फिडेलिटी के म्यूचुअल फंड ऑपरेशन्स, जो 1 9 46 में वापस आ गई हैं, दो अलग-अलग अभियानों में विभाजित हैं। पहला फिडेलिटी इन्वेस्टमेंट्स के छतरी के तहत म्यूचुअल फंड उत्पादों का एक परिवार है। दूसरा, तीन-श्रेणी फिडेलिटी मैनेजमेंट एंड रिसर्च कंपनी, सभी फिडेलिटी फंडों के लिए अभिनय निवेश सलाहकार है। कंपनी का मुख्यालय बोस्टन, मैसाचुसेट्स में है, लेकिन यह दुनिया भर में कार्य कर रहा है।

क्यू 2 2015 के लिए फिडेलिटी के वित्तीय वक्तव्यों में इसकी परिसंपत्तियां प्रशासन के तहत $ 5 से अधिक होने वाली हैं। 2 ट्रिलियन, $ 2 से अधिक की संपत्ति प्रबंधन (एयूएम) के साथ 1 ट्रिलियन, यह संयुक्त राज्य अमेरिका में सबसे बड़ा निवेश प्रबंधकों में से एक है। विश्व स्तर पर, प्रबंधित संपत्ति के मामले में फिडेलिटी दूसरा सबसे बड़ा म्यूचुअल फंड और वित्तीय सेवा समूह है।

संस्थापक एडवर्ड जॉनसन II के बेटे नेड जॉनसन, फिडेलिटी इन्वेस्टमेंट्स के अध्यक्ष हैं। जॉनसन परिवार कई सदस्यों के बीच कंपनी के शेयरों का 49% नियंत्रित करता है, लेकिन हमेशा एक ब्लॉक के रूप में वोट होता है।

फिडेलिटी म्युचुअल फंड इनवेस्टमेंट फिलोसिफी

दो मुख्य विषय हैं, जो अपने प्रमुख प्रतिस्पर्धियों से फिडेलिटी के म्यूचुअल फंड निवेश दर्शन को अलग करती हैं: वैश्विक शोध और रणनीतिक विविधता यह कहना नहीं है कि अन्य कंपनियों को विविधता के लिए लक्ष्य नहीं है या उत्कृष्ट अनुसंधान क्षमताओं नहीं हैं; यह सिर्फ इतना है कि कोई अन्य कंपनी स्वामित्व अनुसंधान और विविध विकल्पों के विषयों को सक्रिय रूप से बाजार में नहीं करती है।

अपनी आधिकारिक कंपनी की वेबसाइट पर फिडेलिटी खुले तौर पर कुशल मार्केट हाइपोथीसिस (ईएमएच) और मॉडर्न पोर्टफोलियो थ्योरी (एमपीटी) दोनों के साथ अपनी असहमति बताती है। कंपनी अपेक्षा करती है कि बाजार हमेशा हर सुरक्षा को सही तरीके से कीमत न दें, जिसका अर्थ है कि कुशल प्रबंधकों और अच्छे शोध के लिए आवश्यक हैं और गलत स्प्रेड करने वाले शेयरों के अनुकूल हैं।

वास्तव में, फिडेलिटी शब्द "अनुसंधान" का उपयोग इसके निवेश दर्शन पृष्ठ पर जितनी बार किसी अन्य संज्ञा के रूप में करती है। फिडेलिटी अनुसंधान दृष्टिकोण, प्रकृति पर बहुत ही मौलिक है, जिसका मतलब है कि प्रत्येक क्षेत्र की व्यापक-स्तर की समीक्षा के साथ मिलकर कंपनियों के साथ-साथ-दृश्य सम्पर्क सम्मिलित हों। फीडलिटी ने वरिष्ठ प्रबंधन, उत्पादन लाइन, वितरण मार्ग, आउटलेट और अनप्रीड या गलत स्पिड वैल्यू के लिए एकीकरण की हर पंक्ति का उपयोग किया।

फिडेलिटी के पोर्टफोलियो प्रबंधकों को अन्य कंपनियों के निवेश प्रबंधकों की तुलना में अधिक वैचारिक लचीलेपन दिया जाता है। प्रत्येक फिडेलिटी पोर्टफोलियो का समर्थन कंपनी के प्रभावशाली शोध विभागों द्वारा किया जाता है, लेकिन अन्यथा, प्रबंधकों को अकेले ही रिटर्न मिलने के लिए छोड़ दिया जाता है क्योंकि वे फिट दिखते हैं। फिडेलिटी गतिशीलता, विविधता और लचीलेपन के माध्यम से ताकत में विश्वास रखता है- और निवेशकों को पसंद के रंगीन रेंज के अतिरिक्त बोनस प्राप्त होता है।

फिडेलिटी वेबसाइट किसी भी ट्रांज़ैक्शन फीस के बिना धन खोजना और उनमें से कई (ज्यादातर फिडेलिटी प्रसाद) व्यापार करने के लिए एक उत्कृष्ट स्थान है।फिडेलिटी के खुलेपन के बारे में अच्छी बात यह है कि आप रिटर्न, मॉर्निंगस्टार रेटिंग्स, फीस और अन्य जानकारी 10, 000 से अधिक धन के बीच आसानी से तुलना कर सकते हैं।

एसेट क्लासेस की पेशकश की

कुछ फिडेलिटी के म्यूचुअल फ़ंड प्रसाद के विस्तार के साथ प्रतिस्पर्धा के करीब आते हैं। दिसंबर 2015 तक, मॉर्निंगस्टार ने 350 से अधिक विभिन्न फिडेलिटी म्यूचुअल फंड्स को सूचीबद्ध किया है। फिडेलिटी वेबसाइट इन फंडों को सात बड़े संपत्ति समूहों (घरेलू इक्विटी, अंतर्राष्ट्रीय इक्विटी, क्षेत्र, निश्चित आय, आस्ति आबंटन, इंडेक्स और मनी मार्केट) में विभाजित करती है और 40 से अधिक उपसमूहों को विभाजित करती है।

मॉर्निंगस्टार स्टाइल बॉक्स से परिचित लोगों के लिए, फिडेलिटी नौ स्थानों में से प्रत्येक में इक्विटी फंड प्रदान करता है यद्यपि फिडेलिटी वेबसाइट अपने प्रस्तावों को संहिता देने वाला एक अच्छा काम करता है, मॉर्निंगस्टार वेबसाइट उन लोगों के लिए बेहतर है, जो एक विशिष्ट प्रकार के फंड की तलाश में हैं और शैली बॉक्स के साथ अधिक आरामदायक हैं।

अपने घरेलू इक्विटी श्रेणी में, फिडेलिटी दर्जनों म्यूचुअल फंड प्रस्तुत करता है और उन्हें निम्नलिखित श्रेणियों में विभाजित करता है: बड़े मूल्य, बड़े मिश्रण, बड़े विकास, छोटे / मध्य मूल्य, छोटे / मध्य मिश्रण, छोटे / मध्यम विकास, आय उन्मुख , कहीं भी जाएं और डायवर्सिफ़ायर अंतर्राष्ट्रीय इक्विटी एक छोटे सेगमेंट है, जिसमें चार उप-श्रेणियों में 25 विभिन्न फंड हैं: मुख्य अंतर्राष्ट्रीय, क्षेत्रीय और एकल देश, वैश्विक और उभरते बाजार।

अन्य इक्विटी विकल्प सेक्टर और इंडेक्स श्रेणियों में विभाजित हैं। क्षेत्र के निवेशक विवेकाधीन, उपभोक्ता स्टेपल, ऊर्जा, स्वास्थ्य देखभाल, औद्योगिक, वित्तीय, सूचना प्रौद्योगिकी, उपयोगिताओं, दूरसंचार, रियल एस्टेट और सामग्री में म्यूचुअल फंड चुन सकते हैं।

इंडेक्स फंड्स को बहुत आसानी से अलग किया जाता है। कंपनी के पास 20 इक्विटी फंड हैं जो कि घरेलू शेयर और अंतरराष्ट्रीय स्टॉक लाइन में विभाजित हैं।

मिश्रित या संतुलित निवेशक जो इक्विटी और निश्चित आय का मिश्रण चाहते हैं, उन्हें फिडेलिटी एसेट ऍलोकेशन फंड्स से चुन सकते हैं। इन्हें अस्थिरता और जोखिम द्वारा आयोजित किया जाता है; आम तौर पर, जोखिम वाले फंडों में अधिक इक्विटी एक्सपोजर होता है और कम जोखिम वाले फंडों में अधिक बॉन्ड एक्सपोजर होते हैं

स्टैंडआउट फंड

स्वाभाविक रूप से, फिडेलिटी की विशाल उत्पाद लाइन लगभग सभी प्रकार के निवेश को शामिल करती है और बोर्ड के पार प्रदर्शन ग्रेड है मार्शेंस्टार फिडेलिटी के कई फंडों का एक बड़ा प्रशंसक है; दिसंबर 2015 तक, पांच सितारा स्टार मॉर्निंगस्टार रेटिंग के साथ 18 फिडेलिटी म्यूचुअल फंड थे। उन 18 फंडों में से नौ शुद्ध इक्विटी नाटक (कोई बांड एक्सपोज़र नहीं) और दूसरे चार फंड स्टॉक और बांड के मिश्रण थे।

1 फिडेलिटी पांच सितारा फंडों में से पांच में 1-वर्षीय प्रदर्शन के लिए शीर्ष 5% में भी रैंक किया गया इन पांच में से तीन शुद्ध इक्विटी नाटक थे: फिडेलिटी चुनिंदा आईटी सर्विसेज पोर्टफोलियो फंड, फिडेलिटी चुनिंदा रिटेलिंग पोर्टफोलियो फंड और द फिडेलिटी चुनिअर बायोटेक्नोलॉजी फंड। फिडेलिटी चुनिंदा रिटेलिंग पोर्टफोलियो फंड और फिडेलिटी चुनिंदा बायोटेक्नोलॉजी फंड प्रत्येक 3-वर्षीय, 5-वर्ष और 10-वर्षीय प्रदर्शन के लिए शीर्ष 1% में स्थानांतरित किया गया है। यदि आप मॉर्निंगस्टार पद्धति से जाते हैं-जो बिल्कुल अचूक नहीं है-ये दो म्यूचुअल फंड फिडेलिटी लाइनअप में सबसे मजबूत इक्विटी फंड हैं (कम से कम पिछले प्रदर्शन और वर्तमान गति के मामले में)।

केवल एक फिडेलिटी आय फंड में पांच सितारा जीवनकाल रेटिंग और मॉर्निंगस्टार से शीर्ष 5% 1-वर्षीय रैंकिंग हो सकती है: फिडेलिटी मिशिगन नगर आय फंड हालांकि यह शीर्ष 1% कलाकारों में कभी भी रैंक नहीं लगाया गया है, यह 3-वर्ष (शीर्ष 3%), 5-वर्ष (शीर्ष 6%) और 10-वर्ष (शीर्ष 3%) प्रदर्शन श्रेणियों में प्रभावशाली रैंकिंग रखता है।

बेशक, मॉर्निंगस्टार अंत नहीं है-सभी म्युचुअल फंड चयन में। कई निष्ठा निधि बकाया और अच्छी तरह से चलती हैं जो मॉर्निंगस्टार सिस्टम के माध्यम से अत्यधिक रैंक नहीं करते हैं

फिडेलिटी इंटरनैशनल ग्रोथ फंड कुछ साल पुराना है और 2011 के बाद से लगभग 17% की सालाना कुल रिटर्न की औसत है। फीस उच्च है - जो इसे कई लोगों की आंखों में डुंग करती है- लेकिन यह विविधतापूर्ण, अच्छी तरह से चल रही है और उन लोगों के लिए महान उपग्रह या कोर जो अंतरराष्ट्रीय प्रदर्शन की तलाश में हैं

फिडेलिटी न्यू मिलेनियम फंड हाल के वर्षों में अंतर्राष्ट्रीय विकास फंड से भी मजबूत प्रदर्शनकारी रहा है। यह कम शुल्क भी लगाता है और हाल के वर्षों में किपिंगर के शीर्ष 25 नो-लोड फंड में से एक का नाम रखा गया था।

बेशक, निवेशकों को हमेशा फिडेलिटी कैपिटल एंड आय फंड पर नजर रखना चाहिए। यह एक विशाल, रूढ़िवादी निधि है जो एक लंबे ट्रैक रिकॉर्ड के साथ है और यह आसानी से कंपनी के सबसे गर्व वाले फ्लैगशिप में से एक है। फिडेलिटी कंट्राफंड यू एस में सबसे बड़ा एकल-प्रबंधक म्यूचुअल फंड है, जो शुद्ध परिसंपत्तियों में 111 अरब डॉलर से ज्यादा और पांच सितारा मॉर्निंगस्टार रेटिंग के साथ है।