जिन ग्राहकों को मनोभ्रंश है, उनसे निपटना आम तौर पर सबसे कठिन परिस्थितियों में से एक है जो वित्तीय सलाहकारों का सामना करते हैं न केवल उसे दया और समझ का एक विशेष उपाय की आवश्यकता होती है, इस क्षेत्र में अनुभव के बिना उन लोगों के लिए कानूनी संकट भी हो सकता है। सलाहकार जो अल्जाइमर या अन्य प्रकार के मनोभ्रंश से पीड़ित लोगों के साथ काम करते हैं, उन्हें स्वयं और उनके ग्राहकों दोनों की रक्षा के लिए कई महत्वपूर्ण कदम उठाने होंगे।

चेतावनी के संकेत

मनोभ्रंश से निपटने में पहला कदम ग्राहकों के साथ इसके लक्षणों को पहचानने की आपकी क्षमता में है। इस परिस्थिति की शुरुआत कई मायनों में ही प्रकट हो सकती है, लेकिन कुछ आम लक्षणों में निरंतर विस्मृति शामिल हो सकती है, ग्राहक अचानक कैसे पैसे का प्रबंधन करता है या फिर अनिश्चितता या अस्पष्ट वार्ता का सामना कर सकता है। सलाहकारों को संदेह है कि उनके मुवक्किलों को इस समस्या का सामना करना पड़ सकता है, उन्हें स्थिति में निकट मूल्यांकन के लिए एक बैठक के लिए उन्हें कार्यालय में फोन करने के लिए बुद्धिमान हो सकता है। अगर यह स्पष्ट है कि कुछ गलत है, तो चिकित्सक को देखने के लिए एक सौम्य सुझाव क्रम में हो सकता है। (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें: क्या वित्तीय निर्णय आयु के साथ बेहतर होते हैं? )

सलाहकारों को दिक्कतपूर्वक परिस्थितियों के बारे में पता होना चाहिए, जहां अपने पैसे या संपत्ति पाने के लिए बेईमान दोस्त, रिश्तेदार या अन्य शिकारियों को इस हालत में ग्राहकों को पकड़ना पड़ता है। किसी पार्टी या लाभार्थी को पर्याप्त उपहार देने का अनुरोध जो ग्राहक ने पहले कभी नहीं बताया है, उन्हें हमेशा यह सुनिश्चित करने के लिए जांच करनी चाहिए कि ग्राहक को मजबूर नहीं किया जा रहा है। (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें: धोखाधड़ी के शिकार बनने से बचने के लिए कैसे करें ।)

तैयारी महत्वपूर्ण है

बुजुर्ग ग्राहकों की सेवा करने वाले प्लानरों को यह सुनिश्चित करने के लिए हमेशा सक्रिय होना चाहिए कि इन ग्राहकों के पास अपनी संपत्ति की योजना है और उनकी इच्छानुसार प्रतियां, ट्रस्ट, और फाइलों पर अटॉर्नी की प्रतियां । भविष्य वारिस और निष्पादक के साथ मिलना भी बुद्धिमान है ताकि जो लोग एक ग्राहक की ओर से निर्णय लेते हों जब मनोभ्रंश तब होता है, उन्हें पता होगा कि किससे संपर्क करना है अनुदेश के एक व्यापक पत्र जो स्पष्ट रूप से एक ग्राहक की सभी संपत्तियों की रूपरेखा और उनका स्थान अद्यतन रखने के लिए एक अन्य आसान दस्तावेज है। इस पत्र में उन सभी लोगों के नाम और संपर्क जानकारी भी होनी चाहिए, जिनके पास मित्र, रिश्तेदारों, पड़ोसियों, बीमा एजेंटों, दलाल, बैंकरों और उधारदाताओं सहित ग्राहक के मामलों के संचालन में शामिल होने की आवश्यकता होगी। सलाहकारों को अपने कर्मचारियों के लिए स्पष्ट रूप से निर्धारित कार्यालय प्रक्रियाओं का पालन करना चाहिए जब यह स्थिति उत्पन्न होती है। (उम्र बढ़ने और निवेश के बारे में अधिक जानकारी के लिए, देखें: किसी निवेशक के जीवन का मौसम। )

देयता संबंधी मुद्दे

योजनाकारों के प्रबंधन के लिए आने पर प्लानरों को अपने स्वयं के संरक्षण के साथ-साथ अपने ग्राहकों को भी सोचने की जरूरत है असमर्थता के मामलोंकिसी भी प्रकार के वित्तीय लेनदेन या पैसे की आवाजाही के लिए विशेष प्राधिकरण के बिना, उनके ग्राहकों की ओर से कोई भी सामग्री कार्रवाई करने के लिए उन्हें खतरनाक है। योजनाकारों को मनोभ्रंश के पहले संकेत पर निर्दिष्ट उत्तराधिकारियों या रिश्तेदारों से संपर्क करने में संकोच नहीं करना चाहिए। क्लाइंट के करीब वाले बच्चे या दूसरों की स्थिति की पुष्टि करने और आवश्यक आवश्यक प्रक्रियाएं शुरू कर सकते हैं। क्लाइंट के उत्तराधिकारियों, लाभार्थियों और वकील के साथ समय-समय पर मुलाकात करने के लिए यह भी अच्छी दूरदर्शिता है कि जब ग्राहक अभी भी मानसिक गलतियों को संभावित गलतफहमी को रोकने और यह सुनिश्चित करने के लिए कि ग्राहक की इच्छाओं को सही ढंग से संबोधित किया गया है, (संबंधित पढ़ने के लिए देखें: धन के बारे में वृद्धों के माता-पिता से बात करना या अपने वृद्ध माता-पिता को माता-पिता कैसे करें। )

व्यक्तिगत फैक्टर

इसके महत्व के बावजूद, सबसे अनुभवी सलाहकार का कहना है कि क्लाइंट पागलपन के कानूनी पहलू आमतौर पर स्थिति का सबसे आसान हिस्सा हैं, कम से कम उन लोगों के लिए जो तैयार हैं देखभाल और पेशेवर तरीके से इस मुद्दे के बारे में ग्राहकों को सामने आने के लिए असाधारण व्यवहार और विवेक की आवश्यकता होगी, और जो कुछ हो रहा है उसके रिश्तेदारों और लाभार्थियों को सूचित करना भी मुश्किल हो सकता है। वास्तव में यह एक अच्छा विचार हो सकता है कि इस क्षेत्र में कुछ प्रशिक्षण या सलाह के लिए इस क्षेत्र में एक पेशेवर देखभाल करनेवाले से परामर्श करें, क्योंकि ऐसे मामले हो सकते हैं, जहां सलाहकारों में शामिल एक या अधिक पार्टियों से इनकार या विरोध का सामना करना पड़ सकता है। एक मानसिक पेशेवर या आध्यात्मिक सलाहकार, जैसे ग्राहक के चिकित्सक, पादरी या रब्बी को भी इन मुद्दों पर हल करने में मददगार हो सकता है। और ग्राहकों के लिए जो सलाहकार के दोस्त या रिश्तेदार हैं, कर्तव्यों से व्यक्तिगत भावनाओं को अलग करने की आवश्यकता भी हो सकती है। (अधिक के लिए, देखें: वित्तीय सलाहकारों के लिए एस्टेट योजना युक्तियां ।)

निचला रेखा

पागलपन से निपटना हर व्यक्ति के लिए मुश्किल हो सकता है जो प्रभावित व्यक्ति के साथ शामिल है वित्तीय सलाहकारों को यह सुनिश्चित करने की ज़रूरत है कि इस कार्य से निपटने के लिए निर्धारित कार्यविधियां मौजूद हों और अपने कर्मचारियों को उनके संबंधित भूमिकाओं में प्रशिक्षित करें। पर्याप्त तैयारी सुनिश्चित करने की कुंजी है कि वे ग्राहक की जरूरतों और इच्छाओं को पूरा कर लेते हैं और अन्य सभी पार्टियां निर्णय लेने वाली भूमिका से क्लाइंट संक्रमण की मदद करने पर ध्यान केंद्रित कर सकते हैं। लेकिन सलाहकार जो इस कठिन प्रक्रिया को नेविगेट करने में ग्राहकों की मदद करने में सक्षम हैं, उन्हें केवल न केवल उन लोगों के लिए एक बड़ा लाभ मिलेगा जो हर किसी के साथ भी शामिल है और देखभाल करने वाले पेशेवरों की स्थायी विरासत को छोड़कर कई बार चुकाएंगे। (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें: वित्तीय योजनाकार: वरिष्ठों में विशेषज्ञ ।)