ग्राहक जो अपने वित्तीय सलाहकार को छोड़ते हैं, ऐसा करने के कई कारण हो सकते हैं सलाहकार ने खाते को संभालने में गलती की हो या हो सकता है खो व्यापार कुछ मामलों में, सलाहकार ने कुछ भी गलत नहीं किया, लेकिन ग्राहक ने एक और रास्ता पाया है कि वह एक बेहतर विकल्प मानता है। अन्य कारण भी मौजूद हैं, और सलाहकारों को प्राथमिक कारण जानना होगा कि ग्राहक उन्हें क्यों छोड़ देंगे।

इनमें से कुछ मुद्दों को रिमाइड किया जा सकता है, लेकिन ऐसे कई बार होते हैं, जब दोनों पार्टियों के साथ मिलकर रस्सी को तोड़ने के लिए बेहतर होगा।

क्यों क्लाइंट अपने सलाहकार को छोड़ने के लिए और इस घटना से बचने के तरीके के बारे में सुराग के लिए पढ़ें (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें: क्यों क्लाइंट फायर एडवाइजर्स। )

क्लाइंट क्यों छोड़ते हैं

ग्राहक किसी भी संख्या के लिए सलाहकार छोड़ सकते हैं और अधिकांश को कुछ प्रमुख श्रेणियों में बांटा जा सकता है। ग्राहकों को खोने के लिए सबसे आम कारणों में शामिल हैं:

• खाता गलतियाँ ग्राहक जो एक वित्तीय सलाहकार के पास अपना पैसा सौंपते हैं, उन्हें यह देखभाल के साथ इलाज की उम्मीद है सलाहकार जो गलत कागजी कार्रवाई का इस्तेमाल करते हैं, कुंजी दस्तावेजों पर हस्ताक्षर करना भूल जाते हैं या अन्य नौकरशाही त्रुटियों को करने में आसानी से ग्राहक को विमुख कर सकते हैं, खासकर जब सलाहकार के स्नैफ़ू का परिणाम ग्राहक के लिए वित्तीय नुकसान में होता है। सलाहकार सभी कागजी कार्रवाई और प्रशासनिक कार्यों के लिए एक सख्त प्रक्रियात्मक कोड लागू करने से इसे रोक सकते हैं।
• पैसे खोने यह सबसे स्पष्ट कारण है कि ग्राहक एक सलाहकार को छोड़ सकता है। यद्यपि सभी विभागों की कुछ स्थितियों में कुछ बिंदुओं पर खराब प्रदर्शन होने की संभावना है, लेकिन सलाहकार जो अपने ग्राहकों के लिए धन खो देते हैं, वे जल्द ही एक छोटे ग्राहक आधार के साथ मिल जाएंगे। एक दीर्घकालिक हानि ट्रैक रिकॉर्ड की संभावना खराब निर्माण पोर्टफोलियो या अनुशंसित निवेश रणनीतियों को इंगित करता है। सलाहकार जो कोशिश की गई-और-सच लंबी अवधि के निवेश रणनीतियों से चिपकते हैं, आम तौर पर इस समस्या से बच सकते हैं।
• शुल्क और व्यय सलाहकार जो अपने लेनदेन के लिए कमीशन लेते हैं, वे आसानी से अपने ग्राहकों के लिए व्यापार की लागत एक अनुचित स्तर तक चला सकते हैं। अत्यधिक कमीशन या अन्य निवेश लागतों से कई ग्राहकों को हताशा में बाहर निकलने का मौका मिल सकता है। यह विशेष रूप से सच है अगर क्लाइंट को इन शुल्कों के बारे में पहले से सूचित नहीं किया गया था सभी फीस और खर्चों का एक स्पष्ट लिखे जाने वाला खर्च इस मुद्दे को कम करने में लंबा रास्ता तय कर सकता है। (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें: शुल्क-मात्र वित्तीय सलाहकार: आपको क्या चाहिए और शुल्क-आधारित सलाहकार बनाम आयोग-आधारित सलाहकार। )
• खराब संचार >। यह एक और बड़ा कारण है कि क्लाइंट छोड़ दें सलाहकार जो खराब या अकसर क्लाइंट के साथ संवाद करते हैं, वे गलतफहमी या अन्य समस्याओं को आसानी से बढ़ा सकते हैं और नतीजतन, ग्राहक अपेक्षाओं को पूरा करने में विफल हो सकते हैं।लागत, शुल्क, कमीशन और उन सेवाओं के बदले प्रदान की गई सेवाओं के रूप में ऐसी वस्तुओं को स्पष्ट रूप से वर्तनी से बचा जा सकता है। सलाहकार यह भी सुनिश्चित करने के लिए अपने सभी ग्राहकों के साथ समय-समय पर बैठकों का अनुसूची करने के लिए बुद्धिमान हैं कि सभी एक ही पृष्ठ पर हैं। सलाहकार जो ग्राहकों को अतिरिक्त ट्रेडों या लेनदेन में आक्रामक रूप से हेरफेर करने का प्रयास करते हैं, वे भी उन्हें डरा सकते हैं यदि वे बहुत मजबूत पर आते हैं। व्यक्तित्व संघर्ष
• अगर सब कुछ ग्राहक के खाते में अपेक्षाकृत अच्छी तरह से चल रहा हो, तो ऐसे समय होते हैं जब ग्राहक और सलाहकार एक-दूसरे के लिए एक अच्छा मैच नहीं होते हैं। सलाहकार जो ट्रेडिंग स्टॉक में माहिर हैं, वे बहुत रूढ़िवादी ग्राहकों के लिए एक खराब फिट हो सकते हैं जो उनके प्रिंसिपल के संरक्षण पर ध्यान केंद्रित कर रहे हैं।

निचला रेखा

कई कारण हैं कि ग्राहक सलाहकार छोड़ते हैं, लेकिन जो लोग नियमों का पालन करते हैं और अपने ग्राहकों के साथ नियमित रूप से और स्पष्ट रूप से संवाद करने के लिए समय लेते हैं, वे ऐसा हो रहा से कम कर सकते हैं। यद्यपि ऐसे समय हो सकते हैं, जब ग्राहक और सलाहकार के लिए सर्वोत्तम तरीके हैं, इन breakups में से कई उचित प्रक्रियात्मक तैयारी और सामान्य ज्ञान के साथ चल सकते हैं (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें:

सलाहकार: आपको एक क्लाइंट को कब चाहिए? )