फिडेलिटी इन्वेस्टमेंट्स दुनिया की सबसे बड़ी निवेश प्रबंधन कंपनियों में से एक बन गई हैं। 30 सितंबर, 2015 तक, कंपनी के 24 लाख से अधिक व्यक्तिगत निवेशक खाते हैं जो कुल परिसंपत्तियों में करीब 5 खरब डॉलर का है एडवर्ड जॉनसन II ने 1 9 46 में बोस्टन स्थित कंपनी की स्थापना की। आज, कंपनी अपनी पोती, अबीगैल जॉनसन द्वारा संचालित की जाती है, जिन्होंने फिडेलिटी को अगली पीढ़ी में बड़ी सफलता के लिए ले लिया है। फिडेलिटी विभिन्न प्रकार के निवेश उत्पादों की पेशकश करती है जिसमें म्यूचुअल फंड, एक्सचेंज ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) और प्रबंधित खाते शामिल हैं। म्यूचुअल फंड में, फिडेलिटी कई अलग परिसंपत्ति आवंटन-शैली के फंड प्रदान करता है। एसेट आवंटन निधि उन निवेशकों के लिए बढ़िया विकल्प हैं जो अपनी विशेष जरूरतों और जोखिम सहिष्णुता के आधार पर चल रहे प्रबंधन के साथ एक विविधतापूर्ण पोर्टफोलियो की तलाश करते हैं।

लक्ष्य-तिथि निधि

फिडेलिटी की स्वतंत्रता श्रृंखला में 12 विभिन्न लक्ष्य-तिथि वाले फंड हैं प्रत्येक निधि का एक वर्ष इसी वर्ष से होता है, जिसका नाम 2005 से 2060 तक है। लक्ष्य की तारीख रणनीति एक निवेशक को उम्मीद की गई रिटायरमेंट की तारीख के आधार पर धन का चयन करने की अनुमति देता है। जैसा कि तारीख करीब हो जाती है, फंड को स्वचालित रूप से अधिक रूढ़िवादी हो जाता है। इन फंडों का वार्षिक खर्च 0. 56 से 0. 76% है। लक्ष्य-तिथि वाले निधियों को धन की निधि माना जाता है, क्योंकि वे फिडेलिटी से कई अन्य म्यूचुअल फंड की रणनीति बनाते हैं।

लाइनअप में सबसे रूढ़िवादी निधि फ्रीडम 2005 फंड है यह फंड मौजूदा सेवानिवृत्त लोगों के लिए डिज़ाइन किया गया है जो एक अधिक स्थिर पोर्टफोलियो चाहते हैं। वर्तमान में, इस फंड का निवेश 28% घरेलू इक्विटी, 11% अंतरराष्ट्रीय इक्विटी और बॉन्ड और मनी मार्केट फंड में शेष है।

इसके विपरीत, लाइनअप में सबसे आक्रामक निधि स्वतंत्रता 2060 निधि है यह फंड युवा निवेशकों के लिए है, जो 2058 और 2063 के बीच रिटायर होने की योजना बना रहे हैं; कुछ दशकों के क्षितिज के साथ, ये निवेशक उच्च जोखिम वाले स्तर को बर्दाश्त कर सकते हैं। वर्तमान में यह फंड घरेलू इक्विटी में अधिक है, इस परिसंपत्ति वर्ग में 65% से अधिक निवेश किया गया है। निधि में अंतरराष्ट्रीय इक्विटी में 28% और शेष 7% बॉन्ड और मुद्रा बाजार में हैं। इसमें रूढ़िवादी फंडों की तुलना में बेहतर दीर्घकालिक ट्रैक रिकॉर्ड हो सकता है, लेकिन इसमें अधिक अस्थिरता भी है

लक्ष्य जोखिम निधि

लक्ष्य-तिथि निधि के विपरीत, फिडेलिटी निवेशक की उम्र के बजाय एक निवेशक के जोखिम सहनशीलता के लिए विशिष्ट धन मुहैया कराता है। लक्ष्य जोखिम रेखा के भीतर इक्विटी में निवेश करने वाले 20 से 85% तक के निवेशकों के लिए सात विभिन्न फंड हैं। इन फंडों की सबसे रूढ़िवादी संपत्ति प्रबंधक 20% है। 0. 53% के व्यय अनुपात के लिए, निधि में कुल इक्विटी में 20% (घरेलू में 13% और 7% अंतर्राष्ट्रीय) है। शेष राशि को बॉन्ड में 53% और मुद्रा बाजार निधि 27% पर विभाजित किया गया है।यह एक अपेक्षाकृत स्थिर फंड है जो मूल्य में थोड़ा-बहुत घटता है।

निवेशक जो उच्च जोखिम वाले स्तर को बर्दाश्त कर सकते हैं और सबसे अधिक विकास चाहते हैं, उन्हें एसेट मैनेजर 85% का चयन करना चाहिए। वर्तमान में, यह फंड 54% घरेलू इक्विटी और 31% अंतरराष्ट्रीय इक्विटी में निवेश किया जाता है। शेष 15% बॉन्ड और मनी मार्केट में निवेश किया जाता है। 1 999 में इसकी स्थापना के बाद से फंड ने एस एंड पी 500 की औसत वार्षिक रिटर्न 5 के साथ बेहतर प्रदर्शन किया है। 32% (बनाम 4. 91%) यह फंड लंबी अवधि के विकास और एक विविध पोर्टफोलियो प्रदान करता है।

आय रिप्लेसमेंट फंड

ग्राहक की जरूरतों के लिए बैरोमीटर के रूप में केवल जोखिम सहनशीलता या उम्र का उपयोग करने के बजाय, फिडेलिटी ने आय रिप्लेसमेंट फंड्स का निर्माण किया। नियमित रूप से निकासी के साथ इन फंडों ने पेशेवर प्रबंधित धन में फिडेलिटी की विशेषज्ञता को जोड़ लिया है। प्रत्येक फंड में 2018 से 2042 तक की एक प्रासंगिक क्षितिज की तारीख होती है। ये तिथियां निवेशकों को मासिक आय देते हैं और क्षितिज तिथि पर मूल निवेश को चुकाना। 2018 फंड निवेशकों को सबसे अधिक वितरण राशि का भुगतान करता है, क्योंकि इसका लक्ष्य अगले दो वर्षों में प्रिंसिपल वापस चुकाना है।

इसके विपरीत, 2042 फंड में सबसे लंबे समय तक कार्य किया जाता है और सबसे छोटा वितरण भुगतान होता है यह फंड अगले 26 वर्षों में मासिक वितरण का भुगतान करने के लिए डिज़ाइन किया गया है, धीरे-धीरे बढ़ रहा है और मुद्रास्फीति के साथ तालमेल रखता है। इन फंडों में एक्सपेन्स रेशियो 0 से 27 से लेकर 68% तक है, लेकिन वे अभी भी एक अच्छी तरह से प्रबंधित परिसंपत्ति आवंटन पोर्टफोलियो के लिए सस्ती माना जाता है जो एक आय निवेशक के अनुरूप है।