वित्तीय सलाहकार आज उनके व्यवहारों में कई दिशाओं से प्रतिस्पर्धा को बढ़ाते हैं। उन्हें अब उन फीस का औचित्य करना होगा जो वे कई रोबो-सलाहकारों द्वारा लगाए गए बहुत कम फीस के खिलाफ चार्ज करते हैं, जो प्लेटफार्म हैं जो एक स्वचालित आधार पर कई बुनियादी धन प्रबंधन कार्य कर सकते हैं।

एक और प्रमुख कारक जो कई वित्तीय सलाहकारों के लिए बना रहता है, वह इस वर्ष के शुरूआती श्रम विभाग द्वारा दिए गए विवेकपूर्ण नियम है। इस नियम के लिए सलाहकारों को अपने मुआवजे के साथ ही ब्याज के किसी भी संभावित टकराव का खुलासा करने की आवश्यकता होगी, जो प्रभावी रूप से कुछ सलाहकारों को अपनी फीस कम करने के लिए मजबूर कर सकती है। निष्क्रिय निवेश प्रबंधन की दिशा में प्रवृत्ति भी सक्रिय रूप से प्रबंधित निवेश प्रस्तावों और इंडेक्स फंड और एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) में निवेश करने के लिए पैसे का कारण बना रही है। (अधिक जानकारी के लिए, क्लाइंट के साथ फीस कैसे बोलें ।)

इस बिंदु पर, कई सलाहकार अपने नीचे की रेखाओं पर पहले से कहीं अधिक दबाव देख रहे हैं फिर भी, यह संकेत देने के सबूत हैं कि शुल्क-आधारित सलाहकार अभी तक इस माहौल में संपन्न हैं।

रुझानों को एकजुट करने के लिए

एक निवेशक समाचार लेख में, सेरुली एसोसिएट्स के एक वरिष्ठ विश्लेषक एमिली मीट ने दबाव पर टिप्पणी की है कि सलाहकारों का सामना आज रिश्वतपूर्ण शासन के तहत होता है। "इस नियम के कारण निवेश उत्पादों, वाहन या खाता प्रकार के परामर्शदाता बदल सकते हैं, जो ग्राहकों के लिए ब्याज की किसी भी तरह के संघर्ष या उनकी निष्ठावान कर्तव्यों की लापरवाही को कम करने के लिए चुनते हैं। "

लेकिन अभी तक, ऐसा लगता है कि सलाहकार जो सलाह देते हैं या शुल्क के लिए धन प्रबंधन करते हैं, वित्तीय बाजार में मौजूदा रुझानों से बहुत कम प्रभावित हुए हैं। इनवेस्टमेंट न्यूज ने हाल ही में 222 वित्तीय सलाहकारों का अध्ययन किया और पाया कि इन सलाहकारों द्वारा शुल्क लगाया जा रहा है और कुछ मामलों में भी बढ़ी है। सलाहकार $ 1, 000 के मुकाबले मूल्य वाले खातों के औसत 1. 1 9% के लिए चार्ज कर रहे हैं, 2014 की तुलना में 1 की तुलना में मामूली कटौती। (अधिक के लिए, देखें: सलाहकार: कैसे और क्यों आपकी फीस को सही ठहराने के लिए )

लेकिन पैमाने के दूसरे छोर पर, सलाहकार $ 25 मिलियन से अधिक के मूल्य वाले खातों के लिए 60 आधार अंक ले रहे हैं, 2014 में औसत आधार अंकों की तुलना में। सर्वेक्षण में यह भी पता चला है कि लगभग एक चौथाई उत्तरदाताओं ने 2016 में अपनी फीस बदलने की योजना बनाई थी, जो कि 2014 में ऐसा करने की योजना बनाई गई थी, जो तीसरे वर्ष से कम है। लेकिन 2016 में अपनी फीस संरचनाओं को समायोजित करने की योजना बना रहे थे, लगभग दो-तिहाई की योजना फीस, जो 2014 में लगभग तीन-चौथाई से नीचे है।

कई सलाहकारों को यह देखते हुए आश्चर्यचकित नहीं हुए हैं कि उनके मौजूदा स्तर पर रहने वाले शुल्क का शुल्क लिया जा रहा है। एएचपी फाइनेंशियल सर्विसेज के अध्यक्ष टिम हॉल्सवर्थ ने

इन्वेस्टमेंट न्यूज को बताया, "हमारे खुदरा खातों में फीस पर हमें कोई धक्का लगा नहीं लगता है, और हमारी सेवानिवृत्ति योजना में फीस पर दबाव आम तौर से संबंधित है उत्पाद-स्तरीय फीसफीस खुदरा ग्राहकों को छोड़ने का कारण नहीं हैं; कम से कम हमारे लिए नहीं मुझे लगता है कि लोगों को यह याद आती है कि प्रदर्शन क्या होना चाहिए, या शायद इसलिए क्योंकि उन्हें सेवा पसंद नहीं है। "होल्सवर्थ अपने ग्राहकों को $ 1 मिलियन तक सभी खाते में शेष 1% तक का शुल्क लेता है, और फिर उनकी फीस 75 आधार अंकों में गिर जाती है सेवानिवृत्ति खातों के लिए उनका शुल्क 25 आधार अंक है, हालांकि वह योजना निधि के अनुरोध पर इसे कम करने के लिए तैयार हैं। निचला रेखा कुछ विशेषज्ञों का तर्क है कि सलाहकार अपने मूल्य निर्धारण पर मजबूती से खड़े हुए हैं क्योंकि वे अब पोर्टफोलियो का प्रबंधन करने के लिए ईटीएफ जैसे सस्ते उपकरणों का उपयोग कर रहे हैं, जिससे कुल मूल्य निर्धारण संरचना को भी बाहर निकालने में मदद मिली है। लेकिन सलाहकार जो प्रबंधन के तहत फीस का प्रतिशत लेते हैं, वे कुछ बिंदु पर चुटकी महसूस कर सकते हैं, जैसे कि एक भालू बाजार कब आता है। समय बताएगा कि वित्तीय बाजार का भविष्य किस तरह के राजस्व पर सलाहकार अपने व्यवसायों में उत्पन्न करता है (अधिक के लिए, देखें:

ग्राहकों के साथ फीस के बारे में अपग्रेड होने पर 4 युक्तियां

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