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म्यूचुअल फंड के लिए एक अच्छा कारोबार अनुपात माना जाता है, फंड की संरचना और संरचना, इसके निवेश किए गए निवेश लक्ष्यों और निवेश की रणनीति पर निर्भर करता है जो फंड मैनेजर को रोजगार देते हैं। किसी विशिष्ट फंड के लिए एक अच्छा, या उचित टर्नओवर अनुपात निर्धारित करने के लिए, समान म्यूचुअल फंड के टर्नओवर अनुपात की तुलना करके और फंड की मौजूदा टर्नओवर अनुपात की तुलना करके अपने ऐतिहासिक औसत टर्नओवर रेशियो की तुलना करके सबसे अच्छा अनुमान प्राप्त करें।

टर्नओवर अनुपात गणना

टर्नओवर अनुपात एक म्यूचुअल फंड की होल्डिंग्स की प्रतिशत राशि प्रदान करता है जो एक वर्ष के दौरान बेचे गए और नए होल्डिंग्स के साथ प्रतिस्थापित हो गए। फंड की औसत मासिक शुद्ध परिसंपत्तियों के जरिए फंड की खरीद या बिक्री, जो भी कम हो, उसे विभाजित करके आमतौर पर गणना की जाती है। गणना में आमतौर पर एक वर्ष से कम अवधि की परिपक्वता वाली किसी भी प्रतिभूतियां शामिल नहीं होती हैं।

टर्नओवर अनुपात का मूल्यांकन

टर्नओवर अनुपात विभिन्न प्रकार के फंडों, जैसे स्टॉक फंड और बॉन्ड फंड, इंडेक्स फंड और सक्रिय रूप से प्रबंधित फंड, या आक्रामक विकास रणनीति निधि और आय फंड के बीच व्यापक रूप से भिन्न होता है। कम टर्नओवर अनुपात, 25% से 30% की सीमा में, इंडेक्स फंड की अधिक विशिष्ट हैं। अधिकतम अल्पकालिक पूंजीगत लाभ प्राप्त करने के उद्देश्य से बहुत सक्रिय रूप से प्रबंधित धन 100% से अधिक का कारोबार अनुपात हो सकता है निवेशकों को देखने के लिए एक अच्छी मध्यम रेंज 50% से 70% रेंज में होगी।

लोअर टर्नओवर अनुपात आमतौर पर निवेशकों के लिए फायदेमंद होते हैं, क्योंकि वे कम कुल लेनदेन फीस में अनुवाद करते हैं। हालांकि, म्यूचुअल फंड को चुनने में निर्णायक कारक के रूप में कारोबार अनुपात का शायद ही कभी इस्तेमाल किया जाता है; बजाय, यह पोर्टफोलियो प्रबंधन में विचार करने के लिए केवल एक तत्व है एक म्यूचुअल फंड चुनने में अधिक महत्वपूर्ण फोकस फंड का समग्र प्रदर्शन एक लाभदायक निवेश के रूप में है।