सिक्योरिटीज एंड एक्सचेंज कमीशन (एसईसी) के मुताबिक, तीन मुख्य कारण हैं कि एक ब्रोकर व्यक्तिगत जानकारी क्यों मांगेगा: उपयुक्तता, रिकार्ड रखने की आवश्यकताओं और आतंकवादी / विरोधी-पैसे लॉन्ड्रिंग कानून
उपयुक्तता का मतलब है कि आपकी वित्तीय स्थिति आपके ब्रोकर द्वारा दी गई सलाह और अनुशंसाओं से कैसे मेल खाती है। उपयुक्तता की आवश्यकता स्वयं-नियामक संगठनों (एसआरओ) से होती है जो दलालों को विनियमित करती है। आपकी व्यक्तिगत वित्तीय स्थिति को समझकर, ब्रोकर को आपको केवल उन सुझावों के साथ ही प्रदान करना चाहिए जो आपकी वरीयताओं और निवेश के उद्देश्यों के लिए उपयुक्त हैं। अगर ब्रोकर ऐसा नहीं करते हैं तो वे नेशनल एसोसिएशन ऑफ सिक्योरिटीज डीलर (एनएसडी) द्वारा निर्धारित नियमों का उल्लंघन करेंगे।
रिकॉर्ड-रखरखाव की आवश्यकताएं केवल उस संदर्भ से संबंधित हैं, रिकॉर्ड रखने के लिए एसईसी द्वारा निर्धारित नियमों से दलालों को आपकी व्यक्तिगत जानकारी के अप-टू-डेट खाते को बनाए रखने की ज़रूरत होती है। दलाल के पास सबसे महत्वपूर्ण जानकारी ग्राहक के नाम, सामाजिक सुरक्षा नंबर (एसएसएन), नेट वर्थ और अन्य के बीच खाता निवेश के उद्देश्य हैं। अगर ग्राहक ऐसी जानकारी प्रदान करने से इनकार करता है तो दलाल को नियम का पालन करने से छूट दी जाती है, हालांकि उन्हें यह साबित करने में सक्षम होना चाहिए कि सूचना प्राप्त करने के लिए एक प्रयास किया गया है।
-2 ->अंत में ब्रोकर को मनी लॉन्डरिंग और आतंकवाद विरोधी विरोधी आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए ग्राहक की जानकारी प्रदान करनी चाहिए। इन आवश्यकताओं को सुनिश्चित करना है कि पर्याप्त जानकारी का अनुरोध करके दलाल अपने ग्राहक की पहचान को सत्यापित करने में सक्षम होना चाहिए। ग्राहक की व्यक्तिगत जानकारी को ज्ञात या संदिग्ध आतंकवादियों की सूची के साथ क्रॉस-चेक किया गया है ये हाल की अपेक्षाएं हैं जो 2001 के अमरीका पैट्रियट अधिनियम से उत्पन्न हुई हैं।
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