अधिकांश अमीर निवेशक अपने वित्तीय स्वास्थ्य और अपने पैसे का प्रबंधन और निवेश करने की क्षमता के बारे में अच्छा महसूस करते हैं, हाल ही में एक अध्ययन के मुताबिक, अस्थिर बाजारों के दौरान अपने निवेश को संभालने के लिए कई कम आश्वस्त हैं। वेल्स फार्गो एंड कं (डब्ल्यूएफसी डब्ल्यूएफसी डब्लूर्ज़ फार्गो एंड को 56। 26-0। 16% हाईस्टॉक 4 के साथ बनाया गया। 2. 6 ) द्वारा प्रकाशित।

वित्तीय सलाहकारों के लिए अच्छी खबर यह है कि सर्वेक्षण में यह पता चलता है कि ग्राहकों के इस सेगमेंट एक वित्तीय पेशेवर की सेवाएं और उसके साथ उनके संबंधों को मानना ​​चाहते हैं।

हैरिस पोल ने 30 से 75 साल के अमीर निवेशकों के 1, 993 ऑनलाइन साक्षात्कार का आयोजन किया, जिनके पास वेल्स फारगो की ओर से, निवेशयोग्य संपत्ति (सेवानिवृत्ति और संपत्ति की संपत्ति को छोड़कर) में $ 250, 000 या अधिक है। इसने वित्तीय स्वास्थ्य, वित्तीय नियोजन, बचत और निवेश, वित्तीय सलाहकार, सेवानिवृत्ति की तैयारी और वित्तीय सेवाओं प्रौद्योगिकी पर उनके व्यवहार और व्यवहार का सर्वेक्षण किया। कुछ मूल्यवान अंतर्दृष्टि के लिए पढ़ें (संबंधित रीडिंग के लिए, देखें: उच्च नेट-वर्थ क्लाइंट ढूँढना और बनाए रखना। )

वित्तीय सलाहकारों की भूमिका

अमीर में बाजार में 450, 000 डॉलर का औसत है। आधे से ज्यादा (54%) पैसे कमाने के बारे में चिंता करते हैं जब बाजार में उतार चढ़ाव होता है 10 में से चार बाजार अशांति के दौरान अपने निवेश का प्रबंधन करने की उनकी क्षमता पर भरोसा नहीं करते हैं महिलाओं के लिए 49% समृद्ध महिलाओं के साथ विश्वास की कमी का संकेत देते हुए यह इतना अधिक मामला है। सर्वेक्षण में किए गए सभी समृद्ध निवेशकों में से एक, इस बीच, सुनिश्चित नहीं हैं कि वे स्टॉक मार्केट में कितना हैं।

बहुसंख्यक (65%) समृद्ध निवेशक वित्तीय मार्गदर्शन या सलाह के लिए अपने सबसे विश्वसनीय स्रोत के रूप में एक वित्तीय पेशेवर बनते हैं। "वेल्स फ़ार्गो सलाहकारों में नवाचार और रणनीति के प्रमुख जो नाद्रेऊ ने कहा," एक वित्तीय सलाहकार की पहचान और पहचानने और स्वीकार करने की क्षमता, बाजार की अस्थिरता के लिए ग्राहक की प्राकृतिक प्रतिक्रिया है, यह सुनिश्चित करने के लिए महत्वपूर्ण है कि तर्कसंगत परिप्रेक्ष्य प्रचलित है, और ऐसा कुछ जो निवेशकों का कहना है कि वे सराहना करते हैं " , गवाही में।

अधिकांश अमीर निवेशक (61%) एक वित्तीय सलाहकार के साथ काम करते हैं और 10 में सात कहते हैं कि उनके सलाहकार उनके लिए उनके डॉक्टर के रूप में महत्वपूर्ण हैं। एक सलाहकार के साथ काम करने वालों में से 10 में से नौ, अपने सलाहकार को उनकी वित्तीय योजना बनाम में साझेदार बनाना चाहते हैं। बस उन्हें बताएं कि उनके पैसे के साथ क्या करना है (अधिक जानकारी के लिए, देखें: क्यों सलाहकारों को उभरते समृद्ध पर ध्यान देना चाहिए। )

"निवेशकों से कह रहे हैं कि वे अपने वित्तीय सलाहकार को उनके डॉक्टर के रूप में महत्वपूर्ण मानते हैं, यह महत्वपूर्ण भूमिका निभाता है कि वित्तीय सलाहकार अपने ग्राहकों की वित्तीय कल्याण में खेलते हैं, "नदरेऊ ने कहा।" एक वित्तीय सलाहकार एक निवेश योजना विकसित करने में मदद कर सकता है जो बाजार में अशांति के जरिये स्पष्टता और दिशा प्रदान करता है ताकि निवेशक निश्चित रूप से रह सकें और धन के उत्तराधिकारियों को धन हस्तांतरित कर सकें।"

रोबो-एडवाइजर्स, टेक्नोलॉजी एक सलाहकार के साथ काम करने वाले संपन्न निवेशकों की तुलना में उनके सलाहकार बनाम बनाम सेवाओं की पूर्ति के रूप में प्रौद्योगिकी को देखने की अधिक संभावना है। अधिकांश ने रोबो-सलाहकार का इस्तेमाल नहीं किया है वास्तव में, केवल 22% समृद्ध लोग कहते हैं कि वे रोबो-सलाहकार सेवाओं से परिचित हैं या केवल 33% का उपयोग करते हैं या उनके वित्त का प्रबंधन करने के लिए एक का उपयोग किया है।

तीन महीने से अधिक समृद्ध निवेशक जो सलाहकार के साथ काम करते हैं, वे अपने सलाहकार को इष्टतम पोर्टफोलियो मिश्रण निर्धारित करने के लिए स्वचालित निवेश उपकरण का उपयोग देखना चाहते हैं। इसी समय, तीन-चौथाई मानते हैं कि रोबो-सलाहकार कभी भी सलाहकार की जगह नहीं ले सकते थे।

आधे से भी ज्यादा (52%) कहते हैं कि वे कभी रोबो-सलाहकार के साथ काम करने में सहज नहीं होंगे, सर्वेक्षण में पता चला है। लेकिन समृद्ध निवेशकों का आधा हिस्सा है कि वे अगले पांच सालों में एक की कोशिश कर सकते हैं। युवा ग्राहकों को अगले पांच सालों में रोबो-एडवाइजर सर्विसेज को एक शॉट देने में अधिक दिलचस्पी है, जिनमें से अधिकतर 30 के (71%) और 40 (61%) में से हैं, उनका कहना है कि उनके 50 और 27 में से सिर्फ 46% उन 60-75 वर्ष की उम्र के लिए% (अधिक के लिए, देखें:

सर्वश्रेष्ठ रोबो-सलाहकार क्या है? ) समृद्ध लोगों का लगभग दो-तिहाई जो वित्तीय सलाहकार हैं, उनके निवेश का प्रबंधन करने के लिए प्रौद्योगिकी का उपयोग करने में रुचि रखते हैं, लेकिन केवल सहायता के साथ उनके सलाहकार चार में से पांच यह महसूस करते हैं कि किसी भी समय अपने निवेश की जानकारी का उपयोग करना महत्वपूर्ण है और दो-तिहाई लगता है कि यह एक ही स्थान पर ऑनलाइन अपने सभी निवेश खातों का ट्रैक रखना महत्वपूर्ण है।

"जब निवेशक समझते हैं कि तकनीकी उपकरण महत्वपूर्ण हैं और वे उन्हें गले लगाने के लिए तैयार हैं, तो एक सलाहकार की मानव स्तर पर एक ग्राहक से सम्बन्ध करने की क्षमता एक आयाम जोड़ती है जो केवल ऑनलाइन उपकरण से मेल नहीं खा पातीं," नादरेऊ ने कहा।

सेवानिवृत्ति योजना में विश्वास

गैर-सेवानिवृत्त संपन्न निवेशक बहुत आश्वस्त हैं जब वे अपने रिटायरमेंट के लक्ष्यों की पूर्ति के 74% रिपोर्टिंग के साथ आते हैं तो वे वर्तमान में सेवानिवृत्ति के लिए उन्हें क्या जरूरत से बचा सकते हैं। कुल मिलाकर, भरोसेमंद के बीच आत्मविश्वास 9% से ज्यादा के साथ आत्मविश्वास अधिक है या कुछ हद तक आश्वस्त हैं कि उनके पास सेवानिवृत्ति के दौरान जीवन शैली में रहने के लिए पर्याप्त पैसा होगा। (अधिक के लिए, देखें:

एक एस्टेट प्लानिंग वकील को खोजने के लिए शीर्ष 3 युक्तियां। ) गैर-सेवानिवृत्त संपन्न निवेशकों को $ 1 की औसत दर्जे की आवश्यकता है 2 मिलियन और $ 750,000 बचा लिया है, सर्वेक्षण में पाया गया। गैर-सेवानिवृत्त अमीर निवेशक $ 250, 000 से $ 1 मिलियन निवेश योग्य परिसंपत्तियों के लिए सेवानिवृत्ति में 1 मिलियन डॉलर की मध्यस्थता की अपेक्षा रखते हैं और $ 500, 000 बचाए हैं। गैर-सेवानिवृत उच्च-निवल-मूल्य वाले निवेशक निवेशक संपत्तियों की तुलना में 1 मिलियन डॉलर से भी अधिक की उम्मीद करते हैं $ 2 मिलियन की मध्यस्थता की आवश्यकता है और $ 1 को बचाया है 9 लाख

उत्तराधिकार छोड़ने के लिए समृद्ध निवेशकों का 57% महत्वपूर्ण है और 10 में से सात ने ऐसा करने के लिए कदम उठाए हैं। जिनके पास नहीं है, उनमें से एक तिमाही में कहा गया है कि वे अपनी संपत्ति योजना के बारे में अपने परिवार से बात करने में असुविधाजनक हैं, जबकि 25% ने कहा कि वे अगली पीढ़ी को धन हस्तांतरित करने की जटिलता समझ नहीं पा रहे हैं।पांच में से एक को अपनी संपदा से गुजारने की कोई योजना नहीं है क्योंकि उन्हें अपने सेवानिवृत्ति के वर्षों के दौरान इसकी आवश्यकता होगी।

आम पछतावा

जब वह अपने वित्त की बात आती है, तो कुछ चीजें हैं जो अमीर इच्छाओं से अलग तरीके से करती थीं। पिछले 10 वर्षों में जब वापस देख रहे हैं, तो सबसे आम अफसोस नहीं है कि बेहतर निवेश किया जा रहा है, इसके साथ 37% इस भावना को साझा करते हैं। कुछ लोगों को ज्यादा बचत नहीं होने और अफसोस नहीं होता (2 9%), जबकि एक ही समय में 15% अफसोस नहीं हुए, उनके पैसे का आनंद नहीं हुआ।

नीचे की रेखा

जब कि उनके निवेशों की बात आती है तो समृद्ध निवेशकों को आम तौर पर आश्वस्त होता है, जबकि अस्थिर बाजारों को नेविगेट करने की बात करते समय अधिकतर उनकी सीमाएं पता होती हैं। वे मूल्यवान हैं और उनके वित्तीय सलाहकार के वित्तीय मार्गदर्शन चाहते हैं, जिनमें से अधिकांश समृद्ध विश्वास सलाहकारों जैसे कि वे अपने चिकित्सक को करते हैं और प्रौद्योगिकी पर मानव स्पर्श को पसंद करते हैं। (संबंधित रीडिंग के लिए, देखें:

केवल अल्ट्रा-अमाउंट लक्ष्यीकरण का खतरा। )