कई वित्तीय सलाहकार देख रहे हैं कि रोबो-सलाहकारों से बढ़ी मूल्य निर्धारण प्रतियोगिता और बढ़ती अनुपालन लागत के कारण उनके लाभ मार्जिन में लगातार कमी आती है, जो कि नए आजादी के नियमों को बढ़ाकर विभाजित कर दिया गया है। इस वर्ष के शुरूआती श्रम का यह मार्जिन निचोड़ उद्योग के सभी स्तरों पर महसूस किया जा रहा है, एकल चिकित्सकों से पेंशन और म्यूचुअल फंड मैनेजर्स के लिए, और सभी संकेत इस निकट भविष्य के लिए जारी प्रवृत्ति को इंगित करते हैं।

यहां तीन महत्वपूर्ण कारक हैं जो सलाहकारों को अपने मुनाफे को बनाए रखने और उनके कारोबार बढ़ने में मदद कर सकते हैं। (अधिक के लिए, देखें: सलाहकारों के लिए क्या 'बाइस-लाइट' का मतलब है। )

उपभोक्ता मांग

आज के वित्तीय उपभोक्ता अत्याधुनिक तकनीक की मांग कर रहे हैं जो उन्हें अपने पैसे का उपयोग करने की अनुमति देता है अपने कंप्यूटर, स्मार्टफोन और टेबलेट से किसी भी समय पोर्टफोलियो सलाहकारों को आज प्रतियोगिता से आगे रहने के लिए मजबूत डिजिटल उपस्थिति बनाए रखने की आवश्यकता है; उन्हें अपने लाभ के लिए सोशल मीडिया पर भी काम करना पड़ता है लिंक्डइन जैसी साइटों पर ऑनलाइन विज्ञापन, संभावनाओं के अन्य रूपों से आज भी अधिक वजन ले सकते हैं, और सलाहकार जो इन ग्राहक की सिफारिशों को प्राप्त करने में सक्षम हैं, उन्हें नए व्यवसाय बनाने के प्रयासों में ड्राइवर की सीट में खुद को रख सकते हैं।

उन उत्पादों और सेवाओं के साथ प्रदान किए गए ग्राहक, जो वास्तव में उनके लिए महत्वपूर्ण हैं, फीस या खराब निवेश के प्रदर्शन के बारे में शिकायत करने की संभावना कम होगी, लेकिन सलाहकारों को शुल्क लेने के लिए तैयार होने की आवश्यकता है उनके ग्राहक निवेश प्रदर्शन के अप्रासंगिक हैं सहस्त्राब्दी के ग्राहकों को आकर्षित करना विशेष रूप से मुश्किल हो सकता है, क्योंकि इस पीढ़ी को सबप्राइम बंधक मंदी और महान मंदी के दौरान बड़ा हुआ। उनमें से बहुत से वित्तीय योजनाकारों का संदेह है और इससे पहले कि वे निवेश करेंगे, उनमें से कुल पारदर्शिता की अपेक्षा करें। सलाहकार नवीनतम प्रवृत्त डिजिटल उपकरण और मानव सहानुभूति और तर्क के संयोजन के साथ इस प्रवृत्ति का सामना कर सकते हैं।

अनुपालन लागत श्रम के नए भविष्य निधि विभाग का सेवानिवृत्ति योजना उद्योग पर भारी प्रभाव पड़ा है, और कई वित्तीय सलाहकारों को अपने व्यापार मॉडल का पुनर्गठन और अतिरिक्त पैसा खर्च करने के लिए मजबूर किया जा रहा है सुनिश्चित करें कि वे आज्ञाकारी रहें। लेकिन सलाहकार इस परिवर्तन का उपयोग उन नए ग्राहकों को देने का अवसर के रूप में भी कर सकते हैं जो सलाहकार छोड़ सकते हैं, जिन्होंने पहले ही अपने लेनदेन के लिए उपयुक्तता मानकों को पूरा किया था। कई कंपनियां भविष्य के मानक को आलिंगन करने के लिए खुद को पुनः बनाने और शीर्ष पायदान सेवाओं और पारदर्शिता के साथ ग्राहकों को प्रदान करने से आगे रह सकती हैं। ऐसा करने में विफल रहने वाली कंपनियां नए ग्राहकों की दौड़ में पीछे पड़ सकती हैं। (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें:

कैसे मानव सलाहकार रोबो-सलाहकारों के साथ प्रतिस्पर्धा कर सकते हैं ) प्रतियोगिता

रोबो-सलाहकारों का आगमन हाल के वर्षों में वित्तीय उद्योग में सबसे बड़ी घटनाओं में से एक है। ये स्वचालित प्लेटफ़ॉर्म उपभोक्ताओं को मूल मानव प्रबंधन सलाहकारों की लागत के एक अंश पर बुनियादी निवेश प्रबंधन प्रदान कर सकते हैं। लेकिन उनके पास कुछ सीमाएं हैं, और कई सलाहकार इन कार्यक्रमों को उनके प्रथाओं में अधिक प्रभावी ढंग से अपने व्यवसायों को बड़े पैमाने पर स्केल करने के लिए और अपने व्यवसाय के मानव तत्व से निपटने के लिए अधिक समय समर्पित करने के लिए चुन रहे हैं। वे अधिक विशिष्ट लेनदेन करने के लिए भी उनका उपयोग कर रहे हैं, जैसे स्टॉक विकल्प या खरीद-बिक्री समझौतों के साथ काम करना। कई सलाहकार मूल्य जोड़ने और उनकी फीस का औचित्य बनाने के लिए अपने ग्राहकों के लिए एक मुफ्त वित्तीय योजना जैसे अतिरिक्त सेवाएं भी जोड़ रहे हैं।

नीचे की रेखा

बढ़ती प्रतिस्पर्धा और मुनाफा मार्जिन में कमी के बावजूद, आज वित्तीय सलाहकारों के लिए बहुत बड़ा अवसर है जो अपने व्यवसाय को विकसित करने और अपने नीचे की रेखाओं को बनाए रखने के लिए नए प्रतिमान के अनुकूल करने के लिए तैयार हैं। सलाहकार जो सोशल मीडिया और डिजिटल टेक्नोलॉजी को गले लगाते हैं और एक अलग ब्रांड बनाते हैं जो कि उनके दर्शन का प्रतीक है, आज के बाज़ार में कामयाब हो सकता है। जो लोग डुप्लिकेट सेवाओं को नष्ट करके लागत में कटौती करने में सक्षम हैं, जिनके लिए वे भुगतान कर रहे हैं वे भी अपने मुनाफे में वृद्धि कर सकते हैं। (संबंधित रीडिंग के लिए, देखें:

रोबॉ-प्रोवाइडर्स अपडेट एसईसी विनियम के लिए कॉल करें। )