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म्युचुअल फंड खर्च अनुपात कर घटाए जाने के लिए कम जवाब है "नहीं", लेकिन लंबे उत्तर, हालांकि, अधिक जटिल है। आईआरएस "प्रकाशन 52 9 - विविध कटौती" नामक एक दस्तावेज़ प्रकाशित करता है जो स्वीकार्य लेखन-बंद की एक लंबी सूची प्रदान करता है। आमतौर पर, यदि करदाता की समायोजित सकल आय या एजीआई के 2% से अधिक हो, तो खर्च घटाया जा सकता है। उदाहरण के लिए, $ 100,000 के एक एजीआई के साथ एक करदाता अपने पहले $ 2,000 के विविध खर्चों को नहीं लिख सकता, लेकिन आईआरएस नियमों के मुकाबले इस राशि से अधिक कुछ घटाया जा सकता है। प्रकाशन 52 9 के अनुसार, कुछ निवेश से संबंधित लागत कटौती के लिए योग्य हैं उदाहरण के लिए, "निवेश की देखभाल में लिपिक मदद और कार्यालय का किराया" और "निवेश की फीस और व्यय" घटाया खर्च हैं

क्या म्यूचुअल फ़ंड व्यय अनुपात गणना करते हैं?

ऐसा लगता है कि इस श्रेणी में म्यूचुअल फ़ंड व्यय अनुपात गिरा है, लेकिन एक पकड़ है विविध व्यय केवल घटाए जाते हैं यदि वे कर योग्य आय का उत्पादन या जमा करते हैं जो आपके एजीआई में शामिल किए जा सकते हैं। विशेष रूप से, प्रकाशन 52 9 के पृष्ठ 10 में कहा गया है, "आप कर योग्य आय का उत्पादन करते हुए अपने निवेश के प्रबंधन के लिए निवेश फीस, हिरासत शुल्क, ट्रस्ट प्रशासन शुल्क और अन्य खर्चों का भुगतान कर सकते हैं।"

आईआरएस नियम क्या मतलब है?

म्यूचुअल फंड व्यय अनुपात के मामले में, आईआरएस नियमों का संकेत मिलता है कि निवेश प्रबंधकों को फीस का भुगतान किसी व्यक्ति की AGI को कम करता है और इसलिए कटौती नहीं करता है। उदाहरण के लिए, 9% के कर योग्य लाभ में 10% लौटाए गए स्टॉक फंड और 1% का व्यय अनुपात था। निवेश शुल्क पहले से ही एजीआई समीकरण से हटाए जा रहे हैं, जिससे उन्हें आपकी टैक्स रिटर्न में कटौती डबल डिपिंग है।