एक वित्तीय सलाहकार के रूप में एक कैरियर के लिए श्रेणियों की एक विस्तृत श्रृंखला में प्रवीणता के उच्च स्तर की आवश्यकता है। वित्तीय सलाहकारों को कठोर लाइसेंसिंग परीक्षाएं पूरी करने, सरल और जटिल वित्तीय उत्पादों को समझना चाहिए, और नए ग्राहकों को लगातार आधार पर प्राप्त करने के लिए रचनात्मक रणनीति का उपयोग करना चाहिए।

हालांकि, क्षेत्र में सफलता प्राप्त करना केवल बिक्री और विपणन में प्रभावी होने पर निर्भर नहीं है। वित्तीय सलाहकार जो व्यवसाय में सबसे अच्छे समझा जाते हैं, कुछ विशेष गुण हैं जो ग्राहकों के साथ काम करने में लाभदायक करियर बनाने और बनाए रखने में मदद करते हैं।

स्वाभाविक रूप से विश्वसनीय

सबसे सफल वित्तीय सलाहकार समय की थोड़ी अवधि में संभावनाओं और ग्राहकों का विश्वास प्राप्त करते हैं। वित्तीय सलाहकार अपने ग्राहकों के वित्तीय जीवन के कुछ सबसे निजी पहलुओं के लिए निजी हैं हालांकि यह अक्सर वित्तीय सफलताओं और लक्ष्यों को शामिल करता है, जैसे घर खरीदना या सेवानिवृत्ति की ओर बचत करना, कुछ ग्राहकों के पास एकदम सही वित्तीय पृष्ठभूमि या विशिष्ट वित्तीय आशंका है। सलाहकार जो ईमानदारी और पूर्ण प्रकटीकरण के माध्यम से उन ग्राहकों के विश्वास को हासिल करने में सक्षम हैं, उन्हें लंबे समय तक ग्राहकों को रखने का एक बड़ा मौका है।

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अच्छा श्रोता भरोसा करने के अतिरिक्त, सर्वोत्तम वित्तीय सलाहकारों में भी अच्छी तरह से सुनने की क्षमता होती है। पहली बार वित्तीय सलाहकारों के साथ बैठक करते समय, व्यक्तियों को वर्तमान और अनुमानित घरेलू आय के स्तर, ऋण और बचत खाते के शेष, साथ ही साथ मौजूदा पोर्टफोलियो होल्डिंग्स को साझा करने के लिए कहा जाता है। इस आंकड़ों के ऊपर, सलाहकार भी अपने वित्तीय फ्यूचर्स और वित्तीय उद्देश्यों तक पहुंचने के लिए अपनी रणनीति के बारे में अपने ग्राहकों की चिंताओं के बारे में जानकारी एकत्र करते हैं। सलाहकारों को अपने सभी ग्राहकों की अनोखी जरूरतों को पूरा करने के लिए उपयुक्त सिफारिशों को पूरा करने के लिए सभी सूचनाओं पर कार्रवाई करना चाहिए। सबसे अच्छे सलाहकारों के पास अपने ग्राहकों की बात सुनने और उनके परिस्थितियों के लिए उपयुक्त उत्पादों और सेवाओं का निर्धारण करने की सहज क्षमता है।

अन्य लोगों के लिए सहानुभूति है सुनना अक्सर एक महान वित्तीय सलाहकार की विशेषता के रूप में माना जाता है, जबकि दूसरों के लिए सहानुभूति रखना उतनी ही महत्वपूर्ण है। जो ग्राहक वित्तीय सलाहकारों का किराया करते हैं, वे ऐसा करते हैं, क्योंकि उनके पास उनकी वर्तमान और भविष्य की वित्तीय परिस्थितियों को उन तरीकों से प्रबंधित करने की अपनी क्षमता के बारे में चिंता है जो प्रभावी और फायदेमंद है। सबसे अच्छा वित्तीय सलाहकार अपने प्रत्येक ग्राहक के साथ उन भावनाओं से जल्दी से जुड़ते हैं। यह आमतौर पर अपने ग्राहकों के साथ सुसंगत संचार के साथ-साथ उनकी परिस्थितियों से संबंधित विषयों पर सार्थक क्लाइंट शिक्षा के द्वारा प्राप्त किया जाता है।

तनाव के लिए सहिष्णुता

वित्तीय सलाहकार के रूप में एक कैरियर तनाव के उच्च स्तर के साथ आता है, खासकर स्थिति के पहले तीन से पांच वर्षों में।ग्राहक के कार्यक्रमों के आसपास समन्वय करने की आवश्यकता के कारण वित्तीय सलाहकारों को अक्सर लंबे समय तक काम करना पड़ता है इसके अतिरिक्त, सलाहकारों को नए ग्राहकों के लिए लगातार पूर्वेक्षण के कार्य का सामना करना पड़ता है; कई कंपनियां बिक्री कोटा लागू करती हैं जो सलाहकारों को अपने रोजगार के साथ जारी रखने के लिए हर महीने मिलना चाहिए। सलाहकार जो प्रत्येक माह वेतनमान या वेतन के बिना कमीशन के आधार पर काम करते हैं, नौकरी पर एक भी अधिक तनाव का सामना करते हैं। इन पहलुओं में से प्रत्येक कार्यस्थल और घर दोनों में तनाव पैदा करता है सबसे अच्छे सलाहकारों के पास तनावपूर्ण वातावरण के लिए स्वाभाविक रूप से उच्च सहिष्णुता होती है या कैरियर शुरू करने के तुरंत बाद एक सहनशीलता का निर्माण होता है।

समग्र परिप्रेक्ष्य जबकि प्रत्येक वित्तीय सलाहकार ग्राहकों के साथ काम करते समय ज़रूरत के विशिष्ट क्षेत्र पर ध्यान केंद्रित कर सकता है, व्यापार में सर्वश्रेष्ठ सलाहकार ग्राहकों के साथ काम करने के लिए एक समग्र दृष्टिकोण लेते हैं। सलाहकार जो केवल सेवानिवृत्ति आय योजना पर ध्यान केंद्रित करते हैं वे अपने एस्टेट प्लानिंग या कॉलेज फंडिंग लक्ष्यों में ग्राहकों की सहायता के अवसरों के बारे में भूल सकते हैं। इसी तरह, सलाहकार जो केवल बीमा उत्पादों के साथ काम करते हैं, वे ग्राहकों की परिसंपत्ति प्रबंधन की जरूरतों को अनदेखा कर सकते हैं। सबसे अच्छा सलाहकार एक योजना के तहत किसी व्यक्ति के वित्तीय जीवन के सभी पहलुओं को एकीकृत करने के लिए काम करते हैं।