पिछले एक दशक में तकनीक तेजी से विकसित हुई है ताकि वित्तीय सलाहकारों को अपने व्यवसाय और ग्राहकों को बेहतर समझने और प्रबंधित करने में सहायता मिल सके।

सलाहकार आसानी से पुरानी बयानों पर भरोसा करने की बजाए बड़ी संख्या में स्रोतों से क्लाइंट की जानकारी एकत्र कर सकते हैं जिन्हें मैन्युअल रूप से स्प्रैडशीट में रखा जाना चाहिए। इसके अलावा, इस डेटा को मुख्य अंतर्दृष्टि के लिए स्वचालित रूप से विश्लेषण किया जा सकता है और प्रमुख बिंदुओं को व्यक्त करने के लिए प्रभावी विज़ुअलाइज़ेशन का उपयोग करके प्रदर्शित किया जा सकता है। ये एक ही फायदे एक निष्पादक संकेतक-या केपीआई के प्रदर्शन के डैशबोर्ड्स के माध्यम से एक सलाहकार के स्वयं के व्यवसाय पर लागू हो सकते हैं।

आइए सलाहकारों के लिए सर्वश्रेष्ठ प्रौद्योगिकियों पर गौर करें, ताकि वे अपने व्यवसाय और ग्राहकों को बेहतर समझ सकें। (और अधिक के लिए, देखें: 2016 में सलाहकारों के लिए शीर्ष तकनीकी रुझान। )

डेटा एकत्रीकरण

स्वचालन के माध्यम से मैनुअल श्रम को कम करने में तकनीक उत्कृष्टता पेपर स्टेटमेंट से क्लाइंट डेटा इनपुट करने के बजाय, सलाहकारों को डेटा एकत्रीकरण उपकरण का उपयोग करना चाहिए जो वेब के माध्यम से स्वचालित रूप से वित्तीय संस्थानों के डेटा को खींचते हैं।

कई लोकप्रिय सलाहकार समाधानों में पहले से डेटा एकत्रण कार्यक्षमता शामिल है उदाहरण के लिए, ब्लू लाफ जैसे क्लाइंट पोर्टल प्रदाता और सलाहकार सॉफ्टवेयर जैसे मनीगुइएडप्रो पहले से ही डाटा एकत्रीकरण कार्यक्षमता से बाहर-बॉक्स के साथ सुसज्जित हैं। स्वामित्व या पुरानी प्रणाली का उपयोग करते हुए वे यूडली और बाय अलायंस जैसी कंपनियों के साथ सीधे काम करके डेटा एकत्रण कार्यप्रणाली जोड़ सकते हैं जो हजारों विभिन्न वित्तीय संस्थानों से जुड़ते हैं। (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें: डेटा एकत्रीकरण: ग्राहकों को कैसे प्रदान करें। )

ग्राहक पोर्टल

ग्राहक पोर्टल अंत उपयोगकर्ताओं के बीच तेजी से लोकप्रिय हो गए हैं, क्योंकि वे निवेशकों के वित्तीय स्वास्थ्य में वास्तविक समय की जानकारी प्रदान करते हैं। रोबोज़-सलाहकारों जैसे वायथफ़्रंट एंड बैटरमेंट ने इस तरह की विशेषताओं को बढ़िया बना दिया है, जिनमें से एक के पास एक अच्छा-टू-होल्डिंग की तुलना में अधिक होना चाहिए।

अच्छी खबर यह है कि कई सॉफ्टवेयर पैकेज हैं जो वित्तीय सलाहकारों के लिए क्लाइंट पोर्टल्स आउट-द-बॉक्स प्रदान करते हैं, जबकि दलाल-डीलर प्लेटफार्मों की बढ़ती संख्या अपने स्वयं के समाधान दे रही है। मॉर्निंगस्टार ने हाल ही में डाटा एकत्रीकरण सुविधाओं के साथ अपने स्वयं के ग्राहक पोर्टल लॉन्च किए, जबकि ब्लूएलएएफ़ स्टैंडअलोन सेवा के रूप में ग्राहक पोर्टल प्रदान करता है। ये पोर्टल्स ग्राहकों को व्यस्त रखने में मदद कर सकते हैं और समय के साथ समग्र संतोष बढ़ा सकते हैं।

सीआरएम समाधान

ग्राहक संबंध प्रबंधन (सीआरएम) समाधान वित्तीय सलाहकारों को बड़ी संख्या में ग्राहकों की मदद करने के लिए एक लोकप्रिय तरीका बन गए हैं ग्राहकों के शेयरों को उठाने और रोबो-सलाहकारों की अपेक्षाओं के साथ, ठोस ग्राहक संबंधों को बनाए रखने के लिए पहले से कहीं ज्यादा महत्वपूर्ण है

सलाहकारों के लिए डिज़ाइन किए गए बाजार पर कई अलग-अलग सीआरएम समाधान हैं, जिनमें ईएमनीएडवाइसर, वेल्थबॉक्स और यहां तक ​​कि सेल्सफोर्स शामिल हैं।कॉम इंक। कई मामलों में, इन सॉफ़्टवेयर समाधानों में कई समतुल्य सुविधाओं में बंडल किया गया है, जिसमें एक समग्र समाधान बनाने के लिए डेटा एकत्रीकरण और ग्राहक पोर्टल शामिल हैं। अन्य संभावित अवसरों के अवसरों के साथ अपने जुड़े खातों के आधार पर ग्राहकों के साथ अनुवर्ती करने के लिए वास्तविक समय की चेतावनियां शामिल करते हैं। (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें: दूर से काम करने वाले सलाहकारों के लिए नया ऐप्स। )

केपीआई डैशबोर्ड

वित्तीय सलाहकार जो तकनीक के साथ अपने स्वयं के व्यवसायों को बेहतर बनाने की तलाश में हैं, उन्हें डैशबोर्ड्स का उपयोग करके वास्तविक समय कुंजी प्रदर्शन संकेतक-KPIs। ये डैशबोर्ड सभी समय पर अग्रणी पर संबंधित व्यावसायिक मीट्रिक रखने में मदद कर सकते हैं।

सिंपल केपीआई और डोमो जैसे कंपनियां डेटा का उपयोग करके इन डैशबोर्ड को बनाने में मदद कर सकती हैं जो स्वचालित रूप से बाह्य सेवाओं से एकत्रित होती हैं उदाहरण के लिए, सलाहकार, अंतर्दृष्टि के क्विकबुक के साथ एकीकरण के माध्यम से रीयल-टाइम में अपने टॉप-लाइन राजस्व को ट्रैक करना चाह सकते हैं। सलाहकार नॉन-वित्तीय मेट्रिक्स पर विचार कर सकते हैं जैसे ग्राहक प्रतिधारण दरों और मथना ताकि यह सुनिश्चित हो सके कि वे समय के साथ अपने व्यवसाय को कुशलता से बढ़ा रहे हैं।

निचला रेखा

समय-समय पर कार्यों को स्वचालित करके और प्रभावी तरीके से वास्तविक समय की जानकारी पेश करके तकनीक में वित्तीय सलाहकारों के जीवन को नाटकीय रूप से बदलने की क्षमता है। डाटा एकत्रीकरण डेटा को रिकॉर्डिंग में समय बचाने में मदद करता है, क्लाइंट पोर्टल्स ग्राहकों को उनकी वित्तीय स्थिति पर अद्यतित रखने में मदद करता है, सीआरएम समाधान ग्राहकों के साथ घनिष्ठ संबंध बनाए रखने में मदद करते हैं, और केपीआई डैशबोर्ड्स सलाहकारों की मदद से सलाहकार अपने व्यवसायों के बराबर रहते हैं ताकि यह सुनिश्चित हो सके कि वे हमेशा दायीं पटरी। अंत में, इन सभी समाधान वित्तीय सलाहकारों के लिए समय के साथ नाटकीय रूप से अपने वर्कफ़्लो और समग्र लाभप्रदता में सुधार करने के लिए महान तरीकों का प्रतिनिधित्व करते हैं। (संबंधित रीडिंग के लिए, देखें: फिड्यूशियरी रूल ने नए टेक प्रोडक्ट्स और टेक ग्लिच से बचने के लिए सलाहकारों के लिए शीर्ष तरीके सुझाए। )