माइकल किट्स के अनुसार अपने नेर्ड के आई व्यू ब्लॉग में वित्तीय सलाहकार अभ्यास खरीदने के लिए आम तौर पर दो कारण हैं, "क्या वित्तीय योजना प्रैक्टिस को वित्तीय नियोजक के रूप में शुरू करने का एक अच्छा तरीका खरीदना है? "पहला कारण राजस्व और पैमाने को बढ़ाने के लिए किसी अन्य फर्म को प्राप्त करना या विलय करना है यह आमतौर पर एक बड़ा अभ्यास या संस्था पर लागू होता है। दूसरा कारण यह है कि एक नया प्लानर व्यवसाय बनाने और चलाने के लिए चिंतित है, और जमीन से ऊपर से एक अभ्यास तैयार नहीं करना चाहता है। मौजूदा वित्तीय दायित्वों के साथ कारगर परिवर्तकों में फर्म खरीदना अधिक आम हो सकता है

या तो किसी भी मामले में, यह सबूत है कि क्लाइंट को बनाए रखने और अधिग्रहण के बाद सीधे पूरा लाभ प्राप्त करना मुश्किल होता है। एक निवेश समाचार लेख में लाइव ओक बैंक के जेसन कैरोल, एक वित्तीय सलाहकार अभ्यास प्राप्त करते समय होने वाले आम नुकसान का वर्णन करते हैं। इसमें महत्वपूर्ण कर्मचारी छोड़ने, ग्राहकों के दरवाजे के लिए जा रहे हैं, विक्रेताओं के सौदों पर वापस जा रहे हैं, और अधिग्रहण का वास्तविक लाभ कीमत के लायक नहीं है। कैरोल 2012 के एएइट कंसल्टिंग ग्रुप सर्वे के परिणामों की रिपोर्ट करने के लिए चलाती है, जिसमें कहा गया है कि 33% सलाहकार जो एक स्थापित अभ्यास खरीदते हैं, उन्होंने स्वीकार किया कि वे विक्रेता के ग्राहक आधार के 50% से भी कम रखे हैं।

यदि आप एक वित्तीय सलाहकार अभ्यास खरीदने पर विचार कर रहे हैं, तो पहला बड़ा कदम है कि आपके कारण परिश्रम करना। कुछ भी जल्दी मत करो, किताबों की जाँच करें और फिर से जांच लें और संभावित नुकसान के लिए देखें। अभ्यास के सफल होने के लिए अधिग्रहण के लिए खरीदार के लिए एकदम सही फिट होना चाहिए। विक्रेता, कर्मचारियों और अभ्यास की आपरेशन प्रक्रियाओं को जानने के लिए जो आप खरीद में रुचि रखते हैं, वे सब बहुत महत्वपूर्ण हैं किसी भी लेनदेन को अंतिम रूप देने के करीब आने से पहले अपने सभी प्रश्नों और चिंताओं के स्पष्ट उत्तर प्राप्त करना सुनिश्चित करें (अधिक जानकारी के लिए, देखें: एक वित्तीय सलाहकार अभ्यास खरीदने के लिए शीर्ष टिप्स।)

एक संस्कृति का लेखा परीक्षा करना

हर व्यवसाय की अपनी संस्कृति, मूल्य, कार्य शैली और रणनीतियां हैं एक व्यवसाय खरीदने की तलाश में लोगों को अपनी उम्मीदें भी होती हैं कि कंपनी को कैसे प्रबंधित किया जाना चाहिए, इसलिए लेनदेन की शुरुआत होने से पहले भी संघर्ष की संभावना है।

अलग-अलग प्रबंधन दर्शन के कारण असहमति की संभावना के अलावा, अन्य नकारात्मक भी हैं जो बिक्री के विचार के साथ आते हैं। विलय और अधिग्रहण मौजूदा ग्राहकों और कर्मचारियों को डराता है कर्मचारियों का डर है कि वे अपनी नौकरी खो देंगे एक फर्म के साथ हस्ताक्षर करने वाले ग्राहकों को उनके खाते का प्रबंधन किसी कंपनी द्वारा संभालने के लिए किया जाता है जो उन्होंने नहीं चुना।

इस प्रक्रिया को संभालने के लिए संचार और धैर्य बहुत महत्वपूर्ण है। खरीदार को फर्म के भीतर कॉर्पोरेट लोकाचार का पता लगाने के लिए विक्रेता और कर्मचारियों के साथ मिलना चाहिए। इसके बाद, अधिग्रहणकर्ता को ग्राहक प्रोटोकॉल पूरी तरह से समझना चाहिए और मौजूदा प्रक्रियाओं का मूल्यांकन करना चाहिए। इसमें शामिल सभी दलों को यह समझना चाहिए कि अधिग्रहण क्या है और किस तरह से चल रहा है। पारदर्शिता कर्मचारियों और ग्राहकों के डर और चिंताओं को कम करेगी। यदि संस्कृति ठीक नहीं है, तो दूर चलने में डर नहींें। (अधिक जानकारी के लिए, अपने वित्तीय सलाहकार अभ्यास के लिए शीर्ष प्रबंधन युक्तियां देखें।)

दोनों समाप्ति पर ध्वनि वित्त की पुष्टि करें

विक्रेता और खरीदार दोनों एक मजबूत वित्तीय स्थिति में होना चाहिए। यदि क्रय को कर्ज से वित्तपोषित किया जाता है, तो ऋण भुगतान को पूरा करने के लिए पर्याप्त कॉर्पोरेट नकदी प्रवाह होना चाहिए। अधिग्रहणकर्ता को पुस्तकों की जांच करने के लिए एकाउंटेंट को किराए पर लेना चाहिए और टिकाऊ आय और साथ ही साथ किसी भी लाल झंडे की तलाश करना चाहिए। क्या-अगर परिदृश्य कुंजी हैं एक फर्म हासिल करते समय, इस सौदे की सीमा पर विचार करें कि सौदा विलायक को बनाए रखते हुए कितने ग्राहक खो सकते हैं उदाहरण के लिए, अगर सौदा अभ्यास के ग्राहकों के 25% के नुकसान के साथ खपत होती है, तो खरीदार राजस्व के परिणामी नुकसान को बनाने के तरीकों को देखने में सक्षम हो सकता है।

वित्तीय की जांच करते समय, सीखें और समझें कि फर्म कैसे पैसा बनाता है क्या वे प्रबंधन के तहत परिसंपत्तियों, प्रति घंटा की दर पर आधारित प्रतिशत शुल्क लेते हैं, या क्या उन्हें कमीशन आधारित मॉडल पर मुआवजा दिया जाता है? आय और व्यय वृद्धि प्रवृत्तियों को देखें वर्तमान आय धाराओं की स्थिरता का अध्ययन करें (अधिक जानकारी के लिए, अपने वित्तीय सलाहकार अभ्यास में स्टाफिंग के लिए शीर्ष टिप्स देखें।)

किसी भी और सभी खर्चों की सावधानीपूर्वक जांच करें अपने आप से पूछें कि क्या वे उचित लगते हैं और क्या वे बढ़ने की संभावना रखते हैं। फर्म की मुआवजा संरचनाएं, ऊपरी और परिचालन खर्च क्या फ्लैट या बढ़ने की संभावना है? एक वित्तीय सलाहकार फर्म प्राप्त करते समय, यह सुनिश्चित करना महत्वपूर्ण है कि निवेश वित्तीय हूड के नीचे देखकर उचित होगा जैसा कि आप व्यक्तिगत स्टॉक या किसी अन्य प्रकार के व्यवसाय को खरीदते समय करेंगे।

एक संक्रमण योजना बनाएं

एक बार जब आप यह निर्णय ले लें कि आप निश्चित रूप से खरीदना चाहते हैं, सुनिश्चित करें कि अधिग्रहण के अनुभव के साथ एक वकील द्वारा कागजी कार्रवाई की समीक्षा की जाती है। प्रत्येक पार्टियों की अपेक्षाओं को लिखें। इस चरण में कर्मचारियों और अन्य सलाहकारों को शामिल करने के लिए यह सुनिश्चित करें कि वे नए संगठन के साथ सहज महसूस करें। विचार करने के लिए आइटम; स्पष्ट रूप से परिभाषित कर्मचारी कर्तव्यों, संशोधित व्यवसाय प्रथाओं, और कर्मचारियों की पदानुक्रम। जब सभी शामिल पार्टियां एक साथ काम करती हैं, तो आपके पास एक चिकनी संक्रमण होने की अधिक संभावना है।

यदि विक्रेता फर्म छोड़ रहा है, तो उसे नए मालिक को प्रत्येक मौजूदा क्लाइंट के लिए उचित परिचय देना होगा नकदी प्रवाह बनाए रखने के लिए ग्राहक प्रतिधारण एक महत्वपूर्ण है जैसे मौजूदा कर्मचारियों और सलाहकारों को संक्रमण चर्चा का हिस्सा होना चाहिए, ग्राहकों को यह आश्वस्त होना चाहिए कि उन्हें प्राप्त की जाने वाली सेवा की गुणवत्ता जारी रहती है या नए प्रबंधन के तहत सुधार की जाती है। सुनिश्चित करें कि उन्हें लगता है कि वे देखभाल करते हैं और सुनिश्चित करते हैं कि वे अच्छी तरह से सूचित हैं।ग्राहकों को किसी भी सवाल या चिंताएं साझा करने के लिए कहें, ताकि आप संभावित निकास को निरोध और कम कर सकें।

नीचे की रेखा

एक अधिग्रहण को सही बनाने के लिए, आपको अपना समय लेना होगा लाल झंडे की उपेक्षा न करें, चाहे कितना मामूली हो। सुनिश्चित करें कि विश्वसनीय प्रोफ़ेशनल संपर्कों के साथ अपने निष्कर्षों और मान्यताओं को दोबारा जांच लें। अंत में, यह मत भूलो कि अगर आप अधिग्रहण के बारे में अनिश्चित हैं तो आप हमेशा एक सौदा से बाहर हो सकते हैं और एक अन्य व्यवसाय की तलाश कर सकते हैं। (और अधिक के लिए, देखें: कैसे धन वित्तीय सलाहकार ग्राहकों को खोजें।)