वित्तीय नियोजन उद्योग में तेजी से बदलते परिवेश ने कई वित्तीय सलाहकारों को अपने ग्राहकों को बाजार मूल्य प्रदान करने के नए तरीके तलाशने का नेतृत्व किया है। रोबो-सलाहकारों और अन्य महत्वपूर्ण कारकों के आगमन ने धन प्रबंधन को एक तेजी से कमोडिटी सेवा बनाने के लिए जोड़ा है। लेकिन एक प्रमुख अवसर यह है कि उनमें से कई को नजरअंदाज करना पड़ता है प्रभाव निवेश का क्षेत्रफल। इस तरह के निवेश को ग्राहक के पैसे का उपयोग करने के लिए तैयार किया जाता है ताकि अच्छे के लिए सकारात्मक प्रभाव पड़े, जो कि वापसी की साधारण दर से परे हो। प्रभाव निवेश वित्तीय प्रबंधन उद्योग में एक नए प्रमुख आंदोलन का प्रतिनिधित्व कर सकता है, और सलाहकारों को इस नए दृष्टिकोण से बैंडविंग पर जाना चाहिए।

ग्रेटर गुड के लिए निवेश

ग्लोबल इंपैक्ट इन्वेस्टमेंट नेटवर्क प्रभाव निवेश को परिभाषित करता है: "प्रभाव निवेश कंपनियों, संगठनों में बना हुआ निवेश है, और मापन योग्य सामाजिक और पर्यावरणीय प्रभाव पैदा करने के इरादे से धन एक वित्तीय रिटर्न के साथ "प्रभाव निवेश में रीसाइक्लिंग कंपनियों, सामाजिक रूप से जिम्मेदार उधारदाताओं और अन्य समान संस्थाएं शामिल हैं जो अंततः राजधानी पर सिर्फ एक वापसी की तुलना में बड़े पैमाने पर समाज को अधिक प्रदान करती हैं। ऐसी कंपनियों जो छोटे व्यवसायों को ऋण प्रदान करते हैं, जिनके पास पूंजी तक पहुंच नहीं है, उन फर्मों, जो कि आंतरिक शहर कारखानों और निर्माताओं में स्कूली बच्चों को स्वस्थ लंच प्रदान करके गरीबी से मुकाबला करते हैं, जो सौर लालटेन के रूप में विकासशील देशों को सस्ते, सुरक्षित शक्ति प्रदान करते हैं। प्रभाव निवेश की श्रेणी में आते हैं। (अधिक के लिए, देखें: सामाजिक जिम्मेदार निवेश में मूल्य ।)

प्रभाव निवेश कंपनियों में दोनों गैर-लाभकारी कंपनियां शामिल हो सकती हैं जो विशेष रूप से अपने उत्पादों या सेवाओं के लिए एक सामाजिक स्थिति, जैसे कि गरीबी या असमानता, और राजस्व को बढ़ावा देने वाले गैर-लाभकारी संगठनों के साथ-साथ व्यापार के लिए भी शामिल हैं। आय की धाराएं प्रभाव निवेश अर्थव्यवस्था के सभी परिसंपत्ति वर्गों और क्षेत्रों का विस्तार करता है और इसमें भौगोलिक सीमा भी नहीं होती है। कुछ ऐसे क्षेत्रों में जिनके प्रभाव के निवेश में निवेश किया जा सकता है, उनमें सामुदायिक विकास, लघु व्यवसाय वित्त, शिक्षा, स्वास्थ्य, प्राकृतिक संसाधन और स्थायी ऊर्जा शामिल हैं।

प्रभाव निवेश एक कदम आगे सामाजिक रूप से जिम्मेदार निवेश दृष्टिकोण लेता है; जबकि निवेश का उत्तरार्द्ध रूप में केवल कुछ गतिविधियों जैसे कि शराब, अश्लील साहित्य या तम्बाकू, में निवेश करने वाली कंपनियां स्क्रीन से बाहर निकलती हैं, निवेश पर असर पड़ता है, कंपनियां किसी तरह से सकारात्मक रूप से प्रभावित होने पर स्पष्ट रूप से ध्यान देने वाली कंपनियों के लिए दिखती हैं। निवेश को प्रभावित करने के लिए अपनी प्रारंभिक मार्गदर्शिका में, केस फाउंडेशन ने प्रभाव कंपनियों के कुछ उदाहरण दिए, जिनमें शामिल हैं: (और, देखें: प्रभाव निवेश: एक अंतर और एक लाभ बनाना )

• क्रांति फूड्स - यह बी कॉरपोरेशन पूरे देश में के -12 स्कूल के बच्चों को प्राकृतिक अवयवों से बना एक लाख से अधिक स्वस्थ, पौष्टिक संतुलित लंच प्रदान करता है। और यह कीमतों पर ऐसा करता है जो आज के दूसरे स्कूल के दोपहर के भोजन के विकल्पों से मेल खाते हैं। इसके सामाजिक प्रभाव के उद्देश्यों में सामुदायिक विकास, भोजन में सुरक्षा और बच्चों के लिए अच्छे स्वास्थ्य के विकास शामिल हैं। इसके कुछ उल्लेखनीय निवेशकों में केलॉग कंपनी, कैटामाउंट निवेशक और डीबीएल इंवेस्टमेंट पार्टनर शामिल हैं।
• ग्रेवेन बेकरी - यह कंपनी एक स्थायी बेक्ड सामान का व्यवसाय करती है जबकि उनकी पृष्ठभूमि, शैक्षिक स्तर या पिछले काम के इतिहास पर ध्यान दिए बिना काम पर रखने वाले व्यक्तियों को रोजगार देता है। इसके लक्ष्यों में सामुदायिक विकास और उत्पादकता और आय का विकास शामिल है।
• कैलिफ़ोर्निया फ्रेश वर्क्स फंड - यह कंपनी ऐसे सार्वजनिक और निजी क्षेत्रों के बीच एक साझेदारी है जो कि किराने की दुकानों को उन क्षेत्रों तक पहुंचाने के लिए तैयार हैं जिनके पास कोई नहीं है। इस उद्यम के लिए $ 270 मिलियन से अधिक जुटाए गए हैं और इसके उल्लेखनीय निवेशकों में कैपिटल इंपैक्ट पार्टनर्स और सिटीबैंक शामिल हैं।
• प्रोग्रेशो फाइनेंसिरो - यह सीडीएफआई फंड हिस्पैनिक समुदाय में उधारकर्ताओं को सस्ती ऋण प्रदान करता है। इसने एक बिलियन डॉलर से ज्यादा ऋण प्रदान किए हैं और 2016 के अंत तक 10 लाख उधारकर्ताओं को हासिल करने का प्रयास कर रहे हैं। उल्लेखनीय निवेशकों में ग्रीलॉक पार्टनर्स और कोर इनोवेशन कैपिटल शामिल हैं इसके मुख्य सामाजिक प्रभाव के उद्देश्यों में क्रेडिट, सामुदायिक विकास और समानता के लिए जिम्मेदार पहुंच शामिल है।

सलाहकारों की भूमिका

प्रभाव-केंद्रित पोर्टफोलियो प्रबंधन की मांग तेजी से बढ़ रही है फिर भी कई सलाहकारों ने पोर्टफोलियो प्रसादों के इस बढ़ते खंड को प्रतीत होता है। यह शायद आंशिक रूप से शिक्षा की कमी के कारण है, और आंशिक रूप से ग्राहक के पैसे को एक दृष्टिकोण के लिए झिझक के कारण हो सकता है जो उपपर वापसी का उत्पादन कर सकता है। (अधिक जानकारी के लिए, देखें: सामाजिक रूप से उत्तरदायी निवेश: कितने मिलेनियल्स इसे ड्राइविंग कर रहे हैं ।)

लेकिन कुछ बाजारपेठों के प्रभाव के मुकाबले दूसरों की तुलना में निवेश के प्रभाव की तुलना कैसे हुई, अपने व्यापक समकक्षों से बेहतर पिछले प्रदर्शन से भविष्य के परिणामों की गारंटी नहीं होती है, लेकिन यह डेटा सलाहकारों को अपने ग्राहकों के साथ संवाद करने के लिए इस दृष्टिकोण के बारे में निवेश करने में मदद कर सकता है। कई ग्राहक जो अपने पैसे लगाने के लिए एक अच्छी जगह की तलाश में हैं, कुछ अच्छा करने के लिए अपने पैसे का उपयोग करने की संभावना पर मोहित हो सकते हैं

विशेष रूप से युवा निवेशकों और महिलाओं ने अपने पैसे का उपयोग करने के लिए केवल उनके लिए वापसी की दर का मुकाबला करने की अपेक्षा व्यक्त की है। मॉर्गन स्टेनली द्वारा किए गए एक हालिया सर्वेक्षण से पता चलता है कि महिलाओं का 84% और मिलेनियल्स का 76% पोर्टफोलियो प्रबंधन की तलाश में है जो अधिक अच्छे के लिए उपलब्ध कराने पर केंद्रित है।

नीचे की रेखा

शब्द का प्रभाव निवेश 2008 के बाद से ही रहा है, लेकिन यह नवेली आन्दोलन तेजी से संगठनों, सम्मेलनों, प्लेटफार्मों और अनुसंधान के एक बड़े उद्योग में विस्तार कर रहा है। यह विकास निवेशकों और सलाहकारों को उन कंपनियों से ठोस मुनाफे काटने की अनुमति देगा जो समाज में एक ठोस अंतर बनाने के लिए समर्पित हैं।(अधिक जानकारी के लिए, देखें: धन क्या उनके वित्तीय सलाहकारों से अधिकतर चाहते हैं ।)