जोड़ों के साथ काम करते समय, वित्तीय सलाहकारों को अक्सर मध्यस्थों के रूप में कार्य करने की आवश्यकता होती है। दो पूरी तरह से अलग-अलग लोगों के लक्ष्यों में शामिल होना मुश्किल हो सकता है और उन दोनों के लिए काम करने वाली एक योजना बनाने के लिए उनकी आदतों और शैलियों का निवेश करने में उनकी मदद करें। हालांकि, जोड़ों को अपने वित्तीय लक्ष्यों के साथ मदद करने के लिए यह एक योग्य प्रयास है सब के बाद, धन तर्क के साथ तलाक का एक प्रमुख कारण है, आप एक भाग के लिए एक खुश, सुरक्षित और स्वस्थ वित्तीय जीवन है मदद करने के लिए अपना हिस्सा कर सकते हैं।

समस्या क्षेत्रों की पहचान करें

जब आप एक जोड़े के साथ काम कर रहे हैं, तो यह संभव है कि भविष्य के लिए प्रत्येक व्यक्ति के पास अपना व्यक्तिगत लक्ष्य हो। हो सकता है कि कोई किसी दिन अवकाश गृह का मालिक बनना चाहता है, जबकि दूसरा सिर्फ जल्दी से रिटायर करना चाहता है। इन सभी व्यक्तिगत लक्ष्यों को सूचीबद्ध करना महत्वपूर्ण है, इसलिए दोनों भागीदारों को पता है कि भविष्य में अन्य क्या चाहता है। यह आपको संभावित समस्या क्षेत्रों की पहचान करने और आपकी महत्वपूर्ण जगहों को खोजने में मदद करेगा जहां जोड़े अपने वित्त में सुधार कर सकते हैं। (अधिक जानकारी के लिए, कैसे वित्तीय सलाहकार ग्राहकों से बात कर सकते हैं पर युक्तियां ।)

अधिकतर जोड़ों में एक व्यक्ति आम तौर पर दूसरे की तुलना में अधिक आर्थिक रूप से प्रेमी है, इसलिए यह पहचानना महत्वपूर्ण है कि कौन सा व्यक्ति अपने वित्त में अच्छी तरह से वाकिफ नहीं है और यह सुनिश्चित करने के लिए कि वे गति तक हैं एक हाल ही में यू.एस. समाचार लेख ने इस तथ्य पर प्रकाश डाला कि क्योंकि ज्यादातर वित्तीय सलाहकार पुरुष हैं, आम तौर पर वार्तालाप अधिक नर-प्रभुत्व होता है, जिससे कई महिलाएं पूरी तरह से चर्चा से बाहर निकलती हैं। इससे बचने के लिए, अपने महिला ग्राहकों को अपने वित्तीय विकल्पों, लक्ष्यों और आदतों के बारे में सीधे पूछना सुनिश्चित करें ताकि वह बातचीत के लिए मूल्यवान परिवर्धन की तरह महसूस कर सकें।

संयुक्त लक्ष्य निर्धारित करें

आपके द्वारा जोड़े की समस्या वाले क्षेत्रों की पहचान करने के बाद या भविष्य के लिए उनके लक्ष्यों में अलग होने के बाद, साझा लक्ष्यों की एक आम सूची में पहुंचने में उन्हें मदद करना महत्वपूर्ण है एक साथ काम करते हैं इस में काफी बातचीत, संचार और समझौता शामिल हो सकता है, खासकर यदि दंपति अपने जीवन से एक साथ मिलना चाहते हैं, तो उनके अलग-अलग विचार हो सकते हैं। ध्यान रखें कि इस कदम के लिए कुछ समय या एक से अधिक सत्र जोड़े के लिए एक-दूसरे के साथ बात करने और उनके दीर्घकालिक लक्ष्यों पर सहमत हो सकते हैं। (अधिक जानकारी के लिए: महिलाएं एक वित्तीय सलाहकार से चाहते हैं।)

प्रक्रिया के इस हिस्से को आगे बढ़ने के लिए, यह इंगित करना उपयोगी है कि ये संयुक्त लक्ष्यों का सिर्फ एक प्रारंभिक बिंदु है और एक साथ अपने भविष्य के लिए दिशानिर्देश लक्ष्यों में निश्चित रूप से आय परिवर्तन और जीवन में हस्तक्षेप होता है, परन्तु कम से कम आपके क्लाइंट को यह पता चलने की ओर से कूदना होगा कि दूसरे एक साथ अपने जीवन से क्या चाहते हैं। आम तौर पर एक बार एक जोड़े के दिमाग में संयुक्त लक्ष्य होते हैं, तो वे अपने भविष्य में और अधिक सुरक्षित महसूस करते हैं और उन्हें प्राप्त करने के लिए मिलकर काम करने के लिए तैयार होते हैं।

एक योजना बनाएं

एक बार जब आप एक जोड़े के संयुक्त लक्ष्यों को ध्यान में रखते हैं कि क्या इसमें किसी विशेष आयु में सेवानिवृत्त होने या अपने बच्चों के कॉलेज के लिए भुगतान करना शामिल है, तो आप उन्हें अगले चरण के बारे में अधिक बेहतर निर्देश दे सकते हैं। उनके लक्ष्यों को पूरा करने के लिए आवश्यक धन के बारे में उनसे बात करें और उन्हें व्यक्तिगत रूप से और एक साथ उन तक पहुंचने के लिए क्या करना होगा। (अधिक जानकारी के लिए, देखें: सलाहकार न्यूलीविड्स कैसे मदद कर सकते हैं।)

इसमें शामिल होने के लिए उन्हें अपने सेवानिवृत्ति योगदान बढ़ाने, लाइफ इंश्योरेंस खरीदने, ऐस बनाने या अपडेट करने, उनकी बचत को स्वचालित करने या उनकी कटौती उनके कुछ खर्च असल में, जो भी उनकी व्यक्तिगत ज़रूरतें हो सकती हैं, उन्हें वहां पहुंचने के लिए सटीक कदम जानने में मदद करें। कई दंपतियों का यह अच्छा विचार है कि वे कहाँ रहना चाहते हैं या वे आयु जो रिटायर करना चाहते हैं, लेकिन उन्हें समझ में नहीं है कि वास्तव में वहां क्या लेना चाहिए। वित्तीय सलाहकार के रूप में अपनी भूमिका में, एक योजना बनाने के लिए उन्हें मिलकर काम करने में सहायता करें ताकि वे जितनी जल्दी हो सके अपने लक्ष्य तक पहुंच सकें। (अधिक के लिए, देखें: सलाहकार क्लाइंट पेट की अस्थिरता कैसे सहायता कर सकते हैं।)

मनी तिथियां

एक बार फिर, आपके दोनों ग्राहकों में जिम्मेदारी की भावना को बढ़ावा देना महत्वपूर्ण है एक व्यक्ति को पूरी तरह से वित्त के प्रभारी नहीं होना चाहिए, इसलिए उन्हें एक समय निर्धारित करने के लिए प्रोत्साहित करें, चाहे एक सप्ताह में एक बार या महीने में एक बार, धन की तारीख के लिए। इस धन की तारीख के दौरान उन्हें अपने लक्ष्यों, बचत, और बजट पर एक साथ काम करना चाहिए। (अधिक जानकारी के लिए, लाइफ इंश्योरेंस आवश्यकताओं के साथ ग्राहकों की सहायता के लिए टिप्स ।)

अगर वे साप्ताहिक से मिलते हैं, तो उनके लिए उनकी खर्च करने की आदतों को ट्रैक करना और वे सुनिश्चित करें कि वे ट्रैक पर बने रहें। इन बैठकों के दौरान, वे वित्तीय कार्यों की एक चेकलिस्ट के माध्यम से भी चला सकते हैं जिन्हें आपने उन्हें व्यक्तिगत सेवानिवृत्ति खाते (आईआरए) रोलओवर, बीमा क्रय, या अपने छात्र ऋण ऋण बोझ को कम करने की तरह पूरा करने का निर्देश दिया है।

अप का पालन करें

आरंभिक बैठक के बाद जोड़े के साथ अनुवर्ती समय निर्धारित करें उन कार्यों के बारे में बहुत विशिष्ट हों जिनको आप उन्हें पूरा करने के लिए चाहते हैं। उन्हें याद दिलाएं कि वे अपने समान लक्ष्यों के लिए एक साथ काम करना चाहते हैं और ये कि दोनों दूसरे को ट्रैक पर रखने के लिए जिम्मेदार हैं। (अधिक के लिए, देखें: सामान्य गलतियाँ सलाहकार ग्राहकों के साथ करें ।)

नीचे की रेखा

इन सभी चरणों के साथ, आप अपने ग्राहकों को न केवल अपने वित्तीय ज्ञान लेकिन इस प्रक्रिया में भी मजबूत रिश्तों का निर्माण अपने ग्राहकों को जानने के लिए समय निकालने से, आप तुरंत उनकी समस्या क्षेत्रों की पहचान कर सकते हैं और उन्हें समान लक्ष्यों को बनाने के लिए एक साथ काम करने की आवश्यकता है। उसके बाद आप उन्हें संयुक्त लक्ष्यों को परिभाषित करने में सहायता कर सकते हैं, वे दोनों को पीछा करने के बारे में भावुक हैं। उन्हें एक योजना बनाने में मदद करें ताकि वे कदम से कदम उठा सकें कि उन्हें कैसे हासिल किया जाए। आम तौर पर इसमें शामिल होने के लिए उन्हें अपनी वित्तीय जानकारी का एक साथ रखने के लिए और अपनी अगली मीटिंग में उनका पालन करने से पहले उन्हें पूरा करने के लिए वित्तीय कार्यों का एक सेट प्रदान करने के लिए धन की तारीखें शामिल करना शामिल होता है। (अधिक के लिए, देखें: कैसे एक शीर्ष वित्तीय सलाहकार बनें )