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म्यूचुअल फंड पर एक "अच्छा" वार्षिक रिटर्न केवल एक रिश्तेदार अर्थ में लगाया जा सकता है, मुख्य रूप से व्यक्तिगत निवेशक के निवेश लक्ष्यों और समग्र आर्थिक और बाजार परिस्थितियों से प्रभावित होता है।

अधिकांश म्युचुअल फंड लंबी अवधि के निवेशकों के उद्देश्य हैं वे अपेक्षाकृत चिकनी, सुसंगत विकास के स्तर को दिखाने की कोशिश करते हैं, साथ ही पूरे बाजार से कम अस्थिरता के साथ। ऐतिहासिक रूप से, बैल बाजारों के दौरान बाजार औसत के मुकाबले म्यूचुअल फंड की तुलना में कम दिखना पड़ता है, लेकिन वे भालू बाजारों के दौरान बाज़ार औसत को मात देते हैं। लंबी अवधि के निवेशकों के पास आमतौर पर कम जोखिम सहिष्णुता होती है और आम तौर पर उनके म्यूचुअल फंड निवेश में जोखिम को कम करने से ज्यादा अधिक चिंतित होते हैं, क्योंकि वे अधिकतम लाभ के साथ हैं।

जैसा कि म्यूचुअल फंड के लिए एक अच्छा औसत वार्षिक रिटर्न का गठन होता है, "अच्छा" को बड़े पैमाने पर व्यक्तिगत निवेशक की अपेक्षाओं और वांछित रिटर्न के स्तर से परिभाषित किया जाएगा। अधिकतर निवेशकों को रिटर्न से संतुष्ट किया जा सकता है जो मोटे तौर पर समग्र बाजार की औसत रिटर्न की मिरर करता है और उस रिटर्न पर विचार करता है जो एक अच्छा वार्षिक रिटर्न स्तर का गठन करने के लिए उस लक्ष्य से अधिक या उससे अधिक हो। हालांकि, उच्च रिटर्न लेने वाले निवेशकों को निवेश पर वापसी के उस स्तर से निराश किया जाएगा।

निवेश पर अच्छी रिटर्न निर्धारित करने में आर्थिक स्थिति और बाजार का प्रदर्शन भी महत्वपूर्ण विचार है। उदाहरण के लिए, यदि समग्र शेयर बाजार में वर्ष के दौरान एक गंभीर भालू बाजार का अनुभव होता है, तो शेयरों की औसत 10 से 15% की दर से गिरता है, तो एक फंड निवेशक जो साल के लिए 3% लाभ का एहसास करता है, वह विचार कर सकता है कि एक शानदार रिटर्न विभिन्न बाजार की स्थितियों के तहत, निवेशक उसी स्तर के रिटर्न से बहुत असंतुष्ट होगा।