विक्रय पक्ष और खरीद पक्ष एक साथ वॉल स्ट्रीट के दोनों तरफ बनाते हैं, जो एक ऐसा शब्द है जो आमतौर पर निवेश पेशे को दर्शाता है खरीद पक्ष को निवेश बैंकिंग के साथ संबद्धता की कमी और फर्मों के लिए पूंजी की स्थापना से चिह्नित किया गया है; इसे निवेश कार्यों जैसे कि प्रतिभूतियां चुनना और अधिक सामान्य वित्तीय नियोजन कार्य करना छोड़ दिया जाता है।

उद्योग में आगे बढ़ने के लिए, इच्छुक पेशेवर पेशे के लिए एक प्रतिबद्धता प्रदर्शित करने के लिए कई पदों में बदल सकते हैं। यह उन स्नातकों के लिए भी अधिक रुचि रखने वालों के लिए उच्च शिक्षा के नियोक्ताओं, ग्राहकों और संस्थानों से अपील कर सकता है। नीचे खरीद पक्ष के लिए प्राथमिक पदनामों का अवलोकन है।

चार्टर्ड वित्तीय विश्लेषक शायद उद्योग में चार्टर्ड वित्तीय विश्लेषक, या सीएफए पदनाम में स्वर्ण मानक, "नैतिकता के उच्चतम मानकों को बढ़ावा देने के द्वारा वैश्विक स्तर पर निवेश पेश करने का एक मिशन है" शिक्षा, और समाज के अंतिम लाभ के लिए पेशेवर उत्कृष्टता। " यह पूरे विश्व में 100 से अधिक 000 चार्टर धारकों के एक नेटवर्क का प्रतिनिधित्व करता है। पिछले साल, 200 से अधिक 000 उम्मीदवार परीक्षा के लिए बैठे।

पदनाम कमाते हुए तीन स्तर पारित किए जाते हैं, कई वर्षों के कार्य अनुभव को पूरा करते हैं, और एक वार्षिक आचार संहिता पर हस्ताक्षर करते हैं और अभ्यास के कोड मानकों का सम्मान करने के लिए सहमत होते हैं। एक वार्षिक शुल्क भी शामिल है और पूरी दुनिया में लगभग 60 स्थानीय समाजों में शामिल होने की स्वैच्छिक क्षमता है। सतत शिक्षा आवश्यकताओं को वर्तमान में स्वैच्छिक है

सीएफए पदनाम प्राप्त करना शायद खरीद पक्ष पर रोजगार प्राप्त करने में सबसे अधिक लचीलापन प्रदान करता है सीएफए चार्टरधारक सीधे निवेश निर्णय लेने की प्रक्रिया में शामिल होते हैं, जिसमें पोर्टफोलियो में शामिल करने के लिए प्रतिभूतियों का चयन शामिल है, ग्राहकों और उनके पोर्टफोलियो के लिए उपयुक्त परिसंपत्ति आवंटन का निर्धारण करना और संपत्ति प्रबंधन के साथ जुड़े कुछ भी शामिल हैं। शोध कंपनियों और स्टॉक, बांड और व्युत्पन्न प्रतिभूतियों जैसे अंतर्निहित प्रतिभूतियां, उन सभी लोगों के लिए उचित खेल हैं, जिन्होंने सीएफए पदनाम अर्जित किया है।

प्रमाणित वित्तीय नियोजक

CFP पद के प्रमाणित वित्तीय नियोजक को सीएफपी बोर्ड द्वारा पेशकश और प्रशासित किया जाता है। इसका मिशन "सक्षम और नैतिक निजी वित्तीय नियोजन के लिए उत्कृष्टता का मान्यता प्राप्त मानक" होना है। चूंकि इसके मिशन का संकेत है, पदनाम वित्तीय योजनाओं में पेशेवरों के लिए है, मुख्य रूप से व्यक्तियों के लिए

सीएफपी बोर्ड की वेबसाइट के मुताबिक, पदनाम अर्जित करने की प्रक्रिया में सीएफपी प्रमाणीकरण परीक्षा उत्तीर्ण होती है साथ ही इसके "उम्मीदवारों और रजिस्ट्रटर्स के लिए फिटनेस मानदंड", इसके कोड आचार और पेशेवर आचरण मानकों का पालन करने के लिए सहमत हैं अपनी वित्तीय योजना प्रथा मानकों के रूप मेंवर्तमान में, लगभग 70, 000 व्यक्ति हैं, जो पूरे संयुक्त राज्य और उसके क्षेत्रों में पद धारण करते हैं।

जैसा कि नाम से पता चलता है, सीएफपी धारकों को खरीद पक्ष के वित्तीय नियोजन पहलुओं पर और अधिक ध्यान देने वाला है। इस में परिसंपत्ति आवंटन और पोर्टफोलियो रिबैलनिंग मेट्रिक्स की स्थापना शामिल हो सकती है और इसमें व्यक्तिगत प्रतिभूतियों से परे संपत्ति का प्रबंधन भी शामिल हो सकता है। उदाहरण के लिए, वित्तीय योजनाकार ग्राहकों को जीवन, स्वास्थ्य, और संपत्ति और हताहत बीमा आवश्यकताओं को निर्धारित करने में मदद कर सकते हैं, साथ ही साथ वार्षिकी-आधारित उत्पादों का चयन करने में मदद कर सकते हैं।

प्रमाणित निवेश प्रबंधन विश्लेषक®

प्रमाणित निवेश प्रबंधन विश्लेषक®, या सीआईएमए पदनाम, को निवेश प्रबंधन कंसल्टेंट्स संगठन (आईएमसीए) द्वारा समझाया गया है "व्यक्तिगत निवेशकों को उद्देश्य सलाह और मार्गदर्शन प्रदान करके नैतिकता से विवेकपूर्ण निवेश निर्णयों में योगदान दे रहा है और संस्थागत निवेशक। " आईएमसीए वेबसाइट बताती है कि उम्मीदवारों को एक उन्नत निवेश परामर्शदाता के रूप में योग्यता प्राप्त करने में दिलचस्पी लेनी चाहिए।

पदनाम देने के लिए आवश्यक कई कदम हैं, जिसमें एक आवेदन शुल्क का भुगतान करना और पृष्ठभूमि की जांच करने के लिए सहमति है, सफलतापूर्वक एक योग्यता परीक्षा उत्तीर्ण करना, निरंतर शिक्षा के लिए योग्यता, प्रमाणन परीक्षा उत्तीर्ण करना और संगठनों का पालन करना शामिल है। पेशेवर कोड और अभ्यास के संबंधित मानकों। क्वालीफाइंग परीक्षा दो घंटे लंबी होती है और इसमें मुख्य रूप से 50 बहु विकल्प वाले प्रश्न होते हैं प्रमाणीकरण परीक्षा चार घंटे लंबी है और इसमें 100 एकाधिक विकल्प प्रश्न शामिल हैं

निवेश सलाहकारों के सीआईएमए का लक्ष्य बाजार सटीक दिखता है, लेकिन वित्तीय प्रबंधन उद्योग, निवेश प्रबंधन, वित्तीय नियोजन जैसे कि परिसंपत्ति आवंटन, निवेश नीति बयान बनाने, और परिसंपत्ति प्रबंधकों को चुनने की प्रक्रिया सहित वित्तीय सेवाओं के उद्योग के अन्य भागों को भी शामिल किया गया है ।

चार्टर्ड मार्केट तकनीशियन

सीएमटी एसोसिएशन का एक उल्लेखनीय मिशन है "तकनीकी विश्लेषण के क्षेत्र का विस्तार करना और अपने साथी सदस्यों के साथ ज्ञान के अपने शरीर को साझा करना।" यह मुख्य रूप से चार्टर्ड मार्केट तकनीशियन, या सीएमटी ® कार्यक्रम के प्रशासन के माध्यम से है। इस कार्यक्रम में तीन परीक्षा स्तर उत्तीर्ण होते हैं और परीक्षा उत्तीर्ण करने के बाद सीएमटी एसोसिएशन के पेशेवर आचरण मानकों का पालन करने के लिए सहमत होते हैं। वर्तमान में, दुनिया भर में 9, 000 से अधिक बाजार विश्लेषण पेशेवर हैं। सतत शिक्षा आवश्यकताओं को वर्तमान में स्वैच्छिक है

स्पष्ट रूप से, सीएमटी पदनाम वाले व्यक्ति तकनीकी विश्लेषण पर केंद्रित होंगे यह खरीद पक्ष की एक जगह है जो चार्ट और व्यापार पैटर्न पर ध्यान केंद्रित करने की कोशिश करता है और यह अनुमान लगाता है कि सुरक्षा की कीमत जहां सिर की संभावना है। पेशेवर यह अन्य कार्यों के साथ भी जोड़ सकते हैं और तकनीकी विश्लेषण का उपयोग कर सकते हैं क्योंकि अन्य डेटा अधिक सामरिक, या लघु अवधि के व्यापारिक रणनीतियों को निर्धारित करने के लिए इंगित करते हैं।

अन्य

उपरोक्त पदनाम खरीद के पक्ष में बेहतर ज्ञात हैं, लेकिन कई अन्य हैं इसमें चार्टर्ड पोर्टफोलियो मैनेजर (सीपीएम) शामिल है, जो अमेरिकी अकादमी ऑफ फाइनेंशियल मैनेजमेंट द्वारा संचालित है, द अमेरिकन कॉलेज, रजिस्टर्ड फाइनेंशियल प्लानर (आरएफपी) द्वारा जारी चार्टर्ड वित्तीय सलाहकार (एसएफसी), जो कि पंजीकृत वित्तीय प्लानर्स संस्थान द्वारा प्रशासित है निजी वित्तीय विशेषज्ञ (पीएफएस) के रूप में, जो अमेरिकी इंस्टीट्यूट ऑफ सीपीए द्वारा प्रशासित होता है, जो लेखाकारों के लिए बेहतर ज्ञात प्रमाणित सार्वजनिक एकाउंटेंट पदनाम प्रदान करता है

नीचे की रेखा

खरीद पक्ष और उनके लिए किए गए विशिष्ट कार्य कार्यों के लिए पदनाम के उपरोक्त सिंहावलोकन केवल इसका आरंभ बिंदु के रूप में किया गया है संबंधित परीक्षाओं को पारित करने के लिए आवश्यक कुल लागत और अध्ययन समय पर विचार करना महत्वपूर्ण है परीक्षाओं की एक श्रृंखला उत्तीर्ण करने के लिए लागत आसानी से हजारों डॉलर में चला सकती है और अध्ययन के समय में प्रति परीक्षा 100 घंटे से अधिक हो सकती है यह भी महत्वपूर्ण है कि लीगवर्क पर काम करना चाहिए, जिस पर खरीद पक्ष में विभिन्न नौकरियों के लिए सर्वोत्तम परीक्षा होती है। उदाहरण के लिए, सीएफए चार्टर का पीछा करते हुए अधिक सीधे निवेश विश्लेषण संभवत: सर्वश्रेष्ठ सेवा प्रदान करते हैं, जबकि अन्य सामान्य वित्तीय नियोजन गतिविधियों को अन्य लोगों द्वारा परोसा जा सकता है।