यू.एस. सिक्योरिटीज कानून के तहत, केवल कुछ लाइसेंस प्राप्त पेशेवरों को ग्राहकों के लिए सुरक्षा ट्रेडों रखने या पेड इनवेस्टमेंट सलाह देने की अनुमति है। स्टॉक ब्रोकर्स और वित्तीय सलाहकार दो ऐसे पेशेवर हैं, हालांकि वे विभिन्न प्रकार के ग्राहकों की सेवा करते हैं और विभिन्न परिणामों पर ध्यान देते हैं।

किसी पेशेवर के लिए एक ही समय में स्टॉक ब्रोकर और एक वित्तीय सलाहकार होना असंभव नहीं है, या एक पेशेवर के लिए एक पद और अन्य के बीच में उतार-चढ़ाव करना असंभव नहीं है शेयर दलालों और सलाहकारों की पहचान समान रूप से सीरीज 7 की परीक्षा है, जो एक निवेश पेशेवर को सामान्य प्रतिभूतियों की पूरी रेखा प्रदान करने की अनुमति देता है। बाकी सब कुछ उन संबंधों के प्रकार पर निर्भर करता है जो वह ग्राहकों के साथ करना चाहता है।

मतभेद

स्टॉकब्रॉकर और पूरी तरह से पंजीकृत सलाहकार के बीच एक महत्वपूर्ण कानूनी अंतर शब्द "निस्संदेह" पर टिका है। एक निस्संदेह एक पेशेवर है जो दूसरे के लिए धन का प्रबंधन करता है, जिसे "लाभार्थी" कहा जाता है। यू.एस. कानून उसके लाभार्थी के हित को पहले रखने के लिए किसी भी निस्संदेह पर एक सकारात्मक दायित्व रखता है।

1 9 40 के निवेश सलाहकार अधिनियम के तहत, सभी पंजीकृत निवेश सलाहकार, जो कई वित्तीय सलाहकार हैं, उनके ग्राहकों के लिए एक भरोसेमंद दायित्व रखते हैं यह शेयर दलालों के साथ ऐसा नहीं है। इसके बजाय, गैर-लाभकारी स्टॉक ब्रोकर को केवल "उपयुक्तता" के मानक का पालन करना चाहिए, जिसके लिए ग्राहक की हितों को पहले रखा जाना जरूरी नहीं है; शेयरधारकों को केवल क्लाइंट के संसाधनों को उचित सलाह प्रदान करने की जरूरत है

एक अपवाद है; शेयर दलाल अपने दलाल-डीलरों को भरोसेमंद कर्तव्यों का भुगतान करते हैं पंजीकृत निवेश सलाहकारों के पास ब्रोकर-डीलर नहीं है यह ध्यान रखना महत्वपूर्ण है कि कुछ वित्तीय सलाहकार निवेश सलाहकार पंजीकृत नहीं हैं; वे पंजीकृत प्रतिनिधि हैं जो दलाल-डीलर के लिए काम करते हैं ये वित्तीय सलाहकार शेयरधारक के रूप में समान योग्यता मानक से बंधे होते हैं, और दोनों के बीच एकमात्र अंतर उनके पास हो सकता है प्रतिभूति लाइसेंस।

अन्य प्रमुख अंतर ग्राहकों को प्रदान की जाने वाली सेवा का प्रकार है। वित्तीय सलाहकार सामान्य रूप से खुद को पूर्ण-सेवा वाले पैसे के विशेषज्ञ मानते हैं, जिसका मतलब है कि वे कर सलाह और बंधक सहायता प्रदान करते हैं; बजट बनाएं; और यहां तक ​​कि बीमा बेचते हैं वे शुल्क, कमीशन या दोनों के माध्यम से अपना पैसा बना सकते हैं इसके विपरीत, स्टॉक ब्रोकर्स ज्यादा ट्रांसेक्शनल हैं। उनके पास अभी भी ग्राहक हैं और लंबी अवधि के रिश्तों का निर्माण कर सकते हैं, परन्तु प्रतिभूति उत्पादों पर जोर दिया जाता है, न कि वित्तीय जीवन के अन्य पहलुओं पर।

शिक्षा और कौशल

लगभग किसी को भी शेयर दलाल या वित्तीय सलाहकार बन सकता है यह अंडरग्रेजुएट डिग्री, अधिमानतः वित्त, अर्थशास्त्र या कुछ संबंधित क्षेत्र में मदद करता है।यह निवेश के साथ या बिक्री के साथ पूर्व अनुभव करने का एक बड़ा प्लस भी हो सकता है, हालांकि यह एक शर्त नहीं है।

केवल वास्तविक आवश्यकता वित्तीय उद्योग विनियामक प्राधिकरण द्वारा प्रशासित या प्रतिभूति लाइसेंस परीक्षा उत्तीर्ण कर रही है। एक पकड़ है; एफआईएनआरए आपको अपनी अधिकांश परीक्षाओं के लिए बैठने से पहले प्रायोजक इकाई की आवश्यकता है इसका मतलब है कि एक इच्छुक सलाहकार या दलाल को उसे प्रायोजित करने के लिए एक फर्म खोजने की जरूरत है

सामान्य प्रतिभूतियों के लाइसेंस में शामिल हैं:

* सीरीज 6, जो म्यूचुअल फंड में सौदा करने की क्षमता प्रदान करता है;

* सीरीज 22, जो प्रत्यक्ष भागीदारी कार्यक्रमों से निपटने की क्षमता देता है;

* श्रृंखला 7, जो सबसे आम है और प्रतिभूतियों की एक विस्तृत श्रृंखला को शामिल करता है;

* उन 65 राज्यों के लिए जरूरी है जो निवेश सलाहकार के रूप में कार्य करना चाहते हैं;

* सीरीज 63, आधिकारिक पंजीकृत प्रतिनिधि की स्थिति के लिए कुछ राज्यों द्वारा आवश्यक;

सीरीज 66, जिसमें श्रृंखला 7 सामग्री दोहराए बिना 63 और 65 परीक्षाएं शामिल हैं

अंतिम परीक्षाएं स्वतंत्र नहीं हैं; $ 100 और $ 150 प्रति प्रयास के बीच की सबसे अधिक लागत, लेकिन वे विशेष रूप से पास करना मुश्किल नहीं है FINRA अपनी स्वयं की अध्ययन सामग्री बनाता है, और ज्यादातर लोगों को सीरीज 7 पास करने के लिए केवल कुछ महीनों तक अध्ययन करना होता है, जो कि बहुत से कठिन परीक्षण मानते हैं

सलाहकारों और दलालों के लिए प्रभावी संचार कौशल और पारस्परिक कौशल के लिए आवश्यक है। सफलता और विफलता बाजार की क्षमता पर निर्भर करती है, ग्राहकों को ढूंढती है और फिर एक पचाने योग्य तरीके से जटिल वित्तीय विषयों की व्याख्या करता है।

वेतन

सितंबर 2015 तक, संयुक्त राज्य अमेरिका में औसत शेयर दलाल प्रति वर्ष 72,000 डॉलर का वेतन कमाता है। चूंकि अधिकांश शेयर ब्रोकर्स फीस और कमीशन के लिए बंद रहते हैं, वेतन वेतनमान है और एक महीने से दूसरे तक नाटकीय रूप से उतार चढ़ाव कर सकता है।

यदि आप शेयर ब्रोकर्स के शीर्ष 10% को निकालते हैं, हालांकि, औसत वेतन लगभग 49, 000 रुपये तक गिर जाता है। इससे पता चलता है कि उद्योग में सबसे भारी है और ज्यादातर दलालों को दोहराए जाने योग्य, सुसंगत व्यवसाय बनाने के लिए संघर्ष <99 9 > यह वित्तीय सलाहकारों के लिए एक ऐसी ही कहानी है अमेरिकी समाचार एवं विश्व रिपोर्ट शोध में सलाहकारों के लिए $ 75, 320 के औसत वेतन के साथ आया था, लेकिन शीर्ष 10% $ 187 के औसत, 199 प्रति वर्ष और 25 वां प्रतिशतय केवल 49 डॉलर, 410 में लाया गया। वित्तीय सलाहकारों का थोडा फायदा है उनकी सेवाओं की अधिक से अधिक श्रेणी के कारण व्यापार की पुस्तक बनाते हैं, हालांकि इससे कम भुगतान गतिविधियों पर बहुत अधिक समय खर्च हो सकता है और जो वास्तव में आय अर्जित करता है उसके लिए पर्याप्त नहीं है।

कार्य / जीवन संतुलन सार में, शेयरधारकों और वित्तीय सलाहकारों में बहुत ही लचीली समय-सारणी हैं और उत्कृष्ट कार्य / जीवन संतुलन का आनंद लें। बड़ी संख्या में स्वतंत्र रूप से काम करते हैं और अपने स्वयं के कार्यक्रम बनाते हैं; यहां तक ​​कि वे लोग जो फर्मों के लिए काम करते हैं और कार्यालय के समय में खुद को स्वयं-निर्धारण के लिए अपना रास्ता बना सकते हैं।

हालांकि, "घास हमेशा हरे रंग की" मानसिकता के लिए देखें एक दलाल या सलाहकार के रूप में पहले साल अक्सर कम वेतन और लंबे घंटों तक भर जाता है जब तक कि व्यापार की कोई पुस्तक स्थापित न हो जाए।इस क्षेत्र में कई लोग इस परिचयात्मक अवधि से जीवित नहीं रहते, और जो अक्सर सप्ताहांत पर आते हैं या रात के समय में काम करते हैं, वे क्लाइंट कार्यक्रम को समायोजित करने के लिए करते हैं।

व्यावसायिक आउटलुक हालांकि अगले दशक में वित्तीय उद्योग में वृद्धि होने की उम्मीद है, निवेश सलाहकार करियर की प्रकृति बदल रही है। बाजार क्लासिक, फीस आधारित सलाहकार सेवाओं से दूर चल रहा है और दूरस्थ, यहां तक ​​कि स्वचालित और सस्ता विकल्प की तरफ बढ़ रहा है। रोबो-सलाहकार और ऑनलाइन ब्रोकर निवेश सलाह प्राप्त करने में पहले से कहीं ज्यादा आसान बनाते हैं। अधिक विकल्प उपभोक्ताओं के लिए अच्छे हैं, लेकिन वे दलालों और सलाहकारों पर निचोड़ देते हैं।

21 वीं सदी में सफल शेयरधारकों और वित्तीय सलाहकारों को नए प्लेटफॉर्मों को गले लगाने या स्पष्ट मूल्य-वर्धित सेवा भेदभाव बनाने से, चाहे सेवाशीलता गतिशीलता को बदलने से निपटने की योजना होनी चाहिए।

कौन से एक को चुनना

इन दोनों व्यवसायों के बीच एक बहुत बड़ा क्रॉसओवर है एक सफल शेयरबॉकर संभवतः एक सफल वित्तीय सलाहकार और इसके विपरीत हो सकता है, भले ही लक्षित ग्राहक आधार थोड़ा अलग हो।

जो लोग व्यापक, बड़ी तस्वीर रणनीतियों का आनंद लेते हैं, वे सिक्योरिटीज को बेचने के बजाय पूर्ण-सेवा वित्तीय योजनाओं का निर्माण करने का आनंद लेते हैं। इसके विपरीत, स्टॉक ब्रोकिंग उन उत्पादों के लिए एक बेहतर फिट है, जो बाजार के उत्पादों पर संकीर्ण रूप से ध्यान केंद्रित करना पसंद करते हैं।

दोनों नौकरियां मांग की जाती हैं और बहुत से स्वयं विपणन, पहल और मजबूत संचार कौशल की आवश्यकता होती है। सबसे अच्छा निर्णय संभवतः काम से जुड़ा विशिष्ट शीर्षक के बजाय नियोक्ता के साथ आराम के आधार पर किया जाता है।