कई विभिन्न उद्योगों पर प्रौद्योगिकी का भारी असर पड़ा है, और वित्तीय सेवाओं का कोई अपवाद नहीं है। आरआईए इन अ बॉक्स के हाल के एक अध्ययन के मुताबिक, कम से कम दो प्रौद्योगिकी समाधानों का इस्तेमाल करने वाले सलाहकारों ने 2015 की तुलना में तेजी से परिसंपत्तियां विकसित कीं, जिनकी तुलना में कोई भी या सिर्फ एक ही नहीं था। इन तकनीकों में ग्राहक संबंध प्रबंधन (सीआरएम), वित्तीय नियोजन, पोर्टफोलियो प्रबंधन, दस्तावेज़ संग्रहण या अन्य समाधान शामिल हैं जो समय और धन की बचत में मदद करते हैं।

इस अनुच्छेद में, हम बॉक्स अध्ययन के निष्कर्षों में आरआईए की एक नज़दीकी नज़र डालेंगे और वित्तीय सलाहकार टेक अपनाने के जरिये प्रबंधन (एयूएम) की वृद्धि के तहत संपत्ति को अधिकतम कर सकते हैं। (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें: क्यों वेल्थ मैनेजर तकनीकी साक्षरता में अंतराल नहीं कर सकते हैं। )

प्रौद्योगिकी कैसे मदद करता है

वित्तीय सलाहकार ग्राहकों को व्यक्तिगत सेवाएं प्रदान करते हैं, जो एक से कम स्केलेबल है उत्पाद-आधारित व्यवसाय मॉडल उन ग्राहकों की संख्या की सीमा है जो एकल सलाहकार प्रभावी ढंग से काम कर सकते हैं क्योंकि उनके पास प्रत्येक दिन में इतना समय है।

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तकनीक में अधिक दक्षता के माध्यम से स्केलेबिलिटी को बढ़ाने में मदद मिलती है उदाहरण के लिए, सलाहकार पोर्टफोलियो ऑटोमेशन टेक्नोलॉजीज का उपयोग करके क्लाइंट पोर्टफोलियो को पुन: विकसित करने में लगने वाले समय को समाप्त कर सकते हैं। यह व्यवसायों के प्रबंधन और राजस्व प्रति सलाहकार के तहत परिसंपत्तियां बढ़ाने में मदद करता है, जबकि गैर-सलाहकार कार्यों को व्यवस्थित करके लाभप्रदता को बढ़ाता है। कई मायनों में, तकनीक ने सलाहकारों को अपने सेवा प्रसाद का उत्पादन करने में मदद की है।

अनुसंधान के एक बढ़ते हुए शरीर ने दिखाया है कि प्रौद्योगिकी का उपयोग प्रबंधन के तहत परिसंपत्तियों और अन्य प्रमुख निष्पादन संकेतकों से मजबूत संबंध है। बॉक्स ऑफिस में आरआईए के मुताबिक, दो प्रौद्योगिकियों का उपयोग करने वाली कंपनियों का अनुभव 4. एएमयू में एक प्रौद्योगिकी का उपयोग करने वालों की तुलना में 2% अधिक वृद्धि और 8. एएम में 7% की अधिक वृद्धि से कोई तकनीक नहीं है। चार तकनीकों का उपयोग करने वाले सलाहकारों ने 8% की सबसे बड़ी एयूएम विकास का अनुभव किया।

सही समाधान उठाते हुए

नई प्रौद्योगिकियों को प्राप्त करने के लिए वित्तीय सलाहकारों के अनगिनत विकल्प होते हैं, जिसका अर्थ है कि सबसे महत्वपूर्ण लाभ का एहसास करने के लिए सही उत्पादों का सावधानीपूर्वक चयन करना महत्वपूर्ण है। बॉक्स अध्ययन में आरआईए ने पाया कि ग्राहक संबंध प्रबंधन और पोर्टफोलियो प्रबंधन और रिपोर्टिंग सिस्टम अक्सर अपनाए जाने वाले व्यक्ति थे। हालांकि, डेटा से पता चला है कि इन दो प्रणालियों में एयूएम में कम से कम वृद्धि के साथ सहसंबद्ध थे। सबसे बड़ी सुधारों को इसके बजाय वित्तीय नियोजन (ई.जी. पूर्वानुमान और मॉडलिंग उपकरण) और दस्तावेज़ भंडारण प्रौद्योगिकियों में निवेश के साथ देखा गया है।

निश्चित रूप से, नई तकनीक प्राप्त करने से यह गारंटी नहीं है कि सलाहकारों को अधिक एयूएम या प्रति सलाहकार प्रति राजस्व के रूप में लाभ का एहसास होगा।व्यवसायों के लिए कर्मचारियों के प्रशिक्षण में समय का निवेश करना महत्वपूर्ण है, ताकि सबसे बड़ा फायदा महसूस करने के लिए तकनीकों का सही इस्तेमाल किया जा सके। उदाहरण के लिए, सीआरएम सिस्टम बहुत अच्छा नहीं होगा अगर सिस्टम में सभी क्लाइंट संचार रिकॉर्ड न किए जाएं और / या सुराग फॉलो-अप के लिए सिस्टम में दर्ज नहीं किए गए हैं (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें: सलाहकारों को प्रासंगिक रहने के लिए कैसे विकसित करना चाहिए। )

लोकप्रिय टेक्नोलॉजीज

वित्तीय सलाहकारों के लिए कई अलग-अलग प्रौद्योगिकी समाधान हैं, लेकिन निवेश न्यूज ' सर्वेक्षणों में से कुछ सबसे लोकप्रिय समाधानों पर प्रकाश डाला गया है सबसे लोकप्रिय वित्तीय योजना सॉफ्टवेयर MoneyGuidePro (25. 3%) के बाद आईएमनी 360 (23. 6%) के अनुसार, इन सर्वेक्षणों के मुताबिक जब यह पोर्टफोलियो प्रबंधन की बात आती है, तो ज्यादातर सलाहकारों ने अपने दलाल-डीलर प्लेटफॉर्म (19. 2%) का इस्तेमाल किया, इसके बाद मॉर्निंगस्टार कार्यालय (14. 2%) का पीछा किया। सबसे लोकप्रिय दस्तावेज़ प्रबंधन समाधान दलाल-डीलरों (23. 2%) द्वारा प्रदान किए गए थे, लेकिन लगभग बहुत से पसंदीदा लेजर ऐप (22. 1%)

सर्वेक्षण में वित्तीय सलाहकारों द्वारा इस्तेमाल किए जाने वाले अन्य लोकप्रिय तकनीक समाधानों में पोर्टफोलियो पुनर्गठन के लिए iRebal (15%), खाता एकत्रीकरण (18 1%) के लिए एलब्रिज वेल्थ रिपोर्टिंग, और अनुपालन के लिए एनआरएस अनुपालन एमएक्स (4। 6%) शामिल हैं। उस ने कहा, यह ध्यान देने योग्य है कि ज्यादातर सलाहकारों ने ब्रोकर-डीलर प्लेटफार्मों पर अपनी जरूरतों को पूरा करने के लिए बाहरी समाधान की तलाश करने के बजाय सभी चीजों को एक ही छत के नीचे रखने के लिए झुकाया।

नीचे की रेखा

एक बॉक्स अध्ययन में आरआईए ने दिखाया है कि वित्तीय सलाहकारों का इस्तेमाल प्रौद्योगिकी के समय में प्रबंधन के तहत परिसंपत्तियों में अधिक वृद्धि करने के लिए होता है। वित्तीय नियोजन और दस्तावेज़ संग्रह प्रौद्योगिकियों में निवेश के साथ सबसे बड़ा लाभ देखा गया था, लेकिन अध्ययन में शामिल सभी प्रमुख प्रौद्योगिकियों ने कुछ लाभ उत्पन्न किए। सलाहकार जो इन प्रौद्योगिकियों को अपनाने पर विचार कर रहे हैं, उन्हें यह सुनिश्चित करना चाहिए कि कर्मचारियों को उचित प्रशिक्षण मिले। (और अधिक के लिए, देखें: टेक ट्रांड्स फाइनेंशियल एडवाइजर्स के आगे रहना ज़रूरी है। )