वित्तीय सलाहकार एक उच्च प्रतिस्पर्धी उद्योग में काम करते हैं जो केवल रोबो-सलाहकारों के उदय के साथ अधिक भीड़ बनता जा रहा है मजबूत पेशेवर आदत बनाने से, सलाहकार खुद को प्रतियोगिता से अलग कर सकते हैं और खुद को दीर्घकालिक सफलता के लिए पद दे सकते हैं।

यह आलेख पांच तरीकों पर एक नज़र डालेंगे जो हर वित्तीय सलाहकार को सफल होने की जरूरत है और समय के साथ उन आदतों को बनाने में मदद करने के कुछ अनूठे तरीके हैं। (अधिक के लिए, देखें: साइबर सुरक्षा: क्यों आपका फायरवॉल पर्याप्त नहीं है। )

ग्राहकों के साथ सहानुभूति करना

सबसे अच्छा वित्तीय सलाहकार हमेशा अपने ग्राहकों के सर्वोत्तम हित में कार्य करते हैं, भले ही वे कानून द्वारा ऐसा करने के लिए मजबूर न हो जाएं रिश्ते के सभी पहलुओं की बातों के साथ-साथ, विश्वास-योग्य कर्तव्यों के अलावा, यह अपने आप को ग्राहक के जूते में डालते हैं।

ग्राहकों के साथ सहानुभूति की आदत बनाने का एक शानदार तरीका है कि वह दिन के हिस्से का निर्माण करना जो ग्राहक के पोर्टफोलियो को पुनरीक्षण करने और परिवर्तनों के लिए पुन: प्रस्तुत करने के लिए समर्पित है। जब बाजार दक्षिणी हो जाता है, तो यह भी महत्वपूर्ण है कि आप ग्राहकों को लगातार आश्वस्त करने के लिए लगातार बाजार तक पहुंच सकें ताकि आप बाजार की गिरावट के बारे में जान सकें और अपने पोर्टफोलियो में कोई आवश्यक समायोजन कर सकें, जैसे टैक्स-लॉस कापने का लाभ उठाने के लिए पतन।

रोगी रहें, रश मत करो

वित्तीय सलाहकारों में एक व्यस्त कार्यक्रम हो सकता है जो कई बार व्यस्त होता है, लेकिन ग्राहकों के साथ मिलते समय इन भावनाओं को अलग करना महत्वपूर्ण है। ग्राहकों को दम नहीं लगने में मदद करने के अलावा, वास्तव में यह सुनना जरूरी है कि वे पूरी तस्वीर कैसे प्राप्त करने के लिए कह रहे हैं (अधिक के लिए, देखें: कैसे एक संभावना को शिक्षित करने से आप एक नया क्लाइंट जीत सकते हैं।)

सलाहकारों के लिए समय की बचत करते समय सलाहकारों के लिए समयबद्ध रहने के लिए सलाहकारों की मदद करने के लिए ग्राहक संबंध प्रबंधन (सीआरएम) उपकरण अमूल्य हो सकते हैं मौके पर किसी भी प्रश्न का उत्तर देने के लिए तैयार किया जा रहा है। एक पूरी तस्वीर प्राप्त करने के अलावा, सीआरएम उपकरण सलाहकारों को महत्वपूर्ण व्यक्तिगत विवरण याद कर सकते हैं, जो कि ग्राहकों के साथ-जैसे जन्मदिन या जीवन घटनाओं से जुड़ने में मदद कर सकते हैं- और आखिरकार ग्राहकों की मदद करते समय बैठक में आसानी महसूस होती है

सीखना बंद करो कभी नहीं

वित्तीय बाजार कई सालों से इन वर्षों में ही रह सकते हैं, लेकिन नए वित्तीय उत्पादों (जैसे कि ईटीएफ) और प्रौद्योगिकियों (जैसे पुनबांमिंग सॉफ्टवेयर) हमेशा बाहर चल रहे हैं क्षितिज। ग्राहकों को सर्वोत्तम अत्याधुनिक सेवाओं की पेशकश करने के लिए इन प्रौद्योगिकियों के साथ रहना महत्वपूर्ण है।

प्रिंटिंग और ऑनलाइन दोनों तरह के वित्तीय प्रकाशन, नवीनतम रुझानों को जारी रखने का एक बढ़िया तरीका है, जबकि उद्योग की घटनाओं में भाग लेने से कुछ क्षेत्रों में विशेषज्ञों के साथ सलाहकारों को जोड़ने में मदद मिल सकती है। सीखने की आदत बनाने के लिए, सलाहकारों को इनबाउंड कन्टैंट तैयार करने के लिए पत्रिकाओं या ऑनलाइन प्रकाशनों को सीखने और उनकी सदस्यता के लिए अपने दिन का हिस्सा समर्पित करना चाहिए।सलाहकार समय के साथ अपने प्रदर्शनों की सूची में और अधिक पेशेवर प्रमाणपत्र जोड़ने पर विचार कर सकते हैं। (अधिक के लिए, देखें: 5 वित्तीय सलाहकारों के लिए अवश्य-पढ़ें ब्लॉग्स ।)

वापस जाएं

कई व्यवसाय परार्थों को एक विचारधारा के रूप में मानते हैं, लेकिन जो लोग इसे अपने मिशन का एक महत्वपूर्ण हिस्सा बनाते हैं सबसे सफलता हासिल करने के लिए उद्योग सम्मेलनों में भाग लेने के अलावा, यह छात्रों की सलाह देने या ज़रूरत में उन लोगों के लिए निपुण सेवाएं मुहैया कर सकता है।

आरंभ करने का सबसे अच्छा तरीका एक नियमित कार्यक्रम या कार्यक्रम के लिए करना है। उदाहरण के लिए, सलाहकार छात्र हर शुक्रवार को सीएफ़पी परीक्षा ले सकते हैं या स्थानीय पुस्तकालय में एक सप्ताह के अंत सेवानिवृत्ति की योजना बना संगोष्ठी के लिए स्वयंसेवक बन सकते हैं। वापस देने का एक अन्य तरीका नियमित ब्लॉग पोस्ट प्रकाशित करना होगा जो वित्त के विभिन्न क्षेत्रों में मुफ्त अंतर्दृष्टि प्रदान करते हैं या सामान्य नियोजन के साथ आम लोगों की सहायता के लिए डिज़ाइन किए गए मुफ्त प्रकाशनों में सामग्री का योगदान करते हैं।

हमेशा व्यवहारिक रूप से बेचना

मौजूदा क्लाइंट किसी भी अभ्यास का जीवन हो सकता है, लेकिन व्यापार को बनाए रखने और बढ़ने के लिए नए ग्राहकों की जरूरत होती है। जबकि कोई भी ठंडा बुलाया नहीं जाता है, सलाहकार हमेशा बोलने, सामग्री लिखने, या किसी तरह से मार्केटिंग करने से इन-बाउंड लीडिस बनाना चाहिए।

हमेशा की बिक्री की आदत बनाने का आश्चर्यजनक तरीका है दूसरों की मदद करने की मानसिकता का निर्माण करना हालांकि इसमें कोई स्पष्ट बिक्री पिच शामिल नहीं है, दूसरों की सहायता करने का कार्य विषय वस्तु की विशेषज्ञता को दर्शाता है और एक अच्छा विश्वास का प्रतीक है, जो कई आउट-बाउंड मार्केटिंग प्रयासों की तुलना में बहुत अधिक अंतराल पैदा कर सकता है। उपरोक्त चर्चा किए गए तरीकों सहित, दूसरों की सहायता करने के कई अलग-अलग तरीके हैं।

नीचे की रेखा

वित्तीय सलाहकार एक उच्च प्रतिस्पर्धी उद्योग में काम करते हैं, लेकिन सौभाग्य से, सही व्यावसायिक आदतों का निर्माण करने से उन्हें खुद को अलग सेट करने में मदद मिल सकती है। ग्राहकों के साथ सहानुभूति करके, मरीज बनना, हमेशा सीखना, समाज को वापस देना, और समझदारी से बिक्री करना, सलाहकार एक खुश ग्राहक आधार सुनिश्चित कर सकते हैं और समय के साथ राजस्व बढ़ाने के लिए भीतर की ओर से एक नियमित धारा का नेतृत्व कर सकते हैं। (अधिक के लिए, देखें: 6 वित्तीय सलाहकारों के लिए आवश्यक विपणन युक्तियां ।)