संभावित वित्तीय सलाहकार अपने CFP प्रमाणीकरण परीक्षाओं के लिए सबसे बेहतर कैसे तैयार कर सकते हैं?
सर्वोत्तम प्रशिक्षण और अध्ययन कार्यक्रमों को गले लगाते हुए, जो परीक्षा उत्तीर्ण होने की संभावना बढ़ा सकते हैं।
सीएफपी परीक्षा एक प्रमाणित वित्तीय नियोजक बनने का प्रवेश द्वार है, और चार मानदंडों में से एक सीएफपी उम्मीदवारों को अपने पदनाम (नैतिकता, शिक्षा और अनुभव के साथ) अर्जित करना होगा।
"मेरे अनुभव में परीक्षा प्रमाणन प्रक्रिया के एक 'अज्ञात' तत्व को प्रस्तुत करती है," प्रोफेसर क्रेग लेमोनी, सीएफपी, द अमेरिकन कॉलेज ऑफ ब्रायन मॉर, पीए (स्कूल में वित्तीय सेवा पेशेवरों की तुलना में अधिक प्रशिक्षण दे रही है आठ दशक)
लिमोऑन का कहना है कि 2012 में सीएफपी परीक्षा एक विषय-आधारित प्रारूप से डोमेन पर आधारित थी, जिसका अर्थ है कि परीक्षा आठ प्रमुख धन प्रबंधन डोमेन पर आधारित होती है, जैसे ग्राहकों को प्राप्त करना और निवेश अनुसंधान डेटा एकत्र करना।
"डोमेन वित्तीय नियोजन प्रक्रिया में कदमों के समान हैं, जैसे ग्राहक संबंध स्थापित करना या डेटा एकत्र करना," वे कहते हैं। "उम्मीदवार को यह जानना चाहिए कि निर्धारित किए गए परीक्षा से डोमेन आधारित प्रश्नों का अध्ययन करना अधिक कठिन हो सकता है वित्तीय योजना के विषय हैं। परीक्षा उत्तीर्ण करने का सबसे अच्छा मौका तलाशने वाले छात्रों को उनके पाठ्यपुस्तकों और पाठ्यक्रमों में डोमेन मॉडल को स्वीकार करने वाले कार्यक्रमों से अध्ययन करना चाहिए। "
सीएफपी परीक्षा के लिए अध्ययन करने के कुछ अन्य सुझाव यहां दिए गए हैं: परीक्षण तिथियों के आसपास अध्ययन कार्यक्रम
सीएफपी परीक्षा, जिसकी लागत 5 9 5 अमेरिकी डॉलर है, को प्रमाणित वित्तीय नियोजक बोर्ड ऑफ स्टैंडर्ड, इंक द्वारा प्रशासित किया जाता है और मार्च, जुलाई और नवंबर में हर तीसरे शुक्रवार और शनिवार को दिया जाता है।
परीक्षा में विभिन्न प्रकार के विषयों को शामिल किया गया है, जिनमें से सबसे आम निवेश नियोजन और सेवानिवृत्ति की योजना बना रही है, जिसमें संपत्ति की योजना, वित्तीय नियोजन, बीमा योजना और जोखिम प्रबंधन, और कर्मचारी लाभ नियोजन के सामान्य सिद्धांत शामिल हैं।
परीक्षा लेने की एकमात्र शैक्षणिक आवश्यकता यह है कि आवेदक ने बैचलर की डिग्री रखी है। इसके अतिरिक्त, सीएफपी आवेदक को यह घोषित करना होगा कि वे निवेश प्रबंधन क्षेत्र से संबंधित पांच साल का क्वालीफाइंग कार्य पूरा कर देंगे। एक आवेदक को परीक्षा लेने के लिए तीन साल के निवेश उद्योग के अनुभव का भी पास होना चाहिए।

सही सवाल पूछें पहले

चूंकि केवल 50-60% आवेदक सीएफपी परीक्षा उत्तीर्ण करते हैं, सर्वोत्तम अध्ययन गाइडों और पाठ्यक्रमों को चुनना और उनका पालन करना एक लक्जरी नहीं है, यह एक आवश्यकता है।
प्रमाणित वित्तीय नियोजक बोर्ड के अनुसार, सीएफपी परीक्षा लेने वाले विभिन्न अध्ययन स्रोतों से चुन सकते हैं (हालांकि यह किसी भी अध्ययन मार्गदर्शिका या सेवा का समर्थन नहीं करता है), जिसमें प्रमाणपत्र कार्यक्रम, ईंट-मोर्टार प्रशिक्षण पाठ्यक्रम या इंटरैक्टिव स्टडी कोर्स शामिल हैं ।
एक प्रोग्राम का चयन करना
जब आपकी ज़रूरतों को सबसे अच्छा फिट बैठे कार्यक्रम चुनते हैं, तो सीएफपी बोर्ड नीचे पंक्ति पर हस्ताक्षर करने से पहले पूछे जाने वाले प्रश्नों और उत्तर प्राप्त करने की सलाह देता है:
- 2 ->

• आपका शैक्षिक स्तर क्या है आपका पाठ्यक्रम (जूनियर / वरिष्ठ स्तर, मास्टर या डॉक्टरेट स्तर)?

• अपना पाठ्यक्रम पूरा करने में कितना समय लगता है?

• आपके कार्यक्रम की लागत कितनी है? क्या उस राशि में पुस्तकों, परीक्षणों और अन्य फीस शामिल हैं?
क्या आप अपने कार्यक्रम में परिवर्तन करने की आशंका कर रहे हैं?
• आप अपना पाठ्यक्रम कैसे निर्धारित करते हैं? पाठ्यक्रम कितनी बार पेश किए जाते हैं?
• क्या आपका दूरस्थ शिक्षा कार्यक्रम ऑनलाइन प्रदान किया गया है या क्या यह कागज-आधारित है?
• आपके संकाय की क्रेडेंशियल्स क्या हैं?
क्या आपके कार्यक्रम में इंटर्नशिप या जॉब प्लेसमेंट सेवाएं हैं?
• कुल मिलाकर, आपका प्रोग्राम किसी को एक वित्तीय योजनाकार बनने के लिए कैसे तैयार करेगा?
"प्रश्न-आधारित प्रशिक्षण
" पर ध्यान दें लिमोऑन सीएफपी उम्मीदवारों को सलाह देता है कि असतत, सेट और मामले शैली के अभ्यास संबंधी सवालों को पूरा करें। "प्रत्येक प्रशासन के साथ वास्तविक परीक्षा परिवर्तन पर सवाल और विशिष्ट वित्तीय नियोजन विषय परीक्षा लेने से पहले अकादमिक कार्यक्रमों या समीक्षा प्रदाताओं के लिए नहीं जाना जाता है, "वे कहते हैं।" हालांकि, छात्रों को अभ्यास के सवालों को हल करके परीक्षा की शैली सीखना है। "
ऑनलाइन पाठ्यक्रमों पर विचार करें
लेमोनी की पसंदीदा सीएफपी तैयारी अध्ययन रणनीति इंटरैक्टिव ऑनलाइन सीखना है, जैसे कि व्यक्तिगत वेब पाठ्यक्रम, जिसमें वह पेशेवर छात्रों के लिए काफी अच्छी चीजें हैं। "ये कार्यक्रम सीधे छात्रों को एक प्रशिक्षक के साथ बातचीत करने की अनुमति देते हैं और अगर छात्र एक सत्र को याद करते हैं तो उन्हें संग्रहीत किया जा सकता है" बताते हैं, "कुछ कामकाजी पेशेवरों के लिए ईंट और मोर्टार बहुत कठोर हो सकते हैं। मैं व्यक्तिगत तौर पर प्रासंगिकता बनाए रखने के दौरान कठोर होने के लिए एक कार्यक्रम चाहता हूं।"
मूल्य की खरीदारी करें - लेकिन मूल्य के लिए शॉप
अधिकांश सीएफपी अध्ययन गाइड और कार्यक्रम सस्ते नहीं है, लेकिन कुछ मामलों में आपको अधिक भुगतान करना पड़ सकता है या आप जो भी भुगतान करते हैं वह जोखिम लेना पड़ सकता है उदाहरण के लिए, डाल्टन एजुकेशन, शैक्षिक अध्ययन सेवाओं के अग्रणी प्रदाताओं में से एक, बुनियादी, नौ महीने के सीएफपी अध्ययन पाठ्यक्रम के लिए यूएस $ 7, 600 पर शुल्क लगाता है - और इसमें पाठ्यपुस्तकों की लागतों को शामिल नहीं किया जाता है। ऑनलाइन कोर्स वॉलेट के लिए बेहतर शर्त हो सकता है।
सीएफपी प्रशिक्षण कार्यक्रमों की पूरी सूची के लिए सीएफपी बोर्ड की वेबसाइट पर जाएं। वहाँ आपको तीन श्रेणियों में सीएफ़पी बोर्ड-पंजीकृत अध्ययन कार्यक्रमों तक पहुंच प्राप्त होगी:
• राज्य के द्वारा
• प्रकार से
• दूरी सीखने के विकल्प

बुक करें

अपने CFP ओवरव्यू अभियान को मार्गदर्शिका और कार्यपुस्तिकाओं के साथ शुरू करें जो यूएस $ 50 की लागत से कम है, लेकिन आपको सीएफपी परीक्षा में मास्टर करने के बारे में जानने की आवश्यकता होगी । अमेज़न। कॉम में यहां एक अच्छी सूची है, जिसमें "सीएफपी प्रमाणन परीक्षा में आपकी मार्गदर्शिका" (यूएस $ 17) और "सीएफपी प्रमाणन परीक्षा प्रैक्टिस प्रश्न वर्कबुक" (यूएस $ 36 के लिए) शामिल है।
निचला रेखा

एक वित्तीय योजनाकार बनने की प्रतियोगिता गर्म है, और गर्म बढ़ती है सीएफपी बोर्ड की रिपोर्ट में उद्योग 2016 तक 41% तक बढ़ेगा। इसका मतलब है कि जितनी जल्दी आप सीएफपी परीक्षा पास करेंगे, उतना ही बेहतर होगा कि आप वॉल स्ट्रीट के सबसे तेज़ी से बढ़ते क्षेत्रों में से एक में एक ठोस कदम उठाएंगे।