केंद्र सरकारों, बैंकों और वित्तीय संस्थानों के बाहर काम करने के लिए 2008 के वैश्विक वित्तीय संकट के मद्देनजर बिटकॉइन बनाया गया था अन्य डिजिटल और आभासी मुद्राएं, जिन्हें क्रिप्टोक्यूच्युड्स भी कहा जाता है, बाद में जल्द ही दिखाई दिए। क्योंकि बिटकॉइन इतना नया है, सरकारी नियम अभी भी न्यूनतम हैं हालांकि, आने वाले वर्षों में उपयोगकर्ता अधिक सरकारी निरीक्षण की अपेक्षा कर सकते हैं।

2009 में, छद्म नाम सतोशी नाकामोटो द्वारा चलाए जा रहे एक प्रोग्रामर ने वित्तीय संकट के जवाब में आंशिक रूप से बिटकॉइन की शुरुआत की। नाकामोटो एक मुद्रा चाहते थे कि सरकारें और बैंक आसानी से हेरफेर नहीं कर सके। Bitcoin को कोड द्वारा परिभाषित किया गया है और इसमें कोई भौतिक रूप या आंतरिक मूल्य नहीं है। यह पूरी तरह विकेन्द्रीकृत है और बिना किसी वित्तीय सेवा शुल्क के बिना गुमनाम रूप से आदान-प्रदान किया जा सकता है। इन गुणों ने आपराधिक गतिविधियों के लिए बिटकॉइन आकर्षक बना दिया है और नियामकों, प्रवर्तन एजेंसियों और कर अधिकारियों के लिए एक चुनौती है।

साइबर अपराध के लिए तैयार करें क्योंकि विकिपीडिया को गुमनाम रूप से इस्तेमाल किया जा सकता है, यह गैरकानूनी वित्तीय लेनदेन जैसे कि मनी लॉन्ड्रिंग और नशीली दवाओं की ऑनलाइन दवाएं खरीदना आकर्षक है। 2013 में, एफबीआई ने सिल्क रोड बंद कर दिया, जो एक ऑनलाइन ब्लैक मार्केट है जिसे बेकायदा ड्रग व्यापार के लिए जाना जाता है जो कि बिकक्त को मुद्रा के रूप में इस्तेमाल करता है। सरकार ने इस प्रक्रिया में लाखों डॉलर के लायक बैटकोन्स जब्त किए। यू.एस. मार्शल ने बाद में इन जब्त बिटकॉन्स के एक हिस्से को नीलामी की। 2014 फोर्ब्स पत्रिका के एक लेख में, बिटकॉइन फाउंडेशन के कार्यकारी निदेशक जॉन मैटोनिस ने कहा कि नीलामी से साबित होता है कि विटकोइन एक ठोस और "बाजार-आधारित वैधता है। "

ऑनलाइन रूप से संग्रहीत कोई भौतिक उपस्थिति वाले मुद्रा के रूप में, बिटकॉइन भी हैकर्स और चोरों के लिए आकर्षक है कई बिटकॉइन भंडारण और विनिमय कंपनियां प्रमुख चोरी का सामना कर रही हैं। 2014 की शुरुआत में, जापान आधारित माउंट। दुनिया में सबसे बड़ा डिजिटल मुद्रा विनिमय गोक्स, जब उसे पता चला कि हेकर्स ने $ 477 मिलियन का बिटकॉन्स का काम छीन लिया था, तो दिवालिया होने की घोषणा करने के लिए मजबूर किया गया था। मार्च 2014 में, फ्लेक्सकोइन नामक एक कनाडाई बिटकॉइन स्टोरेज कंपनी ने लगभग 650,000 डॉलर के बिटकॉन्स को खो दिया।

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वर्तमान

विटकोइन कानूनी ढांचे क्योंकि यह अभी भी बहुत नया है, बिटकॉइन को नियंत्रित करने वाले कोई भी अंतर्राष्ट्रीय कानून नहीं हैं प्रत्येक देश बिटकॉइन को अलग तरह से मानता है और नियम लगातार विकसित हो रहे हैं। यह लेख यू.एस. वित्तीय प्राधिकारियों के रुख पर केंद्रित है क्योंकि अन्य सरकारें मिसाल के लिए संयुक्त राज्य को देख सकती हैं।

यू.एस. ट्रेजरी के वित्तीय अपराध प्रवर्तन नेटवर्क (फिनसीएन) ने मार्च 2013 (दस्तावेज़) में डिजिटल मुद्रा के बारे में अपना पहला मार्गदर्शन जारी किया और इसके बाद जनवरी 2014 में एक दस्तावेज जारी किया। इन मार्गदर्शनों में बिटकोइन के प्रतिभागियों ने चर्चा की, उन्हें उपयोगकर्ताओं, एक्सचेंजर्स और प्रशासक के रूप में वर्गीकृत किया।फाइनसीएन ने एक्सचेंजर्स और भुगतान प्रोसेसर को परिभाषित करते हुए पैसा ट्रांसमीटरों के रूप में कार्य किया, जिनके कार्यों बैंक गोपनीयता अधिनियम (दस्तावेज़) के भीतर धन सेवाओं के कारोबार (एमएसबी) को नियंत्रित करने वाले कानूनों के अंतर्गत आते हैं। एक बार जब किसी भी व्यवसाय या व्यक्ति को वित्तीय सेवाओं के वित्तीय संस्थान की वित्तीय परिभाषा के अंतर्गत आता है, तो इकाई को पंजीकरण की आवश्यकताएं पूरी करनी चाहिए और एंटी-मनी लॉन्डरिंग, रिकॉर्ड कीपिंग और रिपोर्टिंग जिम्मेदारियों का पालन करना चाहिए। बिटपे, पहले से ही फिनसीएन के साथ पंजीकृत बीटकोइन से संबंधित कंपनियों में से एक है

व्यापार और व्यापारियों की संख्या (ओस्टस्टॉक (ओस्टकॉक) (ओएसटीके

ओस्टकॉवर्सस्टॉक। कॉम इंक 40 55. 98% हाईस्टॉक 4 के साथ बनाया गया। 2. 6 ), डिश नेटवर्क (डीआईएसएच <99 9 > डिश डिश नेटवर्क कॉर्प50. 82 + 5 72% हाईस्टॉक 4। 2. 6 ) और डेल के साथ बनाया गया) बिटकॉइन को स्वीकार करना बढ़ रहा है। कई व्यापारियों ने व्युत्पन्न उत्पादों (और डेरिवेटिव मार्केट) में रुचि व्यक्त की है जिसके माध्यम से बिटकॉइन की कीमत में उतार-चढ़ाव के लिए उनका निवेश हेज हो सकता है। डेरिवेटिव, वायदा, आगे, विकल्प और स्वैप जैसे उत्पादों के माध्यम से जोखिम के बचाव का एक लोकप्रिय तरीका है। कई पंजीकृत ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म बिटकॉइन व्युत्पन्न उत्पादों को सूचीबद्ध करने के लिए तैयार हैं। यूए एस कमोडिटी फ्यूचर्स ट्रेडिंग कमिशन (सीएफटीसी) के साथ एक पंजीकृत एसईएफ (स्वैप निष्पादन सुविधा) पहले से ही एक सीएफटीसी-विनियमित उत्पाद है जिसे USD / XBT स्वैप कहा जाता है। उत्पाद डॉलर के मूल्य में लॉक करके बिटकॉइन के मूल्य की सुरक्षा करता है। यू.एस. कमोडिटी फ्यूचर्स ट्रेडिंग कमीशन ने अक्टूबर में अपने वैश्विक बाजार सलाहकार समिति की बैठक आयोजित की, जिसमें बिटकॉइन के विभिन्न पहलुओं पर चर्चा हुई (हालांकि बाद में कोई औपचारिक घोषणा नहीं हुई)। दिसंबर 2014 के भाषण में, सीएफटीसी के अध्यक्ष टिमोथी मेसाद ने कहा कि एजेंसी के अधिकार क्षेत्र के अंतर्गत आभासी मुद्राओं के कुछ पहलू आते हैं। बिटकॉइन के नियमों को प्रस्तावित करने के लिए यू.एस. एस राज्यों के बीच न्यूयॉर्क ने नेतृत्व किया है। जुलाई 2014 में, न्यूयॉर्क में वित्तीय सेवा विभाग ने राज्य में आभासी मुद्रा में काम करने वाली कंपनियों के लिए बीटालिसेंस नामक एक कानूनी ढांचा प्रस्ताव (दस्तावेज़) जारी किया था। प्रस्ताव विरोधी मनी लॉन्ड्रिंग, उपभोक्ता संरक्षण, पूंजी आवश्यकताओं और साइबर सुरक्षा के लिए कुछ अनुपालन की आवश्यकता है। यहां न्यूयॉर्क के प्रस्ताव पर बिटकॉन् फाउंडेशन की प्रतिक्रिया है।

मई 2014 में, सिक्योरिटीज एंड एक्सचेंज कमीशन (एसईसी) ने बिटकॉइन और अन्य आभासी मुद्रा निवेश (दस्तावेज) के बारे में एक निवेशक चेतावनी जारी की। एसईसी ने निवेशकों को बिटकॉइन और अन्य आभासी मुद्रा-संबंधित निवेशों में शामिल संभावित जोखिमों से अवगत कराया (देखें:

ख़रीदने की जोखिमएं> बिटकॉइन

)। बिटकॉइन पर एसईसी द्वारा कोई स्पष्ट कटौती सत्तारूढ़ या विनियमन नहीं है। वित्तीय उद्योग नियामक प्राधिकरण (एफआईएनआरएए) ने एक समान निवेशक चेतावनी जारी की, जो जोखिमों और संभावित घोटालों (दस्तावेज़) को उजागर करती है। कराधान के प्रयोजनों के लिए, आंतरिक राजस्व सेवा (आईआरएस) बिटकॉइन को संपत्ति के रूप में मानती है और मुद्रा नहीं। लेन-देन में आभासी मुद्रा में प्राप्त मजदूरी, आभासी मुद्रा में स्व-रोजगार भुगतान, और बिटकॉन्स (दस्तावेज़) की बिक्री या विनिमय से उत्पन्न होने वाले किसी भी लाभ या हानि शामिल होंगे।(देखें: बिटकॉइन व्यक्तिगत फ़िलर्स के लिए आईआरएस कर गाइड ) भविष्य बिटकॉइन कानून

अब बिटकॉइन स्वीकार करने वाले कई प्रमुख व्यवसायों के साथ, एक बढ़ती हुई अपेक्षा है कि नियामकों बिटकॉइन कानूनों पर बिटकॉइन के उपयोग और भंडारण और स्पष्टता के लिए सुरक्षा प्रदान करें राष्ट्रीय और अंतरराष्ट्रीय एजेंसियां ​​उन्नत ट्रैकिंग तकनीकों, प्रशिक्षण और ऑनलाइन पहचान विधियों में शामिल हो सकती हैं। कानून प्रवर्तन एजेंसियां ​​गैरकानूनी दवाओं और मनी लॉन्ड्रिंग लेनदेन में बिटकॉइन के इस्तेमाल पर ध्यान केंद्रित करना जारी रखेगी। सरकारी एजेंसियां ​​डिजिटल मुद्रा विनिमय संगठनों (जैसे माउंट गोक्स जैसे) पर भी ध्यान केंद्रित कर सकती हैं। जैसे कि बिटकॉइन समुदाय का विस्तार और परिपक्व होता है, सरकारी अनिवार्य लाइसेंस, रिकॉर्ड रखने और रिपोर्टिंग की आवश्यकता बढ़ती जाती है। नीचे की रेखा अस्तित्व में आधे दशक और मूल्यांकन में अरबों के साथ, बिटकॉइन और अन्य क्रिप्टोक्यूर्यूज यहां रहने के लिए हैं बिटकॉइन समुदाय आकार और वैधता में बढ़ रहा है। उदाहरण के लिए, एसईसी के पूर्व अध्यक्ष दो बिटकॉं संबंधित कंपनियों (बिटप और वाउरुम) के सलाहकार बोर्ड पर हैं नए नियमों में आपराधिक उपयोग को रोकने, हैकर्स से सुरक्षित, व्यापारियों की रक्षा, और उपयोगकर्ताओं को करों और विनियमन करने के लिए आ रहे हैं। तब तक, Bitcoin उपयोगकर्ताओं को विरोधी मनी लॉन्ड्रिंग और साइबर सुरक्षा कानूनों का पालन करना चाहिए।