एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) प्रारंभिक निवेशकों के लिए आदर्श हैं, क्योंकि उनके कई फायदे निम्न व्यय अनुपात, प्रचुर मात्रा में तरलता, निवेश विकल्प, विविधता, कम निवेश सीमा, और इतने पर पसंद करते हैं ( ईटीएफ के फायदे और नुकसान देखें) ये विशेषताएं नए व्यापारियों और निवेशकों द्वारा उपयोग किए जाने वाले विभिन्न व्यापारिक और निवेश रणनीतियों के लिए ईटीएफ के सही वाहन भी बनाते हैं। कोई विशेष क्रम में प्रस्तुत शुरुआती के लिए यहां हमारी सात सर्वोत्तम ईटीएफ ट्रेडिंग रणनीतियों हैं

1। डॉलर लागत का औसत

हम सबसे बुनियादी रणनीति के साथ सबसे पहले शुरू करते हैं डॉलर की लागत औसत एक नियत अनुसूची पर एक परिसंपत्ति के एक निश्चित निश्चित डॉलर राशि खरीदने की तकनीक है, चाहे परिसंपत्ति की बदलती लागत की परवाह किए बिना। शुरुआती निवेशक आम तौर पर युवा होते हैं जो एक या दो साल के लिए कर्मचारियों की संख्या में होते हैं और एक स्थिर आय होती है जिससे वे हर महीने थोड़ा सा बचा पाएंगे। ऐसे निवेशकों को हर महीने कुछ सौ डॉलर लेना चाहिए और इसे कम ब्याज बचत खाते में रखने की बजाय उन्हें ईटीएफ या ईटीएफ के एक समूह में निवेश करना चाहिए। शुरुआती के लिए आवधिक निवेश के दो प्रमुख फायदे हैं। पहला यह है कि यह बचत प्रक्रिया को एक निश्चित अनुशासन प्रदान करता है। जैसा कि कई वित्तीय योजनाकारों की सिफारिश है, यह अपने आप को पहले भुगतान करने के लिए प्रख्यात समझदारी बनाता है, जो कि आप नियमित रूप से बचत करके प्राप्त करते हैं दूसरी बात यह है कि हर माह ईटीएफ में एक ही तय-डॉलर की रकम का निवेश करके- डॉलर लागत वाली औसत सुविधा का मूल आधार-आप ईटीएफ की कीमत कम होने पर ईटीएफ की कीमत कम होने पर और अधिक इकाइयां जमा कर लेंगे, इस प्रकार आपके होल्डिंग्स की लागत का औसत। समय के साथ-साथ, यह दृष्टिकोण बहुत ही अच्छी तरह से भुगतान कर सकता है, जब तक कि अनुशासन के लिए कोई चिपक जाती है उदाहरण के लिए, कहते हैं कि आपने प्रत्येक महीने के पहले सितंबर 2012 से अगस्त 2015 तक एसपीडीआर एसएंडपी 500 ईटीएफ (एसपीवाय) में एक ईटीएफ में 500 डॉलर का निवेश किया था जो एस एंड पी 500 इंडेक्स को ट्रैक करता है। इस प्रकार, जब SPY इकाइयों $ 136 पर कारोबार कर रहे थे। 16 सितंबर 2012 में, $ 500 ने आपको 3 बार प्राप्त किया होता। 67 इकाइयां, लेकिन तीन साल बाद, जब यूनिट $ 200 के करीब कारोबार कर रही थी, तो 500 डॉलर का मासिक निवेश आपको 2. 53 यूनिट दिए होंगे। तीन साल की अवधि में आपने कुल 103 खरीदे होंगे। 79 स्पाय इकाइयां (लाभांश और विभाजन के लिए समायोजित मूल्यों के आधार पर) $ 210 के समापन मूल्य पर 59 अगस्त, 2015 को, इन इकाइयों की कीमत 21 डॉलर, 857. 14 होनी थी, जो लगभग 13% की औसत वार्षिक रिटर्न के लिए थी।

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2। एसेट आवंटन

परिसंपत्ति आवंटन, जिसका मतलब है कि पोर्टफोलियो के एक हिस्से को विभिन्न परिसंपत्ति श्रेणियों जैसे कि विविधीकरण के उद्देश्यों के लिए स्टॉक, बांड, कमोडिटी और नकद आवंटित करना एक शक्तिशाली निवेश उपकरण है। अधिकांश ईटीएफ के लिए कम निवेश सीमा-आम तौर पर जितना आम तौर पर प्रति माह $ 50 होता है-शुरुआत करने वाले को अपने निवेश समय के क्षितिज और जोखिम सहिष्णुता के आधार पर मूल परिसंपत्ति आवंटन रणनीति को लागू करना आसान बनाता है।एक उदाहरण के तौर पर, युवा निवेशक इक्विटी ईटीएफ में 100% निवेश कर सकते हैं, जब वे अपने 20 वर्षों में अपने लंबे निवेश के समय के क्षितिज और उच्च जोखिम सहिष्णुता के कारण होते हैं। लेकिन जब वे अपने 30 के दशक में आते हैं और बड़े जीवन चक्र में बदलाव लाते हैं जैसे कि परिवार शुरू करना और घर खरीदने के लिए, वे कम आक्रामक निवेश के मिश्रण में बदलाव कर सकते हैं जैसे इक्विटी में 60% ईटीएफ और बॉन्ड ईटीएफ में 40%।

3। स्विंग ट्रेडिंग

स्विंग ट्रेड्स ऐसे ट्रेड होते हैं जो शेयरों या मुद्रा जैसे अन्य उपकरणों में बड़ा स्विंग का फायदा उठाने की कोशिश करते हैं। वे किसी भी दिन कुछ दिनों से कुछ हफ्तों तक काम करने के लिए ले सकते हैं, दिन के कारोबार के विपरीत, जो कभी-कभी खुले रातोंरात छोड़ते हैं (प्रो और विपक्ष दिवस ट्रेडिंग बनाम स्विंग ट्रेडिंग)। ईटीएफ के गुण जो स्विंग ट्रेडिंग के लिए उन्हें उपयुक्त बनाते हैं वे अपने विविधीकरण और तंग बोली / फैलते हैं। इसके अलावा, क्योंकि ईटीएफ कई अलग-अलग निवेश वर्गों और क्षेत्रों की एक विस्तृत श्रृंखला के लिए उपलब्ध हैं, एक शुरुआत एक ईटीएफ व्यापार करने का विकल्प चुन सकता है जो किसी क्षेत्र या परिसंपत्ति वर्ग पर आधारित है जहां उसे कुछ विशिष्ट विशेषज्ञता या ज्ञान है। उदाहरण के लिए, किसी तकनीकी पृष्ठभूमि वाले किसी व्यक्ति को पॉवरशैर्स क्यूक्यूयू ट्रस्ट सीरिज 1 (क्यूक्यू्यू) जैसे एक प्रौद्योगिकी ईटीएफ के कारोबार में लाभ हो सकता है, जो नस्दैक -100 या आईशर्स यू। एस। टेक्नोलॉजी ईटीएफ (आईवाईडब्ल्यू) को ट्रैक करता है। एक नौसिख व्यापारी जो कमोडिटी बाजारों को बारीकी से ट्रैक करता है, वह कई वस्तु ईटीएफ उपलब्ध है, जैसे कि पावरशर्स डीबी कमोडिटी इंडेक्स ट्रैकिंग फंड (डीबीसी) के साथ व्यापार करना पसंद करते हैं। क्योंकि ईटीएफ आमतौर पर स्टॉक या अन्य परिसंपत्तियों की टोकरी हैं, वे एक बैल बाजार में एक ही स्टॉक के रूप में ऊपरी मूल्य की गति के समान डिग्री प्रदर्शित नहीं कर सकते। लेकिन एक ही टोकन के द्वारा, उनके विविधीकरण से उन्हें एकल शेयरों की तुलना में एक बहुत नीचे की ओर बढ़ने की संभावना कम पड़ती है। यह पूंजी के क्षरण के खिलाफ कुछ सुरक्षा प्रदान करता है, जो शुरुआती लोगों के लिए एक महत्वपूर्ण विचार है।

4। सेक्टर रोटेशन

ईटीएफ भी शुरुआती लोगों के लिए आर्थिक चक्र के विभिन्न चरणों (सेक्टर रोटेशन: ए Essentials) के आधार पर, क्षेत्र रोटेशन को निष्पादित करने के लिए अपेक्षाकृत आसान बनाते हैं। उदाहरण के लिए, मान लें कि निवेशक का निवेश जैस्क्टेनॉलॉजी क्षेत्र में नास्कड बायोटेक्नोलॉजी ईटीएफ (आईबीबी) के माध्यम से किया गया है। पिछले पांच वर्षों में 327% की कुल रिटर्न के साथ (21 अगस्त, 2015 तक), निवेशक इस ईटीएफ में लाभ ले सकता है और उपभोक्ता स्टेपल जैसे एक अधिक रक्षात्मक क्षेत्र में घुसने की इच्छा रख सकता है (इस आधार पर कि आर्थिक और बैल बाजार चक्र पहले से ही अगस्त 2015 तक बढ़ा दिए गए थे)। उपभोक्ता स्टेपल्स अल्फाडेक्स फंड (एफएक्सजी) जैसे ईटीएफ को खरीदने से यह आसानी से पूरा किया जा सकता है।

5। लघु बेचना

लघु विक्रय, उधार की सुरक्षा या वित्तीय साधन की बिक्री, आमतौर पर ज्यादातर निवेशकों के लिए एक बहुत ही जोखिम भरा प्रयास है और इसलिए कुछ शुरुआती कुछ प्रयास नहीं करना चाहिए (देखें कि कैसे जोखिम भरा लघु बिक्री है) हालांकि, ईटीएफ के माध्यम से लघु बिक्री व्यक्तिगत शेयरों को कम करने के लिए बेहतर है, क्योंकि छोटे निचोड़ के कम जोखिम के कारण - एक कारोबारी परिदृश्य में एक सुरक्षा या कमजोरियों की भारी मात्रा में कमी की वजह से - साथ ही साथ उधार लेने की काफी कम लागत (उच्च लघु ब्याज वाले स्टॉक को कम करने की कोशिश में खर्च की तुलना में)शुरुआती के लिए ये जोखिम-निवारण विचार महत्वपूर्ण हैं I ईटीएफ के माध्यम से लघु विक्रय भी एक व्यापारी को एक व्यापक निवेश विषय का लाभ उठाने में सक्षम बनाता है। इस प्रकार, एक उन्नत शुरुआत (यदि ऐसी स्पष्ट ऑक्सीमोरॉन मौजूद है) जो शॉर्टिंग के जोखिम से परिचित है और उभरते बाजारों में एक छोटी स्थिति शुरू करना चाहते हैं तो आईशर्स एमएससीआई इमर्जिंग मार्केट ईटीएफ (ईईएम) के माध्यम से ऐसा कर सकता है। हालांकि, कृपया ध्यान दें कि हम दृढ़ता से अनुशंसा करते हैं कि शुरुआती दोहरे-लीवरेज या ट्रिपल-लीवरेज व्युत्क्रम ईटीएफ से दूर रहें, जो एक सूचकांक में एक-दिन के मूल्य में बदलाव के विपरीत या दो बार के बराबर परिणाम प्राप्त करता है, इन ईटीएफ में निहित जोखिम (अधिक जानकारी के लिए, फिडेलिटी इन्वेस्टमेंट्स द्वारा लघु बेचना ईटीएफ देखें।)

6 मौसमी रुझानों पर सट्टेबाजी

शुरुआती के लिए ईटीएफ भी अच्छे उपकरण हैं जो मौसमी रुझानों को कैपिटल करते हैं। चलो दो प्रसिद्ध मौसमी रुझानों पर विचार करें पहले एक को मई में बेच दिया जाता है और घटना से दूर जाना जाता है। यह इस तथ्य को संदर्भित करता है कि नवंबर-अप्रैल की अवधि की तुलना में, यू एस इक्विटी ऐतिहासिक रूप से छह महीने के मई-अक्टूबर अवधि के दौरान किया जाता है। दूसरे मौसमी प्रवृत्ति, सितंबर और अक्टूबर के महीनों में सोने की प्रवृत्ति है, शादी के मौसम से पहले भारत की मजबूत मांग और दीवाली त्योहार की रोशनी से पहले, जो आम तौर पर मध्य अक्टूबर और मध्य नवम्बर के बीच होती है। अप्रैल के अंत में या मई की शुरुआत के आसपास एसपीडीआर एसएंडपी 500 ईटीएफ (एसपीवाय) को छोटा करके बाजार में कमजोरी की प्रवृत्ति का फायदा उठाया जा सकता है, और अक्टूबर के आखिर में बाजार की कमजोर पड़ने के ठीक बाद, अक्टूबर के अंत में शॉर्ट पोजीशन को बंद कर दिया जा सकता है । शुरुआत में एक लोकप्रिय गोल्ड ईटीएफ की इकाइयां खरीदकर मौसमी सोने की ताकत का लाभ ले सकते हैं, जैसे एसपीडीआर गोल्ड ट्रस्ट (जीएलडी) या कमक्स गोल्ड ट्रस्ट (आईएयू), देर से गर्मियों में और कुछ महीने बाद स्थिति को बंद कर देते हैं। ध्यान दें कि मौसमी प्रवृत्तियों की भविष्यवाणी हमेशा नहीं की जाती है और बड़े नुकसान के जोखिम को रोकने के लिए इस तरह के व्यापारिक स्थितियों के लिए आमतौर पर स्टॉप-लॉज़ की सिफारिश की जाती है।

7। हेजिंग

एक नियोक्ता को कभी-कभी एक महत्वपूर्ण पोर्टफोलियो में नकारात्मक पक्ष के जोखिम से बचाव या सुरक्षा की आवश्यकता हो सकती है, संभवतः एक जो विरासत के परिणाम के रूप में प्राप्त किया गया है मान लीजिए कि आपने यू.एस. ब्लू चिप्स के एक बड़े पोर्टफोलियो को विरासत में लिया है और यू एस इक्विटी में बड़ी गिरावट के जोखिम के बारे में चिंतित हैं। एक समाधान डाल विकल्प खरीदने के लिए है हालांकि, चूंकि अधिकांश शुरुआती विकल्प ट्रेडिंग रणनीतियों से परिचित नहीं हैं, एक वैकल्पिक रणनीति एसडीडीआर एसएंडपी 500 (एसपीवाय) या एसपीडीआर डॉव जोन्स इंडस्ट्रियल औसत इकाइयों सीरिज 1 (डीआईए) जैसी व्यापक बाजार ईटीएफ में एक छोटी स्थिति को शुरू करना है। यदि उम्मीद से बाजार में गिरावट आती है, तो आपके नीले चिप इक्विटी की स्थिति प्रभावी ढंग से हिग हो जाएगी क्योंकि आपके पोर्टफोलियो में गिरावट की कमी ईटीएफ स्थिति में लाभ के कारण ऑफसेट की जाएगी। ध्यान दें कि अगर आपके पोर्टफोलियो में लाभ लघु ईटीएफ की स्थिति में नुकसान से ऑफसेट होगा, तो बाजार में अग्रिम होने पर आपके फायदे भी ढकेल दिए जाएंगे। फिर भी, ईटीएफ शुरुआती हेजिंग का एक अपेक्षाकृत आसान और कुशल तरीका प्रदान करते हैं।

नीचे की रेखा

एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड में कई विशेषताएं हैं जो उन्हें शुरुआती व्यापारियों और निवेशकों के लिए आदर्श उपकरण बनाती हैं। शुरुआत के लिए विशेष रूप से उपयुक्त कुछ ईटीएफ ट्रेडिंग रणनीतियों डॉलर लागत वाली औसत, संपत्ति आवंटन, स्विंग ट्रेडिंग, सेक्टर रोटेशन, लघु विक्रय, मौसमी रुझान और हेजिंग हैं।