विषयसूची:
- चार्ज का नेतृत्व करने वाले युवा ग्राहक
- अगर आप उन्हें नहीं मार सकते, तो उनसे जुड़ें "त्वरित, आसान और पारदर्शी" की ग्राहक अपेक्षाओं से प्रेरित होकर, फाइनटेक प्रौद्योगिकी की गति तेज हो रही है, और यह वित्तीय सलाहकारों को छोड़ देगा अप्रचलन में सड़ने वाला इसे अपनाना न करें वित्तीय सलाहकार जो स्वत: अपनाने के लिए, डिजिटल सलाह को बाजार के रुझान पर कैपिटल करते हैं जबकि मानव कारक के साथ महत्वपूर्ण मूल्य जोड़ते हैं। रोबो-सलाह, अधिक जटिल वित्तीय नियोजन के लिए आवश्यक मानव संपर्क की जगह नहीं लेगी। वित्तीय सलाहकार जो ओम्नी-चैनल समाधान प्रदान करते हैं, जिसमें ग्राहक स्व-निर्देशित, सलाहकार सहायता या सलाहकार द्वारा संचालित सगाई चुन सकते हैं, सभी मांग पर, मिलियन सेल्स की संपत्तियों को कैप्चर करने का सबसे अच्छा मौका और किसी अन्य व्यक्ति को विकल्प चुनना पसंद करते हैं ।
- डिजिटल सलाह प्रदान करने के अलावा, निवेश क्षेत्र में फाइनटेक कंपनियां बैक ऑफिस और क्लाइंट-फ़ेसिंग सॉल्यूशंस वितरित कर रही हैं जो ऑनबोर्डिंग क्लाइंट्स में प्रबंधन की कई प्रक्रियाओं को सुव्यवस्थित करते हैं, प्रबंधन उनके पोर्टफोलियो, क्लाइंट पोर्टल्स की पेशकश और अनुपालन का प्रबंधन। फाइनटेक कंपनियों में निवेश करने या प्राप्त करने वाली बड़ी संपत्ति प्रबंधन कंपनियों के साथ काम करने वाले वित्तीय सलाहकार देखेंगे कि इन प्लेटफार्मों में से कई इन फिनटेक समाधानों को शामिल करते हैं। हालांकि, स्वतंत्र वित्तीय सलाहकार सलाहकार उद्योग के सबसे तेजी से बढ़ते सेगमेंट के सदस्यों को बड़ी फर्मों के तकनीकी स्तर को प्राप्त करने में सक्षम होना चाहिए अगर वे जीवित रहने जा रहे हैं। फिनटेक बड़ी कंपनियों और छोटे सलाहकार फर्मों के बीच खेलने के मैदान को समतल करने का असर कर सकता है। श्वाब और पर्सिंग एलएलसी जैसे सबसे बड़े संरक्षक फर्मों में से कई , वित्तीय सलाहकारों के लिए रोबो-सलाहकार मंच सहित, मालिकाना फिनटेक समाधानों में विकास या निवेश कर रहे हैं।
- फाइनटेक के सबसे बड़े योगदानों में से एक ने डेटा के बड़े संस्करणों को दोहन, विश्लेषण और संयोजित करने की क्षमता दी है। वित्तीय सलाहकार अधिक कुशल और प्रभावी पूर्वेक्षण के लिए बड़े डेटा का लाभ उठा सकते हैं, जिससे उन्हें बाजारों को अधिक सटीक रूप से लक्षित करने में सक्षम बनाते हैं और अपने ग्राहकों और संभावनाओं को शामिल करने के लिए बेहतर जानकारी का उपयोग कर सकते हैं। निवेश के पक्ष में, बड़े डेटा विश्लेषकों को सलाहकारों को बेहतर भविष्य के बाजार के रुझान की क्षमता और परिसंपत्ति की कीमतों पर मैक्रो घटनाओं के प्रभाव का अनुमान लगाने की क्षमता मिलती है। निकट भविष्य में, निवेश निर्णय मात्रात्मक विश्लेषण के आधार पर मिलीसेकंड में किया जाएगा, जो तकनीक का उपयोग करने वाले वित्तीय सलाहकारों की बढ़त को दर्शाता है। Ultrahigh-net-worth निवेशक इस तकनीक की तलाश करेंगे।
2010 के बाद से, वित्तीय सलाहकारों ने रोबौ-सलाहकारों की पैदा हुई फिनटेक क्रांति पर अलार्म की आवाज उठाई है हालांकि रोबो-एडवाइजर फर्मों द्वारा आयोजित परिसंपत्तियां अभी भी परंपरागत परिसंपत्ति प्रबंधन कंपनियों द्वारा आयोजित अरबों डॉलर का एक छोटा अंश है, बाजार की दिशा दृढ़ता से वित्तीय प्रौद्योगिकी का उपयोग करने की ओर बढ़ रही है, या फाइनटेक, समाधान स्थापित सलाहकार कंपनियों की बढ़ती संख्या, फाइनटेक फर्मों का अधिग्रहण कर रही है, उनमें निवेश करना या उनके साथ साझेदारी करना, जाहिरा तौर पर रोबॉ-सलाह से परे अच्छी तरह से फाइनटेक नवाचारों के हमले के साथ प्रतिस्पर्धा करने के लिए। हर साल फाइनटेक में बहने वाले उद्यम पूंजी में करोड़ों डॉलर के साथ, यह जल्दी से उस बिंदु पर पहुंच रहा है जहां वित्तीय सलाहकारों को चुनना होगा कि क्या हमले से लड़ने के लिए या बेहतर तरीके से अपने ग्राहकों की सेवा करने के तरीके के रूप में पैनटेक समाधान अपनाने होंगे।
ये चार कारण हैं कि वित्तीय सलाहकारों को फिनटेक टेक्नोलॉजीज का लाभ लेना चाहिए।
चार्ज का नेतृत्व करने वाले युवा ग्राहक
दो प्रमुख फाइनटेक फर्म, बेटरमेंट एंड वेल्थफ्रंट ने 2008 में सीधी-से-उपभोक्ता रोबो-सलाह प्लेटफॉर्म लॉन्च किए। 2015 के अंत तक, बेटरमेंट में 5 अरब डॉलर से अधिक की परिसंपत्ति प्रबंधन , और Wealthfront $ 2 था 6 अरब दोनों कंपनियां छोटे निवेशकों की सेवा करती हैं, मुख्यतः मिलियन वर्षीय समूह में, जो स्व-सेवा डिजिटल प्लेटफॉर्म से आकर्षित होती हैं। यद्यपि ultrahigh-net-worth individuals (UHNWI) की परिसंपत्तियों का प्रबंध करने वाले वित्तीय सलाहकारों को रोबो-सलाहकारों के तत्काल प्रभाव को महसूस करने की उम्मीद नहीं है, उन्हें $ 30 ट्रिलियन से अधिक धन के हस्तांतरण के लिए मिलियन वर्ष अगले 15 साल यदि उन्हें इसके किसी भी भाग की उम्मीद है, तो वे फ़न्टेक टेक्नोलॉजी के अग्रणी किनारे पर होना चाहिए। बेस्टमेंट और चार्ल्स श्वाब कॉर्पोरेशन (NYSE: SCHW SCHWCharles Schwab Corp44। 10-1। 23% हाईस्टॉक 4 के साथ बनाया। 2. 6 ) अब डिजिटल सलाहकार प्लेटफॉर्म प्रदान करते हैं जो प्रत्यक्ष-से-उपभोक्ता की नकल करते हैं स्वचालित सलाह के लिए मंच, लेकिन वे प्रक्रिया में एक मध्यस्थ के रूप में वित्तीय सलाहकार शामिल हैं।
अगर आप उन्हें नहीं मार सकते, तो उनसे जुड़ें "त्वरित, आसान और पारदर्शी" की ग्राहक अपेक्षाओं से प्रेरित होकर, फाइनटेक प्रौद्योगिकी की गति तेज हो रही है, और यह वित्तीय सलाहकारों को छोड़ देगा अप्रचलन में सड़ने वाला इसे अपनाना न करें वित्तीय सलाहकार जो स्वत: अपनाने के लिए, डिजिटल सलाह को बाजार के रुझान पर कैपिटल करते हैं जबकि मानव कारक के साथ महत्वपूर्ण मूल्य जोड़ते हैं। रोबो-सलाह, अधिक जटिल वित्तीय नियोजन के लिए आवश्यक मानव संपर्क की जगह नहीं लेगी। वित्तीय सलाहकार जो ओम्नी-चैनल समाधान प्रदान करते हैं, जिसमें ग्राहक स्व-निर्देशित, सलाहकार सहायता या सलाहकार द्वारा संचालित सगाई चुन सकते हैं, सभी मांग पर, मिलियन सेल्स की संपत्तियों को कैप्चर करने का सबसे अच्छा मौका और किसी अन्य व्यक्ति को विकल्प चुनना पसंद करते हैं ।
डिजिटल सलाह प्रदान करने के अलावा, निवेश क्षेत्र में फाइनटेक कंपनियां बैक ऑफिस और क्लाइंट-फ़ेसिंग सॉल्यूशंस वितरित कर रही हैं जो ऑनबोर्डिंग क्लाइंट्स में प्रबंधन की कई प्रक्रियाओं को सुव्यवस्थित करते हैं, प्रबंधन उनके पोर्टफोलियो, क्लाइंट पोर्टल्स की पेशकश और अनुपालन का प्रबंधन। फाइनटेक कंपनियों में निवेश करने या प्राप्त करने वाली बड़ी संपत्ति प्रबंधन कंपनियों के साथ काम करने वाले वित्तीय सलाहकार देखेंगे कि इन प्लेटफार्मों में से कई इन फिनटेक समाधानों को शामिल करते हैं। हालांकि, स्वतंत्र वित्तीय सलाहकार सलाहकार उद्योग के सबसे तेजी से बढ़ते सेगमेंट के सदस्यों को बड़ी फर्मों के तकनीकी स्तर को प्राप्त करने में सक्षम होना चाहिए अगर वे जीवित रहने जा रहे हैं। फिनटेक बड़ी कंपनियों और छोटे सलाहकार फर्मों के बीच खेलने के मैदान को समतल करने का असर कर सकता है। श्वाब और पर्सिंग एलएलसी जैसे सबसे बड़े संरक्षक फर्मों में से कई , वित्तीय सलाहकारों के लिए रोबो-सलाहकार मंच सहित, मालिकाना फिनटेक समाधानों में विकास या निवेश कर रहे हैं।
बिग डेटा की शक्ति का उपयोग करना
फाइनटेक के सबसे बड़े योगदानों में से एक ने डेटा के बड़े संस्करणों को दोहन, विश्लेषण और संयोजित करने की क्षमता दी है। वित्तीय सलाहकार अधिक कुशल और प्रभावी पूर्वेक्षण के लिए बड़े डेटा का लाभ उठा सकते हैं, जिससे उन्हें बाजारों को अधिक सटीक रूप से लक्षित करने में सक्षम बनाते हैं और अपने ग्राहकों और संभावनाओं को शामिल करने के लिए बेहतर जानकारी का उपयोग कर सकते हैं। निवेश के पक्ष में, बड़े डेटा विश्लेषकों को सलाहकारों को बेहतर भविष्य के बाजार के रुझान की क्षमता और परिसंपत्ति की कीमतों पर मैक्रो घटनाओं के प्रभाव का अनुमान लगाने की क्षमता मिलती है। निकट भविष्य में, निवेश निर्णय मात्रात्मक विश्लेषण के आधार पर मिलीसेकंड में किया जाएगा, जो तकनीक का उपयोग करने वाले वित्तीय सलाहकारों की बढ़त को दर्शाता है। Ultrahigh-net-worth निवेशक इस तकनीक की तलाश करेंगे।
क्यों सलाहकारों को रोथ 401 (के) पर फोकस करना चाहिए। निवेशोपैडिया
रोथ 401 (के) योजनाओं का इस्तेमाल धीरे-धीरे बढ़ रहा है जिसका अर्थ है कि सलाहकारों को नवीनतम नियमों के बारे में शिक्षित रहने की जरूरत है।
फाइनटेक: सलाहकारों को क्यों गले लगा देना चाहिए? निवेशकिया
अपने सलाहकार व्यवसाय और मुनाफे की रक्षा के लिए, आपको वित्तीय तकनीक को गले लगाने और उसे अपनी रणनीति में प्राथमिकता बनाने की आवश्यकता है।
मैं $ 30 में एक स्टॉक खरीदना चाहता हूं, जब यह $ 35 तक पहुंचता है, तो उसे लटका नहीं करना चाहिए, अगर यह 27 डॉलर से कम है, और मैं यह सब करना चाहता हूं एक व्यापारिक आदेश मुझे किस प्रकार के आदेश का उपयोग करना चाहिए?
एक बार जब आपने एक सुरक्षा की पहचान की है जिसे आप खरीदना चाहते हैं, तो आपको उस कीमत का निर्धारण करना होगा जिस पर आप बेचना चाहते हैं यदि मूल्य प्रतिकूल दिशा में सिर और जिस पर आप लाभ लेना चाहते हैं मूल्य आपके पक्ष में चलता है कई मामलों में, यह डेटा दलाल के तीन अलग-अलग आदेशों का उपयोग करके रिले किया जाता है।