दशकों से सामाजिक रूप से ज़िम्मेदार निवेश चल रहा है, लेकिन नियोक्ता-प्रायोजित सेवानिवृत्ति योजना के बाजार में घुसने के लिए धीमा रहा है। श्रम विभाग इस के लिए आंशिक रूप से जिम्मेदार रहा है, क्योंकि उसने 2008 में एक राय वापस ली थी, जिसमें संकेत मिलता था कि सामाजिक रूप से जिम्मेदार क्षेत्र में भागीदार निवेश "दुर्लभ होना चाहिए। "इस राय ने कई योजना प्रदाताओं को अपने प्रतिभागियों के लिए इन विकल्पों को शामिल करने से हतोत्साहित किया, और एसआरआई क्षेत्र में अधिकतर निवेश खुदरा खातों और आईआरएएस में किया गया है।

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लेकिन सेवानिवृत्ति योजना में सामाजिक रूप से ज़िम्मेदार निवेश के बारे में देर से 2015 में डीओएल द्वारा एक घोषणा स्पष्ट रूप से इस क्षेत्र में एक बदलती प्रवृत्ति को दर्शाती है। और हाल ही में, डीओएल ने अपने दिशानिर्देश को अद्यतन करने के लिए यह स्वीकार किया कि फ़िडियियॉए इनवेस्टमेंट फैसले करते समय सक्रिय रूप से पर्यावरण, सामाजिक और प्रशासन (ईएसजी) कारकों को लागू कर सकते हैं जब तक वे आर्थिक योग्यता पर ध्यान केंद्रित करते हैं।

वॉन्टेड: सामाजिक उत्तरदायी विकल्प

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चूंकि खुदरा निवेशकों और सेवानिवृत्ति योजना के प्रतिभागियों ने हाल के वर्षों में अधिक जानकार और परिष्कृत वृद्धि की है, उनके मूल्यों को प्रदर्शित करने वाले निवेश विकल्पों की मांग भी बढ़ी है। 2011 में मानव संसाधन परामर्श समूह मर्सर द्वारा किए गए एक सर्वेक्षण से पता चला है कि अपने योजना के 14% उत्तरदाताओं ने सामाजिक रूप से जिम्मेदार निवेश विकल्पों की पेशकश की है, और फोरम फॉर सस्टेनेबल और रिस्पॉन्सिबल इनवेस्टमेंट से पता चला है कि इस क्षेत्र में परिसंपत्ति आधार हाल के वर्षों में बढ़ गया है: $ 639 1995 में अरब; $ 2। 2007 में 7 ट्रिलियन; $ 6। 2014 में 5 ट्रिलियन (इन नंबरों में योग्य योजनाओं में शामिल शेष शामिल हैं लेकिन उन्हें अलग-अलग नहीं तोड़ दिया)। ऐसे फंड विभिन्न प्रकार के मापदंडों के लिए कंपनियों को स्क्रीन कर सकते हैं, जैसे महिलाओं, नैतिकता / पाप, पर्यावरण, धार्मिक चिंताओं और अधिक।

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डेल स्वीकृति

इस वृद्धि के मद्देनजर, श्रम विभाग ने 2015 के अंत में एसआरआई पर एक नई राय जारी की, जिसमें कहा गया है कि जब तक वे एक ही मिलते हैं तब तक इन निवेशों के खिलाफ कुछ नहीं है किसी अन्य प्रकार की सुरक्षा के रूप में निष्ठावान मानदंड जो कि योग्य योजनाओं में दी जाती है। यह भी स्वीकार किया कि इसकी 2008 की राय ने योजना योजना के तहत एसआरआई प्रसाद सहित योजना प्रायोजकों को "अनुचित रूप से निराश" किया था।

कैल्वर्ट निवेश द्वारा आयोजित एक 2015 सर्वेक्षण में यह भी पता चलता है कि अधिकांश सेवानिवृत्ति योजना प्रतिभागियों को आज उनकी सेवानिवृत्ति योजनाओं में सामाजिक रूप से जिम्मेदार विकल्प चाहिए। सर्वेक्षण में शामिल 1, 200 योजना प्रतिभागियों और 300 पात्र गैर-प्रतिभागी थे, और उनमें से 87% निवेश प्रस्तावों में दिलचस्पी रखते थे जो कि उनके निजी मूल्यों से मेल खाते थे और 80% से अधिक ने कहा था कि वे ऐसी पेशकशों में निवेश करेंगे यदि वे उपलब्ध थे। उनमें से आधे से भी यह भी कहा गया था कि अगर एसआरआई प्रसादों को ले जाने पर वे नियोक्ता-प्रायोजित योजना में भाग लेने की अधिक संभावना होगी,

ये संख्या एसआरआई उद्योग के तेजी से विकास और सेवानिवृत्ति योजना के प्रतिभागियों और खुदरा निवेशकों दोनों के बीच इसकी लोकप्रियता से बात करते हैं। ब्रेट्सस्कोप के आंकड़ों से पता चला है कि हाल ही में 2009 तक एसआरआई प्रसाद केवल 9% फंडों में मिले थे, जो कि सर्वेक्षण में शामिल थे। इस वृद्धि के कारण का एक हिस्सा सहस्राब्दी पीढ़ी से आ सकता है, जिसने अपने दर्शन और जीवनशैली से मेल खाने वाली प्रसादों में निवेश करने के लिए बहुत अधिक प्रकृति दिखायी है। इस पीढ़ी ने अपने पूर्ववर्तियों की तुलना में विश्व स्तर पर ज्यादा और पर्यावरणिक रूप से दिमाग के रूप में अपने आप को दिखाया है, और उन फंडों पर ध्यान केंद्रित करने वाले फंड जो हाल के वर्षों में उपभोक्ता भावनाओं में वृद्धि को देखते हुए स्वच्छ पर्यावरण ट्रैक रिकॉर्ड हैं। एसेट इंटरनेशनल द्वारा किए गए एक अध्ययन के मुताबिक, गैर-लाभकारी संस्थाओं की योजनाएं एसआरआई विकल्पों की तुलना में दोगुने से भी ज्यादा हैं, जो उनके लिए लाभकारी समकक्ष हैं।

एसआरआई के ट्रैक रिकॉर्ड

एक और कारण यह है कि सामाजिक रूप से जिम्मेदार निवेश अधिक लोकप्रिय हो गया है क्योंकि अब ऐसे एसआरआई फंड हैं जो हाल के वर्षों में अच्छा प्रदर्शन कर चुके हैं। टीआईएए-सीईएफ सोशल चॉइस इक्विटी रिटेल फंड (टीआईसीआरएक्स) ने पिछले पांच वर्षों में 8. 5% औसत रिटर्न पोस्ट किया है, और कैल्वेट इक्विटी पोर्टफोलियो ए (सीएसआईएक्स) ने औसत के लिए 10. 65% प्रत्येक वर्ष बढ़ाई है। पिछले तीन साल टिमोथी ग्रुप जैसे अन्य फंड परिवार, एक निवेश फर्म जो कि जुदेव-ईसाई मूल्यों को आकर्षित करने वाली कंपनियों में निवेश करने वाली धनराशि प्रदान करता है, में हाल ही के वर्षों में अच्छा प्रदर्शन किया है, जैसे कि उनके बड़े / मिड कैप वैल्यू फंड (टीएलवीएक्स) ने पांच साल के लोड-एडजस्टेड 9.9% की रिटर्न पोस्ट किया है। थ्रुवेंट के स्मॉल कैप स्टॉक फंड (टीएसएससीएक्स) ने इसी अवधि के दौरान लगभग 11% के औसत वार्षिक रिटर्न का भुगतान किया है।

नीचे की रेखा

सामाजिक रूप से ज़िम्मेदार निवेश तेजी से वित्तीय बाजार में एक मुख्य धारा का क्षेत्र बनता जा रहा है योग्य योजना प्रायोजकों को जो अपनी योजनाओं में एसआरआई प्रसादों से पहले बचा था, फिर से सोचने के लिए बुद्धिमान होगा, क्योंकि हाल के वर्षों में इन फंडों की परिसंपत्ति आधार तेजी से बढ़ी है। अब वे विभिन्न प्रकार के एसआरआई हैं जो उन सभी ग्राहकों के लिए पूरे पोर्टफोलियो बनाने की सुविधा प्रदान करते हैं, जो कुछ प्रकार की कंपनियों के वित्तीय रूप से समर्थन करने से पूरी तरह से दूर रहना चाहते हैं। लेकिन ग्राहकों को यह सुनिश्चित करने के लिए कि उनके द्वारा खरीदी गई एसआरआई स्क्रीनिंग मानदंडों को ठीक से मेल खाने की जरूरत है, ताकि कोई ऐसी संभावना न हो कि वे अनजाने में एक कंपनी के शेयरों को पकड़ लेंगे जो उन गतिविधियों के बारे में बताता है जो वे अस्वीकृत करते हैं। सामाजिक रूप से जागरूक फंडों के बारे में अधिक जानकारी के लिए, www पर विषय पर मॉर्निंगस्टार के श्वेत पत्र पर जाएं। सुबह का तारा। कॉम।