शीर्षक में प्रश्न का उत्तर जानने के लिए, आपको अमेरिकी एक्सप्रेस ओपन फोरम द्वारा प्रदान किए गए एक स्टेट को देखने की जरूरत है: 30% छोटे व्यापार मालिकों ने गणना नहीं की है कि वे कितना पैसा देंगे सेवानिवृत्ति में आवश्यकता

आप सोच रहे होंगे: यदि 70% छोटे व्यापार मालिकों ने गणना की है कि उन्हें सेवानिवृत्ति के लिए कितना पैसा चाहिए, तो वित्तीय सलाहकारों की मांग बहुत अधिक नहीं होनी चाहिए हालांकि, अमेरिकन एक्सप्रेस ओपन फोरम द्वारा प्रदान किए गए एक और स्टेट पर विचार करें: सेवानिवृत्ति के करीब आ रहे नए मालिक को अपने व्यवसाय को स्थानांतरित करने के लिए 25% से कम एक औपचारिक योजना है।

केवल 40% छोटे व्यापार मालिकों ने एक वित्तीय सलाहकार से परामर्श किया है। ऊपर दिए गए आंकड़े को देखते हुए, यह एक कम प्रतिशत है। भले ही एक छोटे व्यवसाय के मालिक ने भविष्य के लिए आवश्यक योजना बनायी हो, तो उस छोटे व्यवसाय के मालिक के लिए निकट भविष्य के लिए रणनीतिक निवेश करना मुश्किल होगा, जब उसे कर्मियों के फैसले, पूंजीगत आवंटन, बिक्री कैसे बढ़ाना है, लागत में कटौती, और लगातार आग बाहर डाल (अधिक के लिए, देखें: 401 (के) छोटे व्यवसाय के स्वामी के लिए योजनाएं।)

अधिकांश छोटे व्यवसायिक चाहते हैं कि उनका व्यवसाय, उनका भविष्य और उनके बच्चों का भविष्य उनके नियंत्रण में रहे। यह समझ में आता है, लेकिन अगर वह समय और ऊर्जा व्यवसाय में डाली जा रही है, तो निजी वित्त पर कौन सी नजर रखेगा? एक छोटे व्यवसाय के स्वामी को यह देखने के लिए समय नहीं मिल रहा है कि यू.एस. डॉलर प्रशंसनीय है या कम हो रहा है और यह कैसे उसका एप्पल इंक (एएपीएल एपलापपल इंक -174। 81 + 0 32% हाईस्टॉक के साथ बनाया गया है। 4. 2. 6 ) चालू तिमाही के लिए निवेश उनके पास 10-क्यू और 10-केएस में खोदने का समय नहीं है, ब्याज दर की चालों का अनुसरण करता है, फेडरल रिजर्व के बयानों को पढ़ता है, और विदेशी मुद्रा आंदोलनों को ट्रैक करता है। (और अधिक के लिए, देखें: लघु व्यवसाय: यह सब रिश्ते के बारे में है ।)

संक्षेप में, एक प्रेमी छोटे व्यवसाय स्वामी जानता है कि सही पार्टी के लिए प्रतिनिधिमंडल समय बचाता है और फिस्कल पुरस्कृत करता है इसलिए, उस छोटे व्यवसाय के मालिक एक वित्तीय सलाहकार को भर्ती करने के लिए दृढ़ता से विचार करेंगे। हालांकि, यह सिर्फ पहला कदम है अब उस छोटे व्यवसाय के मालिक को यह पता करने की आवश्यकता है कि कौन सा वित्तीय सलाहकार किराया करेगा (अधिक जानकारी के लिए: ये पेशेवरों को वित्तीय सलाहकार की आवश्यकता है ।)

सबसे महत्वपूर्ण कारक

सेक्यूरियन वित्तीय समूह ने एक अध्ययन किया जिसमें लोगों को लगा कि वित्तीय सलाहकार का चयन करते समय सबसे महत्वपूर्ण कारक थे। एक शब्द में, सबसे महत्वपूर्ण कारक रिश्ते था इसे नीचे तोड़ने के लिए, महत्व के संबंध में निम्नलिखित आंकड़ों पर विचार करें:

• मेरी जरूरतों को पूरा करता है: 27%
• सम्मान / ब्रांड / कंपनी के लिए वे काम करते हैं: 26%
• आसान बात करने के लिए: 26% > सहकर्मी सिफारिश: 23%
• मित्र / परिवार की सिफारिश: 23%
• मौजूदा व्यक्तिगत रिश्ते: 22%
• अब बाकी की सूची पर नज़र डालें और ध्यान दें कि इन कारकों में से कोई भी संबंध से संबंधित नहीं है: सेवाओं की लागत: 21%

बैंक या एकाउंटेंट की सिफारिश: 14%

• विशिष्ट उद्योग में विशेषज्ञता: 12%
• एसबीओ की पहचान कर सकता है: 12%
• विशिष्ट उत्पाद की पेशकश: 9%
• सुविधाजनक स्थान: 7%
• पूछने के लिए प्रश्न
• यह जानते हुए कि दीर्घकालिक सफलता के लिए एक अच्छा रिश्ता सबसे महत्वपूर्ण कारक है, लेकिन यह एक वित्तीय सलाहकार को काम पर रखने की प्रक्रिया को आसान नहीं करता है।ऐसा करने के लिए, निम्नलिखित प्रश्न पूछें:

1 क्या आप कमीशन आधारित शुल्क आधारित हैं? (अधिक जानकारी के लिए:

अपने निवेश सलाहकार - शुल्क या कमीशन का भुगतान करें?

) आप शुल्क-आधारित की तलाश कर रहे हैं, जिसका मतलब है कि एक वित्तीय सलाहकार आपके समय और सलाह के लिए शुल्क लगाएगा राशि या तिमाही आधार पर प्रबंधन के तहत परिसंपत्तियों का प्रतिशत। कारण शुल्क-आधारित अक्सर एक बेहतर विकल्प पूर्ण पारदर्शिता है एक कमीशन आधारित वित्तीय सलाहकार आपको बेचा जाने वाले वित्तीय उत्पादों पर पैसा कमाएगा, जिससे एक अधिक अवैयक्तिक रिश्ते होंगे। 2। क्या आप छोटे व्यापार मालिकों के साथ काम करने में विशेषज्ञ हैं?

3। क्या आप सीएफपी हैं?

सीएफपी को शिक्षा, परीक्षा, अनुभव और नैतिकता संबंधी आवश्यकताओं को पूरा करना चाहिए।

4। आप मुझे समय कैसे बचा सकते हैं?

5। आप किस प्रकार की उन्नत तकनीक का उपयोग शेष उद्योग के साथ करने के लिए करते हैं?

6। आप व्यक्तिगत सेवा की पेशकश कैसे करेंगे?

7। क्या आप कर, कानूनी और बीमा योजना सहित एक व्यापार उत्तराधिकार योजना तैयार करने में सहायता कर सकते हैं?

8। क्या आपके पास कोई रेफ़रल है?

आपके सभी उत्तरों के बाद, सुनिश्चित करें कि सीपीपी बोर्ड की जांच करके उम्मीदवार अच्छी स्थिति में है

नीचे की रेखा

हाँ, एक छोटे व्यवसाय के मालिक को एक वित्तीय सलाहकार की जरूरत है। उपरोक्त युक्तियों का पालन करके, आपको एक वित्तीय सलाहकार खोजने की अपनी बाधाएं बढ़नी चाहिए जो आपके लिए एक अच्छी फिट है (अधिक के लिए, देखें:

क्यों निवेश बैंकर्स को वित्तीय सलाहकारों की आवश्यकता है

और क्यों हेज फंड प्रबंधकों ने अच्छा सलाहकार ग्राहक बनाये ।)