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म्यूचुअल फंड खाते के स्वामित्व से लाभार्थियों के लिए खाता पंजीकरण कैसे किया जाता है इसके आधार पर अनुमति मिल सकती है। उदाहरण के लिए, म्यूचुअल फंड अक्सर 401 (के) या एक व्यक्तिगत सेवानिवृत्ति खाते (आईआरए) जैसी सेवानिवृत्ति योजनाओं द्वारा दिए जाते हैं। आप एक म्यूचुअल फंड अकाउंट भी रख सकते हैं, जिसमें ट्रांस्फर ऑन ऑन मौत (टीओडी) पंजीकरण होता है जो कि लाभार्थियों के लिए अनुमति देता है। कॉलेज बचत खाते, या 52 9 बचत योजनाएं भी लाभार्थी हैं

म्यूचुअल फ़ंड सेवानिवृत्ति खाते खोलने

उस समय एक सेवानिवृत्ति खाता खोला गया है, जैसे कि नियोक्ता की 401 (के) योजना में दाखिला लेने के दौरान, एक आवेदन पत्र पूरा हो गया है। एक नाम, पता और सामाजिक सुरक्षा नंबर भरने के अलावा, प्राथमिक और माध्यमिक लाभार्थियों के नाम पर आवेदन पर उपलब्ध एक स्थान है। यह एक महत्वपूर्ण निर्णय है क्योंकि मालिक की मौत की स्थिति में, लाभार्थी इस खाते से प्राप्त होने वाली आय को प्राप्त करता है।

ट्रांसफर-ऑन-डेथ अकाउंट खोलना

एक म्यूचुअल फंड खाता भी एक व्यक्तिगत रूप से स्वामित्व वाले खाते के रूप में खोला जा सकता है, और मालिक एक TOD पंजीकरण का उपयोग करके एक या अधिक लाभार्थियों को नाम दे सकता है। मालिक अपने जीवनकाल के दौरान खाते पर नियंत्रण रखता है उन नामित लाभार्थियों को मालिक की मृत्यु के बाद खाते में प्राप्त होता है। इस प्रकार के TOD खाते से संपत्ति का हस्तांतरण प्रोबेट से बचा जाता है।

एक 52 9 बचत योजना खोलना

कॉलेज 529 बचत योजनाएं एक खाताधारक के स्वामित्व में हैं, जो एक लाभार्थी का चयन करता है 52 9 योजना कॉलेज के लिए बचाने के लिए टैक्स-फायदैड पद्धति है, अगर खाता प्राप्ति योग्य शिक्षा व्यय के लिए उपयोग की जाती है। स्वामी खाते को नियंत्रित करते हैं और म्यूचुअल फंड्स में निवेश कर सकते हैं।