विषयसूची:
लोगों, प्रदर्शन / जोखिम, शुल्क, पारदर्शिता, कानूनी मुद्दों और अन्य विशेष परिस्थितियों सहित विचार-विमर्श के विषयों पर आधारित पोर्टफोलियो प्रबंधन सेवा या पोर्टफोलियो प्रबंधक को एक तर्कसंगत निर्णय होना चाहिए।
लोग
जब कोई निवेश प्रबंधक चुनता है, तो पोर्टफोलियो प्रबंधन सेवा की टीम और नेतृत्व की गुणवत्ता का परीक्षण करके शुरू करें। कारक जैसे कि अनुभव, योग्यता और सहायता कर्मचारी की क्षमता सभी गुणवत्ता के परिणाम देने में एक महत्वपूर्ण भूमिका निभाते हैं। आखिरकार, आदर्श पोर्टफोलियो मैनेजर उस व्यक्ति का होना चाहिए जिस पर आप भरोसा कर सकते हैं और जिसके साथ आप एक सहयोगी संबंध बनाए रख सकते हैं।
प्रदर्शन / जोखिम
बेंचमार्क के मुताबिक पोर्टफोलियो मैनेजर के पिछले प्रदर्शन का मूल्यांकन करना अच्छा फिट का निर्धारण करने में एक महत्वपूर्ण कदम है। हालांकि पिछले प्रदर्शन भविष्य के परिणामों की गारंटी नहीं हैं, लेकिन यह उन मूल्यवान कौशल का प्रदर्शन कर सकता है, जिन्होंने ऐतिहासिक रूप से महत्वपूर्ण परिणाम उत्पन्न किए हैं। जोखिम के स्तर का मूल्यांकन करें पोर्टफोलियो प्रबंधक रिटर्न पैदा करने में शामिल है; बहुत ज्यादा या बहुत कम जोखिम वाले नकारात्मक प्रभाव पड़ सकते हैं एक प्रबंधक को चुनने में एक महत्वपूर्ण भूमिका निभाता है (शार्प अनुपात जैसे उपकरणों का उपयोग करके) जोखिमों के सापेक्ष किसी निवेश प्रबंधक के प्रदर्शन को समझना
शुल्क
सेवाओं के लिए फीस का एक पोर्टफोलियो प्रबंधक शुल्क समझना और उनका मूल्यांकन करना। अपने साथियों के लिए पोर्टफोलियो मैनेजर की फीस की तुलना करना महत्वपूर्ण है, लेकिन सबसे कम शुल्क जरूरी नहीं कि सर्वोत्तम विकल्प हैं।
पारदर्शिता
एक संभावित पोर्टफोलियो प्रबंधक द्वारा प्रदत्त रिपोर्टिंग की पारदर्शिता और गुणवत्ता का स्तर निर्धारित करें। रिपोर्टिंग समय पर और सटीक होना चाहिए। निवेश निर्णय लेने की प्रक्रिया को स्पष्ट रूप से उल्लिखित और भावी ग्राहकों को समझना चाहिए।
कानूनी मुद्दे
सुनिश्चित करें कि पोर्टफोलियो प्रबंधक के पास सभी कानूनी मामलों क्रम में हैं इसमें शामिल हैं (लेकिन इन तक सीमित नहीं हैं) जहां वह व्यवसाय करता है, उत्कृष्ट कानूनी शिकायतों और नियामक एजेंसियों के साथ उचित पंजीकरण करता है।
विशेष परिस्थितियां
सामाजिक रूप से जिम्मेदार निवेश या धार्मिक प्रतिबंधों के रूप में विचारों को चयन प्रक्रिया के भाग के लिए भी खाता होना चाहिए।
इन मूलभूत तत्वों के अतिरिक्त, एक पोर्टफोलियो प्रबंधक को चुनने के लिए, महत्वपूर्ण या जटिल वित्तीय निर्णयों के लिए एक कानूनी सलाहकार और कर सलाहकार पर विचार करें।
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