स्टार्टअप में पैसा निवेश करना महत्वपूर्ण रिटर्न अर्जित करने की क्षमता है, लेकिन यह एक जोखिम मुक्त उद्यम नहीं कोई गारंटी नहीं है कि एक नवेली कंपनी बंद हो जाएगी, और यदि यह असफल हो जाए, तो निवेशक कुछ भी नहीं चल सकते। एक देवदूत निवेश में डाइविंग करने से पहले, एक उद्यम पूंजीवादी बनना या किसी भीड़-भाड़ मंच के माध्यम से शुरूआत में निवेश करना, निवेशकों को पूछना चाहिए कि कई महत्वपूर्ण सवाल हैं (अधिक जानकारी के लिए, ट्यूटोरियल देखें: सुरक्षा और आय के लिए निवेश।)

1। भागीदारी का स्तर क्या आवश्यक है?

एक स्टार्ट-अप में निवेश के साथ सहभागिता का स्तर सीधे निवेश के प्रकार से मेल खाती है। उदाहरण के लिए, उदाहरण के लिए, जो एक उद्यम पूंजी फर्म के माध्यम से स्टार्टअप में निवेश करता है, उस स्टार्ट-अप को चलाने वाली टीम के साथ सीमित इंटरैक्शन होगा एक परी निवेशक, दूसरी तरफ, एक बहुत ही अलग परिदृश्य पर विचार कर रहा है।

परी निवेश के साथ, निवेशक को कंपनी में एक इक्विटी हिस्सेदारी दी जाती है जिसका मतलब है कि उन्हें स्टार्टअप के नेतृत्व के साथ निर्णय लेने में भाग लेने का अवसर मिलता है। तुलना करके, एक निवेशक जो स्टार्टअप के फ़ेन्डफ़ंडिंग अभियान को धन मुहैया कराता है, उसे इक्विटी शेयर भी मिलेगा लेकिन उनके पास स्वर्गदूत निवेशक के रूप में नियंत्रण का एक समान अवसर नहीं होगा। आखिरकार, यह स्पष्ट होना महत्वपूर्ण है कि स्टार्टअप पर पैसा सौंपने पर आप कितना या कितना छोटा सहभागिता चाहते हैं (फ़ेडरफ़ंडिंग और स्टार्टअप पर अधिक जानकारी के लिए, देखें: क्रॉइडफंडिंग मैक्चर के रूप में, स्टार्टअप में निवेश करना आसान होता है ।)

2। टाइम फ़्रेम क्या है?

हर रातोंरात सफलता की कहानी के लिए, सैकड़ों रहे हैं यदि नहीं हजारों स्टार्टअप्स जो कि लाभ का एहसास करने के लिए साल लगते हैं। निवेश एक दीर्घकालिक गेम है, लेकिन समयरेखा के कुछ विचार रखना महत्वपूर्ण है ताकि आप इसे अपने व्यक्तिगत उम्मीदों से तुलना कर सकें। कुछ निवेशकों को वापसी का एहसास करने के लिए दस साल के इंतजार के साथ सहज महसूस हो सकता है, जबकि अन्य लोग पांच साल के भीतर अपना पैसा वापस प्राप्त करना चाह सकते हैं।

स्टार्टअप के ट्रैक रिकॉर्ड का मूल्यांकन अनुमानित करना आसान बना सकता है कि निवेश क्षितिज कितने समय तक होगा किसी कंपनी की क्षमता का न्याय करने का एक तरीका जला दर है ये सिर्फ इतना है कि हर महीने कितना पैसा खर्च किया जा रहा है। अगर स्टार्टअप अभी भी शुरुआती चरणों में है लेकिन बर्न की दर बहुत अधिक है, तो यह एक संकेत हो सकता है कि निवेशक एक भुगतान प्राप्त करने के लिए इंतजार कर रहे हैं। (जला दर के बारे में और जानने के लिए, देखें: कंपनी की स्थिरता में जला दर प्रमुख कारक ।)

3 रिटर्न की अपेक्षित दर क्या है?

एन्जिल और उद्यम पूंजी निवेश अक्सर उद्यमी सफल होने में मदद करने की इच्छा से प्रेरित होते हैं, लेकिन पैसा बनाने की संभावना भी अपील का हिस्सा है। किसी विशेष स्टार्टअप से जुड़े निवेश (आरओआई) पर संभावित रिटर्न का विश्लेषण करना उन निवेशकों के लिए जरूरी है जो कमाई को अधिकतम करने पर केंद्रित हैंदोबारा, रिटर्न निवेश के प्रकार पर निर्भर करते हैं।

एक परी निवेशक के लिए, यह 30% से 40% रेंज में वार्षिक रिटर्न की आशा करने के लिए विशिष्ट है। वेंचर पूंजीपतियों, दूसरी तरफ, एक उच्च स्तर के जोखिम को मानते हैं जो बदले की उच्च उम्मीद की दर में तब्दील होता है। इक्विटी कलेक्शनिंग एक समान रूप से उच्च-जोखिम निवेश की रणनीति है और क्योंकि यह अभी भी अपेक्षाकृत नया है, रिटर्न की औसत दर कम करना मुश्किल है।

रिटर्न का आकलन करते समय, निवेश से संबंधित किसी भी फीस या लागत को खारिज न करें। उदाहरण के लिए, एक उद्यम पूंजी निवेश से संबंधित वार्षिक प्रबंधन शुल्क हो सकता है। क्राउडफंडिंग प्लेटफार्म भी निवेशकों को अपनी सेवाओं का उपयोग करने के लिए शुल्क लेते हैं। एक विशेष निवेश से जुड़े खर्च जितना अधिक होगा, उतना अधिक रिटर्न घट जाएगा।

4। निवेश विविधता कैसे प्रभावित करता है?

विविधीकरण किसी भी ठोस निवेश पोर्टफोलियो का बेंचमार्क है, और नंबर एक लक्ष्य रिटर्न के बिना जोखिम कम कर रहा है स्टार्टअप निवेश पर विचार करते समय, निवेशकों को पता होना चाहिए कि यह उनके संपूर्ण परिसंपत्ति के मिश्रण और जोखिम वाले स्तर को कैसे प्रभावित करता है। सही संतुलन ढूँढना, हालांकि, मुश्किल हो सकता है।

स्टॉक के साथ, परिसंपत्ति वर्गों के बीच स्पष्ट विभाजन होते हैं जो जोखिम को बाहर करने में आसान बनाते हैं। स्टार्टअप को सोचने की एक अलग तरह की आवश्यकता होती है क्योंकि यह अनिवार्य रूप से एक हिट या मिस प्रस्ताव है। एक सामान्य नियम के रूप में, एक निवेशक जितना अधिक धन शुरू कर देता है, उतना ही लक्ष्य रिटर्न प्राप्त करने की बाधाएं। एक ही समय में, निवेश डॉलर को बहुत पतले फैलाना पड़ सकता है अगर पैक में कोई विजेता नहीं है।

5। क्या कोई स्पष्ट विद्यमान रणनीति है?

जगह में एक निश्चित निकास रणनीति होने से किसी भी निवेश के लिए एक आवश्यकता है, लेकिन यह स्टार्टअप के साथ विशेष रूप से महत्वपूर्ण है निवेशकों को यह स्पष्ट होना चाहिए कि वे किसी भी संबद्ध लाभ के साथ-साथ अपने प्रारंभिक निवेश को कब और कैसे वापस ले पाएंगे। उदाहरण के लिए, एक एन्जिल निवेशक को यह जानना होगा कि वे किस इक्विटी शेयर को बेचने में सक्षम होंगे। दोबारा, यही कारण है कि यह सुनिश्चित करने के लिए समय सीमा शामिल है कि आप उस समय से बाहर निकलने में सक्षम हो जहां आप आराम कर रहे हैं।

बॉटम लाइन

स्टार्टअप में निवेश करना निवेशकों के लिए अपने पोर्टफोलियो का विस्तार करना और एक उद्यमी की सफलता में योगदान करना एक शानदार अवसर है, लेकिन स्टार्टअप में निवेश करना आसान नहीं है। भले ही एक कंपनी के पास मजबूत नकदी प्रवाह अनुमान हो, तो कागज पर अच्छा क्या दिखता है, वह वास्तविक दुनिया में अनुवाद नहीं कर सकता है। स्टार्टअप निवेश की खोज करते समय उचित परिश्रम करने के लिए समय लेना कुछ निवेशक को छोड़ने का जोखिम नहीं उठा सकता है।