आप शायद एक मित्र से सलाह लेंगे कि वे किसी चिकित्सा प्रक्रिया के गुणों के बारे में फैसला करते समय दूसरी राय लेने पर विचार करें, जिसमें कुछ जोखिम शामिल है। तो क्या यह आपके ग्राहकों के लिए अपनी राय और सेवानिवृत्ति की योजनाओं से संबंधित दूसरी राय पाने का मतलब नहीं होगा?

अधिकांश सलाहकार अपने ग्राहकों को एक और सलाहकार के साथ बातचीत करने के लिए दूर से शर्म करेंगे, जो आखिरकार अपने व्यवसाय को चोरी कर सकते हैं। लेकिन संभावना है, आपकी खुद की फर्म में कुछ पेशेवर हैं, या जिनके साथ आप निकटता से काम करते हैं, जो एक उपयोगी दूसरी राय प्रदान कर सकते हैं। (अधिक जानकारी के लिए, देखें: 401 (के) एस में कंपनी स्टॉक पर ग्राहकों को सलाह देने के लिए कैसे करें )

अपनी टीम का लाभ उठाएं

आप जो व्यवसायों के साथ अपने चारों ओर से घेरे हैं, उन पर भरोसा करना न केवल आपके ग्राहकों के लिए फायदेमंद हो सकता है, बल्कि एक दूसरे के लिए भी। आपकी टीम के प्रत्येक पेशेवर का शायद अलग-अलग ताकत और अनुभव हैं इसलिए, यह एक दूसरे की विशेषज्ञता पर खो जाने के लिए शर्म की बात होगी, जब वह कार्यालय में सही बैठे हों या फोन कॉल दूर हो।

उन पेशेवरों के साथ अधिक निवेश सलाह ग्राहकों के पोर्टफोलियो की समीक्षा के लिए उपलब्ध हो सकती है, जबकि बीमा के बारे में अधिक जानकारी वाले या रोथ आईआरए के इंस और बहिष्कार उन क्षेत्रों में उनके दृष्टिकोण को दे सकते हैं दूसरों से बात करके और दो या तीन अच्छी तरह से जानी गई राय या विचारों को ध्यान में रखते हुए, आप आखिरकार अपने ग्राहकों की आवश्यकताओं की बेहतर सेवा कर रहे हैं (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें: ग्राहकों को कैसे प्रभावित करें: पहली बैठक ।)

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अपने ग्राहक को बहुत अच्छी तरह से जानना

जितना आप अपने ग्राहकों के बारे में जानते हैं उतना ही अच्छी बात है इसका मतलब है कि आप उन्हें बेहतर सेवा दे पाएंगे और उनके वायदा के लिए सर्वोत्तम योजना की सहायता कर सकेंगे। हालांकि, एक ऐसा मुद्दा जो आप वर्षों से साथ काम कर रहे ग्राहकों के साथ अक्सर उठ सकते हैं यह है कि आप उनके पोर्टफोलियो या उनके सम्पदा से बहुत परिचित होने लगते हैं। दुर्भाग्य से, यह दुर्भाग्य से, आत्मसंतुष्टता और अंधे स्थान पैदा कर सकता है, क्योंकि आप सही सवाल पूछना बंद कर सकते हैं या आप अनजाने में मान सकते हैं कि आपने पहले से ही अपने मुद्दों और चिंताओं को संबोधित किया है आप कुछ महत्वपूर्ण बदलावों को भी याद कर सकते हैं, जिन्हें आपको संबोधित करने की ज़रूरत है, जिसे आप एक नया ग्राहक के साथ नहीं छोड़ेगा, जिसे आप अभी भी जानना चाहते हैं और अपने आप से परिचित हो सकते हैं। आप बॉक्स के बाहर सोच के महत्व को भूलना शुरू कर सकते हैं या उन ग्राहकों के लिए नई रणनीति तैयार कर सकते हैं जो आपके साथ वर्षों से रहे हैं। (अधिक के लिए, देखें: कोचिंग युवा निवेशकों को आराम से रिटायर करने के लिए। )

हर सलाहकार का लक्ष्य अपने ग्राहकों को लंबे समय तक खुश रखना है ताकि वे आपको अपना व्यवसाय जारी रख सकें। मामले पर एक अतिरिक्त जोड़ी की आँखें लगाकर केवल आपके लिए सहायक हो सकता है और क्लाइंट के लिए फायदेमंद होगायही कारण है कि टीम पर किसी और को एक ग्राहक के पोर्टफोलियो पर नज़र डालने की कोशिश करने के लिए उसे चोट नहीं पहुंचाई जा सकती है या ग्राहक से कोई विशेष मुद्दे पर विचार करने पर विचार करने के लिए कह सकते हैं। यह दूसरा पेशेवर मेज पर आने वाली आंखों के साथ आ रहा है और जो कुछ आप पार कर चुके हैं उसे देख सकते हैं। या वह किसी नए परिप्रेक्ष्य को जोड़ने या उस क्षेत्र पर एक अलग प्रकाश को चमकाने में सक्षम हो सकता है जिसे आपने अपने ग्राहक के लिए नहीं माना हो। (अधिक के लिए, देखें: 5 महत्वपूर्ण प्रश्न सलाहकार नए ग्राहक से पूछें ।)

अधिक आंखें बेहतर

ये दिन, ग्राहक विभिन्न प्रकार के व्यक्तिगत सलाहकारों से वित्तीय सलाहकारों से सलाह लेते हैं वित्तीय समस्याएं जो अतीत में हो सकती हैं, ये समझने में बहुत आसान है। कई लोग अपने बच्चों या पोते के कॉलेज के बिलों का भुगतान करने के बारे में अधिक जानना चाहते हैं, या यह पता लगाना चाहते हैं कि सामाजिक सुरक्षा का भुगतान कब करना है। वे निवेश में विविधता लाने और उभरते बाजारों या अन्य वैकल्पिक निवेशों में निवेश करने में रुचि ले सकते हैं। दूसरों के पास विभिन्न प्रकार के प्रश्न हो सकते हैं जिनके बारे में बीमा पॉलिसी पर विचार किया जा सकता है और उनके विभिन्न निवेश रणनीतियों के टैक्स प्रभाव क्या हैं। अभी भी दूसरों को सबसे अच्छा दीर्घकालिक देखभाल सुविधा चुनने में मदद की ज़रूरत है सूची में और आगे बढ़ता है, और कुछ लोग सब कुछ पर एक विशेषज्ञ हैं (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें: नए ग्राहकों के साथ बर्फ को तोड़ने की युक्तियां ।)

रोबो-सलाहकार विकल्प और ऑनलाइन वित्तीय वेबसाइटों की संख्या में वृद्धि के साथ, ग्राहकों को यह महसूस करना होगा कि वे मिल रहे हैं वे एक वेब आधारित सेवा से आप की तुलना में अधिक सलाह कर सकते हैं इसलिए यदि आप अपने ग्राहकों को अपनी विशेषज्ञ सलाह न देते हैं, लेकिन पेशेवरों की अपनी पूरी टीम की पेशकश करते हैं, तो आप वास्तव में चमक सकते हैं।

आप अपनी फर्म में साप्ताहिक टीम की बैठकों का आयोजन भी कर सकते हैं, जिसके दौरान प्रत्येक सलाहकार एक सवाल में पूछता है कि उनके पास एक निश्चित ग्राहक के पोर्टफोलियो या एक मुद्दा है जिसके बारे में वे अधिक जानना चाहते हैं। समूह ने आस-पास के विचारों को टॉस कर सकते हैं, और यद्यपि एक बहस पैदा हो सकती है, सबसे अच्छा समाधान अक्सर शीर्ष पर तैर जाएगा (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें: सलाहकार 401 (के) के मुद्दे के साथ जनरल वाई कैसे मदद कर सकते हैं। )

अनुभवी सलाह

यदि आपकी फर्म सलाहकार हैं जो दशकों से ग्राहकों की मदद कर रहे हैं अच्छी तरह से नए सलाहकारों को सिर्फ रस्सी सीखना है, आप वास्तव में एक सोने की खान पर बैठा हो सकता है ऐसा इसलिए है क्योंकि अनुभव के विभिन्न चरणों वाले सलाहकार एक दूसरे से सीख सकते हैं। उन पेशेवरों, जो एक दशक से अधिक समय तक व्यवसाय में रहे हैं, हो सकता है कि आज तक सोशल मीडिया प्लेटफॉर्म पर काम नहीं किया जा सकता है और ये व्यवसाय कैसे बढ़ा सकते हैं। (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें: कैसे (गंभीरता से) बेकार ग्राहकों के साथ डील करें।)

दूसरी ओर, नए अब भी व्यवसाय की कुछ बारीकियों पर पकड़ रहे हैं और इसके बारे में सीखना व्यक्तिगत रूप से ग्राहकों के साथ संवाद करने का सर्वोत्तम तरीका सलाहकारों के दोनों समूह दूसरों को प्रदान की जाने वाली ठोस सलाह का लाभ ले सकते हैं।

नीचे की रेखा

यदि आप अपनी टीम या अपने सर्कल में अन्य पेशेवरों के साथ अपने काम के बारे में सलाह या विचारों की तुलना नहीं कर रहे हैं, तो आप अपने ग्राहकों को असभ्यता कर सकते हैं।हर कोई दूसरे राय से लाभ उठा सकता है, अधिकतर समय (संबंधित रीडिंग के लिए, देखें: टेक ब्लंडर्स एडवाइजर्स से बचना चाहिए। )