी कम कर सकते हैं।

लागतों के अतिरिक्त, एक म्यूचुअल फंड निवेश के कर के प्रभाव शेयर, बंधन या अन्य विकल्प से भिन्न हो सकते हैं निवेशकों को इस बात से अवगत होना चाहिए कि किसी निवेश के बिक्री, मोचन या विनिमय, उस वर्ष में कर के दायित्व को प्रभावित करेगा, जब यह बेचा जाता है और इन मतभेदों को कुल रिटर्न में कैसे प्रभावित किया जाता है।निवेशक अपनी कीमत की अस्थिरता का विश्लेषण करके निवेश के प्रदर्शन का आकलन कर सकते हैं। यद्यपि वापसी की दर दो छोटी-छोटी कंपनियों के बीच समान हो सकती है, निवेश के समय के दौरान मूल्य में उतार-चढ़ाव की मात्रा दूसरे की तुलना में एक के लिए बहुत अधिक हो सकती है। मूल्य में लगातार परिवर्तन का मतलब यह हो सकता है कि कंपनी को गलत तरीके से नियंत्रित किया जा रहा है या बड़े बदलाव या क्षितिज पर, जो निवेशकों के साथ परेशानी का कारण हो सकता है जो बड़े जोखिम का सामना करने का विरोध कर रहे हैं।

समय के साथ मूल्य में अस्थिरता के एक निवेश के स्तर की जांच करना, निवेशक के लिए निवेश एक अच्छा फिट है या नहीं यह तय करने में ऐतिहासिक वापसी दर के अलावा इसके कुल खर्च और भविष्य के कर के प्रभाव को लाभकारी है।