निवेश सलाहकार धन प्रबंधकों, वित्तीय शिक्षकों, और परामर्शदाताओं के संयोजन हैं। यह परामर्शदाता की आखिरी भूमिका है जो बाज़ार की अस्थिरता रैंप के रूप में महत्वपूर्ण हो। ग्राहक के निवेश के भय और चिंताओं को संभालने के लिए सीखना वित्तीय सलाहकार को अपने ग्राहक के लिए एक बेहतर वकील बनाता है।

खाड़ी में अस्थिरता रखने के लिए, सलाहकार ग्राहक को मार्केट रिटर्न और इतिहास के बारे में शिक्षित कर सकता है, परिसंपत्ति विविधीकरण का महत्व और बाजार की गिरावट के साथ आने वाली संभावनाओं को कैसे प्रबंधित कर सकता है

प्रोएक्टिव बनें, रिएक्टिव नहीं है

अपरिहार्य बाजार की बूँदें से निपटने के लिए चरण जल्दी सेट करें निवेश शिक्षा और सहयोग शुरू होता है जब क्लाइंट दरवाजे से चलता है। एक जोखिम सहनशीलता और जोखिम क्षमता प्रश्नोत्तरी और बातचीत को शामिल करके ग्राहक को तैयार करें ये उपकरण इस सलाहकार को सूचित करते हैं कि ग्राहक मूल्य निर्धारण में सामान्य अपवाद और डाउन के बारे में कैसे प्रतिक्रिया कर सकता है। जोखिम बातचीत क्लाइंट पोर्टफोलियो बनाने के तरीके को सुगम बनाता है।

अगला, सलाहकार निवेशक विशेषताओं के बारे में उनके शिक्षक भूमिका के हिस्से के रूप में एक वार्तालाप शामिल कर सकते हैं। जब ग्राहक ऐतिहासिक बाजार रिटर्न को समझता है, तो वे अस्थिरता से निपटने के लिए बेहतर तरीके से तैयार होते हैं (अधिक जानकारी के लिए, देखें: एक शीर्ष वित्तीय सलाहकार कैसे बनें।) 1 9 28 से लेकर 2013 तक प्रमुख परिसंपत्ति वर्गों के लिए औसत रिटर्न 9। एसएंडपी 500 के लिए 55% यूएस शेयर बाजार), 4. 10-वर्षीय खज़ाना बिल (बांड परिसंपत्ति वर्ग को सूचित करने) के लिए 93%, और 3 महीने के ट्रेजरी बिल (नकद विकल्प) को 3. 53% प्राप्त हुआ।

ये औसत वार्षिक रिटर्न अच्छी तरह से और अच्छे हैं, लेकिन क्लाइंट को इन परिसंपत्ति वर्गों की अस्थिरता या मानक विचलन को भी समझना होगा। (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें:

स्टॉक मार्केट जोखिम: पूंछ को ठोकरें ।) सबसे बुरी स्थिति में, स्टॉक निवेश 25% तक गिर सकता है - या इससे भी ज्यादा - एक वर्ष में। उस जानकारी को ग्राहक के लिए संभावित आश्चर्य से पहले अग्रिम वार्ड में जानना

अंत में, ग्राहकों को यह समझें कि बाज़ार में अस्थिरता की उम्मीद है और व्यापारिक चक्र, वैश्विक घटनाओं और राष्ट्रीय आर्थिक घटनाओं में होने वाले परिवर्तनों के साथ-साथ समय-समय पर होता है।

अस्थिरता को कम करने के लिए पोर्टफोलियो को सेट करें

प्रारंभिक पोर्टफोलियो की स्थापना करते समय, प्रत्येक परिसंपत्ति वर्ग ने अतीत में कैसे किया है इसका ज्ञान एक महत्वपूर्ण उपकरण है। उचित सेटअप ग्राहकों को लंबे समय तक बाजार में अस्थिरता से निपटने में सहायता करता है। अधिक जोखिम वाले निवेशक - जैसे कि उनके कमाई वाले वर्षों के पूंछ के अंत में ग्राहक, उदाहरण के लिए, शेयरों की तुलना में अधिक भारी बांड का भार उठाते हैं। जबकि आक्रामक व्यक्ति - जैसे कि उनके करियर की शुरुआत के करीब बचतकर्ता - जोखिम वाले इक्विटी में एक बड़ा प्रतिशत रखता है

वैनगार्ड ग्रुप इंक। के वरिष्ठ सलाहकार, गस सॉटर ने

वॉल स्ट्रीट जर्नल को बताया कि "सबसे आम गलतियों के निवेशकों में से एक अपने पोर्टफोलियो के बारे में पूरी तरह से सोच नहीं है " दूसरे शब्दों में, बड़ी तस्वीर के बारे में सोचें, न कि प्रत्येक विशिष्ट धारण या खाता कैसे प्रदर्शन कर रहा है (अधिक जानकारी के लिए, देखें:

वित्तीय सलाहकारों को इस समूह को अभी तलाश करना होगा)। व्यापक रूप से विविध पोर्टफोलियो के साथ, जब उभरते बाजार शेयर गिरते हैं, यू एस इक्विटी स्थिर रह सकती है, जबकि बांड अग्रिम। कम सहसंबद्ध निवेश परिसंपत्तियों में अधिक विविधीकरण होता है, जो tempers portfolio volatility जब स्टॉक फंड बढ़ते हैं, तो एक विविध पोर्टफोलियो ज्यादा नहीं बढ़ेगा, बल्कि इसके विपरीत, बाजार सुधार के दौरान न तो कम होगा।

मन को नियंत्रित करें; पैसा नियंत्रित करें

बाजार की अस्थिरता के पहले संकेत पर निवेशक आतंक तो सभी तैयारी में मदद नहीं करेंगे लाभार्थी कगार से ग्राहक को बात करने के लिए एक बड़ा बाजार ड्रॉप के बाद उन फोन कॉल के लिए सलाहकार को तैयार करने की आवश्यकता होती है।

बड़े निवेशकों को बाजार में गिरावट और बाजार से बाहर निकलने के बाद कई बेचना चाहते हैं। सलाहकार को कुछ हाथ पकड़े और पुनश्चर्या शिक्षा के लिए तैयार होना चाहिए। (

अधिक, देखें: मिलियनियल की धन की आदतें।

) शोध अध्ययनों से पता चलता है कि निवेशकों के पोर्टफोलियो सामान्य तौर पर मानसिक धन की गलतियों के कारण समग्र बाजार से भी खराब करते हैं। यदि निवेशक गिरावट के पहले संकेत पर बाजार से बाहर कूदता है, तो वह नीचे तल पर बेच रहा है। इस व्यवहार का दूसरा पहलू यह होता है कि जब एक निवेशक बाजार में उत्साह में उछल जाता है और अपने ऊंचा स्तर की ओर बढ़ते स्टॉक के रूप में वापस खरीदता है। यह उल्टा व्यापार गतिविधि निवेशक को ऊंचा स्तर पर खरीदने और बेचने पर बेचती है। सलाहकारों का काम यह सुनिश्चित करना है कि यह हाथ पकड़े और शिक्षा के लिए उपलब्ध होने से नहीं होता है। दलाबार, इंक। के निवेशक व्यवहार 2014 सलाहकार संस्करण का 20 वां वार्षिक मात्रात्मक विश्लेषण

न केवल इसकी पुष्टि करता है, बल्कि अंतर को विशेष रूप से चौड़ा होने का खुलासा करता है पिछले 30 वर्षों में, एसएंडपी 500 ने 11. 11% प्रति वर्ष चुकाया, जबकि व्यक्तिगत निवेशकों का औसत मात्र 3. 69% है।

ट्रेडिंग में भी अक्सर उप-पूंजी निवेश रिटर्न उत्पन्न होता है अनावश्यक समय पर खरीद और बिक्री न केवल कम रिटर्न देता है, इसलिए अत्यधिक व्यापार करता है जिससे कमीशन बढ़ जाता है और लाभ कम हो जाता है अस्थिरता के बराबर अवसरों बाजार की अस्थिरता का एक बार अनदेखा लाभ बाजार डिपो के दौरान अतिरिक्त धन निवेश करने का अवसर है किनारे पर कुछ नकद रखते हुए, जब अपरिहार्य बाजार में गिरावट होती है, तो सलाहकार ग्राहकों के पैसे को सौदेबाजी की कीमतों में निवेश कर सकता है। बिक्री पर खरीद के समान (अधिक जानकारी के लिए, देखें:

वाल्टािलिटी

द्वारा स्पूक्ड ग्राहकों की सहायता कैसे करें।)

नीचे की रेखा सर्वश्रेष्ठ सलाहकार बाजार के उतार-चढ़ाव के दौरान अपने ग्राहकों के संपर्क में रहते हैं और निवेश के माध्यम से उन्हें चरवाहा करते हैं शिक्षा और समर्थन के संयोजन के साथ परिदृश्य (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें: कैसे वित्तीय सलाहकार रोबो-सलाहकारों में समायोजित कर सकते हैं

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