बीसीएचएक्स, एडीएफआईएक्स: टॉप 3 अमेरिकन सेंचुरी बॉण्ड म्युचुअल फंड्स | इन्वेस्टमोपेडिया

प्रोस्पेक्टस की समीक्षा करें: अमेरिकी फंड / अमेरिका के बॉन्ड फंड (भाग 1) (सितंबर 2024)

प्रोस्पेक्टस की समीक्षा करें: अमेरिकी फंड / अमेरिका के बॉन्ड फंड (भाग 1) (सितंबर 2024)
बीसीएचएक्स, एडीएफआईएक्स: टॉप 3 अमेरिकन सेंचुरी बॉण्ड म्युचुअल फंड्स | इन्वेस्टमोपेडिया

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Anonim

अमेरिकी सदी से बॉन्ड म्यूचुअल फंड का मूल्यांकन करते समय, निवेशकों को रिटर्न, जोखिम मीट्रिक, प्रबंधन कार्यकाल, फीस और तृतीय-पक्ष रेटिंग्स पर विचार करना चाहिए। अमेरिकन सेंचुरी कैलिफ़ोर्निया हाई-यील्ड नगर बॉन्ड इन्वेस्टर क्लास ("बीसीएचवाईएक्स"), अमेरिकन सेंचुरी डाइवर्सिफाइड बॉन्ड फंड इनवेस्टर्स क्लास ("एडीएफआईएक्स") और अमेरिकन सेंचुरी इनवेस्टमेंट्स गनी मे फंड्स इनवेस्टर क्लास ("बीजीएनएमएक्स") ने अपने श्रेणी के बेंचमार्क पर बेहतर प्रदर्शन किया है। कई समयावधियों पर जोखिम-समायोजित आधार, उचित खर्च अनुपात रखा गया और मॉर्निंगस्टार से उच्च रेटिंग प्राप्त की गई।

कैलिफोर्निया हाई-यील्ड म्यूनिसिपल बॉन्ड (बीसीएचवाईएक्स)

अमेरिकन सेंचुरी के कैलिफोर्निया के उच्च उपज वाले नगरपालिका बंधन निधि सब्सिडियों में निवेश करती है जो जंक बॉन्ड सहित निवेश-ग्रेड के नीचे हैं। यह फंड शहरों, काउंटी, नगर पालिकाओं और अधिकारियों द्वारा जारी किए गए बांडों पर ध्यान केंद्रित करता है जैसे कि स्कूलों और बुनियादी ढांचे जैसे सार्वजनिक परियोजनाओं के वित्तपोषण के लिए। ये बांड आमतौर पर राज्य और संघीय कराधान से मुक्त हैं फंड की प्राथमिक सामरिक फोकस आय पीढ़ी है, हालांकि पूंजी की सराहना भी लक्षित है।

कैलिफोर्निया हाई-यील्ड नगर बांड फंड ने अपने बेंचमार्क को बेहतर कर दिया है, बार्कलेज नगर का कुल रिटर्न यूएस डॉलर इंडेक्स, अप्रैल, 2016 के समाप्त होने वाले तीन, पांच और 10 साल के दौरान। इन अवधि के दौरान कैलिफोर्निया नगरपालिका बांड श्रेणी के बेंचमार्क से बेहतर प्रदर्शन किया फंड का पिछला तीन साल का रिटर्न 5% था। अप्रैल 2016 के मुकाबले 46% 8 साल के पांच साल के रिटर्न के साथ। 02% और 10 साल के रिटर्न का पिछला 3%। नगरपालिका बांड बेंचमार्क 3. 54%, 5. 51% और 4. इन वर्षों में 94%, जबकि कैलिफोर्निया नगर निगम बांड श्रेणी बेंचमार्क लौटा 4. 26%, 7. 23% और 4. 73%

फंड की अल्फा मूल्यों को 0. तीन साल के लिए 0. 1 था, पांच साल और 46 के लिए -0। 41 बार्कलेज नगर कुल रिटर्न बेंचमार्क के सापेक्ष 10 साल के लिए, जबकि कैलिफोर्निया नगर श्रेणी के अल्फा मूल्य -0 थे। 14, 0. 38 और -1 17. लगातार बेहतर प्रदर्शन के आधार पर, जोखिम के लिए समायोजन करते समय भी, मॉर्निंगस्टार से पांच सितारा रेटिंग निधि अर्जित की है।

डायवर्सिफाइड बॉन्ड फंड (एडीएफआईएक्स)

अमेरिकी सेंचुरी डायवर्सिफाइड बॉन्ड फंड निगमों या सरकारों द्वारा जारी उच्च-और मध्यम-श्रेणी की प्रतिभूतियों में निवेश करता है, या बंधक जैसे संपत्तियों का समर्थन करता है। अधिकांश पोर्टफोलियो में निवेश-ग्रेड की संपत्ति शामिल है डाइवर्सिफाइड बॉन्ड फंड ने 1 अप्रैल 2016 को खत्म हुए तीन साल की अवधि में 1. 93% प्राप्त किया, 3. पांच साल की अवधि में 5% और 5. 10% की अवधि में 5. 06%। तीन और पांच साल के रिटर्न में थोड़ा बार्कलेज़ यू एस बॉन्ड बेंचमार्क इंडेक्स का अंतर था, जो 2. 2% और 3.64% की अवधि में लौटा था। लेकिन फंड ने इंटरमीडिएट अवधि की श्रेणी में औसत तीन सालों से 20 आधार अंक और पांच साल में 12 आधार अंकों को हराया।फंड ने अप्रैल 2016 को समाप्त हुए 10 वर्षों में दोनों बेंचमार्क को बेहतर रिटर्न दिया।

बार्कलेज यू एस। इकोनोकेट बांड इंडेक्स से संबंधित फंड का अल्फा मूल्य -0 था। 31 साल से अधिक तीन, -0 08 से पांच साल और 0 से अधिक 10 साल। इंटरमीडिएट अवधि की अल्फा वैल्यू -0 थी। 45, 0, 14 और -0 07 उन अवधिओं पर अमेरिकी सेंचुरी डाइवर्सिफाइड बॉन्ड फंड का शार्प अनुपात अप्रैल 2016 में समाप्त हुए तीन वर्षों में 0. 70 था, पांच साल का अनुपात 1 के साथ। 27 और 10 साल के अनुपात में 1। 21। इसी मध्यवर्ती अवधि के बॉन्ड कैटेगरी शार्प अनुपात 0. 61, 1. 21 और 0. 91 था। अपने वर्ग में बेहतर जोखिम-समायोजित रिटर्न, विशेष रूप से लंबे समय तक, ने मॉर्निंगस्टार से चार सितारा रेटिंग प्राप्त की।

जीनी मे फंड (बीजीएनएमएक्स)

अमेरिकन सेंचुरी जीनी मे फंड सरकार की राष्ट्रीय बंधक एसोसिएशन (जीएनएमए) द्वारा जारी की गई प्रतिभूतियों में निवेश करती है, जिसे गनी मे भी कहा जाता है जीनी माई सिक्योरिटीज को बंधक संपत्तियां जमा की जाती हैं, जिस पर भुगतान जारीकर्ता द्वारा गारंटी दी जाती है। फंड को अन्य निवेश वर्गों में अपनी कुछ परिसंपत्तियों में निवेश करने के लिए भी अधिकृत किया गया है। अप्रैल 2016 तक, गनी मे फंड ने 3 साल का रिटर्न दिया था। 36%, पांच साल का रिटर्न 2. 65% और 10 साल का रिटर्न 4. 44% बार्कलेज यू.एस. कुल बॉन्ड कुल रिटर्न इंडेक्स ने इन आंकड़ों को क्रमशः 84 आधार अंक, 99 आधार अंक और 48 आधार अंक बटोरा। लेकिन फंड ने सभी तीन क्षेत्रों में मध्यवर्ती सरकारी बांड श्रेणी में बेहतर रिटर्न का निर्माण किया, 10 साल की अवधि के दौरान श्रेणी बेंचमार्क औसत 38 आधार अंकों से अधिक कर दिया।

बार्कलेज़ यू। एस। कुल बांड कुल रिटर्न सूचकांक से संबंधित, अमेरिकन सेंचुरी के गनी मे फंड में -0 के अल्फा मूल्य थे। 22 से अधिक तीन वर्ष, 0. 18 से पांच साल और 0 से अधिक 10 साल। श्रेणी बेंचमार्क में -0 के अल्फा मान थे। 5, -0 31 और -0 03 उन अवधियों पर इस फंड में अपने वर्ग के बेंचमार्क के मुकाबले तीन-पांच, और 10-वर्ष की अवधि के मुकाबले बेहतर शार्प अनुपात भी थे।