1 9 85 में निर्मित, मानक के प्रमाणित वित्तीय नियोजक बोर्ड एक गैर लाभ है जो वित्तीय नियोजन में मानकों और नैतिकता को बढ़ावा देता है। सीएफपी बोर्ड संयुक्त राज्य अमेरिका में सीएफपी प्रमाणीकरण के लिए आवश्यकताओं को लागू करता है और लागू करता है। इन आवश्यकताओं में छह घंटे के सीएफपी प्रमाणन परीक्षा उत्तीर्ण करना शामिल है, जो पूरे देश में साइटों पर प्रत्येक मार्च, जुलाई और नवंबर को दिया जाता है। सीएफपी बोर्ड के मुताबिक, 2014 में 170 प्रश्न वाले प्रश्नों की कुल पास दर 66. 3% थी। (अधिक जानकारी के लिए, देखें: क्यों वित्तीय सलाहकारों को सीएफ़पी मार्क कमाने की आवश्यकता है।)

बोर्ड को भी उम्मीदवारों को व्यक्तिगत वित्तीय नियोजन में कॉलेज स्तर के अध्ययन को पूरा करने की आवश्यकता है, वित्तीय योजना के विकास ("कैपस्टोन") की आवश्यकता पूरी करने के लिए, कम से कम तीन साल के पेशेवर वित्तीय नियोजन अनुभव या दो साल पूरा करें एक स्वीकृत एपेंटिसशिप में, नैतिकता के कोड का पालन करें, और फिटनेस स्टैंडर्ड पास करें। मानकों को वित्तीय, कर और कुछ अन्य अपराधों के साथ-साथ कई दिवालिया होने वाले और कुछ व्यावसायिक मामलों में निलंबित या निरस्त करने वाले व्यावसायिक लाइसेंसों के लिए गड़गड़ाहट के लिए दोषी ठहराया गया है। बोर्ड उन सभी लोगों पर पृष्ठभूमि की जांच करता है जो प्रमाणन मांग रहे हैं। उम्मीदवारों को कम से कम एक क्षेत्रीय मान्यता प्राप्त कॉलेज या विश्वविद्यालय से स्नातक की डिग्री की आवश्यकता होती है। प्रमाणन को सालाना नवीनीकृत किया जाना चाहिए और पेशेवरों को हर दो साल में 30 घंटे की बोर्ड द्वारा स्वीकृत शिक्षा को पूरा करना होगा और नैतिकता घोषणापत्र प्रस्तुत करना होगा। (और अधिक के लिए, देखें: सीएफपी पदनाम रखरखाव की मूल बातें ।)

सीएफ़पी बोर्ड मूल

सीएफपी बोर्ड अपनी जड़ें 1 9 6 9 तक ले जाती है जब वित्तीय सेवाओं के उद्योग में लोग शिकागो में इकट्ठा होते हैं ताकि इंटरनेशनल एसोसिएशन फॉर फाइनेंशियल प्लानर्स (आईएएफपी) और वित्तीय योजना के लिए कॉलेज 1 9 72 में सीएफ़पी प्रमाणीकरण के माध्यम से वित्तीय योजना को औपचारिक बनाने के लिए, 1 9 72 में स्थापित, कॉलेज, शतवर्षीय, कोलो में स्थित था। 1 9 85 में, यह प्रमाणित वित्तीय योजनाकारों के लिए इंटरनेशनल बोर्ड ऑफ स्टेंडर्स एंड प्रैक्टिस स्थापित करने पर सहमत हुए - अब एक स्वतंत्र गैर-लाभ के रूप में सीएफपी बोर्ड क्या है। (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें: शीर्ष वित्तीय नियोजन कॉलेजों ।)

मिशन बोर्ड सीएफपी प्रमाणन के बारे में जागरूकता बढ़ाने के लिए प्रतिबद्ध है वित्तीय सेवा समुदाय के भीतर और बड़े पैमाने पर जनता के बीच यह सीएफपी धारकों की संख्या में वृद्धि करना चाहता है। 30 जून, 2 9 से 237 व्यक्तियों ने सीएफपी बोर्ड से सीएफपी प्रमाण पत्र आयोजित किया - संयुक्त राज्य और उसके क्षेत्र भर में फैले हुए, 8, 173 के कैलिफ़ोर्निया में से तीन गुआम में फैले। (अधिक जानकारी के लिए, देखें:

सीएफपी परीक्षाओं के लिए सर्वश्रेष्ठ प्रशिक्षण कार्यक्रम ।) सीएफपी बोर्ड महिला प्रमाण पत्र धारकों के प्रतिशत में वृद्धि करने के लिए एक ठोस प्रयास भी कर रहा है और इसके महिला पहल (वाईन) को शुरू किया है। उस लक्ष्य को आगे बढ़ाने के लिए 2013"एक दशक से अधिक समय के लिए 23% से अधिक महिलाओं के रहने वाले महिलाओं की प्रतिशतता के साथ, हम यह पता लगाने के लिए तैयार हैं कि ऐसा क्यों है और वित्तीय नियोजन में करियर को आगे बढ़ाने के लिए महिलाओं को प्रोत्साहित करने और उनकी सहायता करने के लिए सिफारिशें करता है," मर्लिन मोहरमान-गिलिस ने कहा। सार्वजनिक नीति और संचार के सीएफपी बोर्ड के प्रबंध निदेशक अन्य मुद्दों में, बोर्ड ने पाया कि महिलाओं को वित्तीय नियोजन पेशे से बहुत कम परिचित हैं और पुरुषों के सापेक्ष CFP प्रमाणीकरण प्राप्त करने की आवश्यकता है। तो, जीत कार्यक्रम का एक हिस्सा सीएफपी पेशेवरों को "शब्द का प्रसार" करने में मदद कर रहा है जो कि वित्तीय नियोजन महिलाओं के लिए एक पुरस्कृत कैरियर है, "मोहरमान-गिलिस ने कहा। (अधिक जानकारी के लिए:

महिलाओं के लिए सर्वश्रेष्ठ वित्तीय करियर। ) बोर्ड ने जनवरी में एक ऑनलाइन कैरियर केंद्र भी लॉन्च किया, जिसमें देश भर में हर राज्य में रोजगार के अवसरों को अद्यतन किया गया है, दोनों के लिए संसाधनों के साथ नौकरी तलाशने वालों और नियोक्ताओं, जिसमें निरंतर वेबिनार श्रृंखला शामिल है (अधिक जानकारी के लिए:

सीएफ़पी बोर्ड ने ऑनलाइन नौकरी पोर्टल की शुरूआत की।) अनुशासनात्मक कार्रवाई

सीएफपी बोर्ड जनता को अनुशासनात्मक जानकारी जारी करता है और उन लोगों के प्रमाणन को स्थायी रूप से रद्द कर सकता है जो इसके नैतिक और व्यवहार मानकों 2002 से 2012 तक की 10 साल की अवधि में, सालाना चार बार पुनरावृत्तियों का औसत था, प्रशासनिक पुनरावृत्तियों सहित नहीं। मोहरमान-गिलिस ने कहा कि बोर्ड आत्म-खुलासे की समीक्षा, पृष्ठभूमि की जांच करने और अन्य सार्वजनिक और निजी संसाधनों का उपयोग करके गैर-अनुपालन के बारे में जागरूक हो जाता है। यह जनता के सदस्यों द्वारा सीधे बोर्ड के साथ दर्ज शिकायत की समीक्षा करता है यदि सीएफ़पी बोर्ड साक्ष्य प्राप्त करता है, तो यह दर्शाता है कि उल्लंघन मौजूद हैं, मामले को अनुशासनिक और नैतिकता आयोग के लिए भेजा जाता है, जो सुनवाई करेंगे। (अधिक के लिए, देखें:

क्या आपका भविष्य में वित्तीय नियोजन में कैरियर है? ) जब महत्वपूर्ण उल्लंघन मिलते हैं, सार्वजनिक अनुशासन को एक समाचार विज्ञप्ति के माध्यम से घोषित किया जाता है और बोर्ड की वेबसाइटों पर व्यक्ति की सूची में शामिल किया जाता है। आयोग द्वारा सार्वजनिक अनुशासनात्मक कार्रवाई में एक सार्वजनिक पत्र, एक अंतरिम निलंबन, व्यक्ति के सीएफ़पी प्रमाणीकरण के पांच साल तक निलंबन, या उसके सीएफपी प्रमाणीकरण के स्थायी निरसन शामिल हो सकते हैं। (अधिक जानकारी के लिए,

वित्तीय सलाहकारों के लिए काम करने के लिए शीर्ष स्थान ।) नीचे की रेखा

बोर्ड का मिशन सीएफपी प्रमाणीकरण देने और सक्षम और नैतिक निजी वित्तीय के लिए उत्कृष्टता का एक मानक बनाए रखना है योजना। सीएफपी पदनाम इंगित करता है कि एक पेशेवर ने व्यापक प्रशिक्षण पूरा कर लिया है, कठोर नैतिक मानकों को आयोजित किया जाता है, और यह जानता है कि कैसे एक ग्राहक की वित्तीय स्थिति को एक साथ खींचें और अपने सर्वोत्तम हित में सिफारिशें करें। (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें:

क्या प्रमाणित वित्तीय प्लानर्स का भुगतान किया जाता है? )