श्रम के नए भरोसेमंद नियम विभाग जो स्वचालित रूप से सभी वित्तीय पेशेवरों को रिटायरमेंट योजनाओं या सेवानिवृत्ति योजना उद्योग में व्यापक परिवर्तन लाकर रिटायरमेंट योजनाओं के साथ काम करते हैं या एक फ़िज़्रियरी स्थिति में खातों को ऊपर उठाते हैं। कई सलाहकार और फर्म अब भी नए नियमों के पूर्ण दायरे को समझने के लिए संघर्ष कर रहे हैं, ताकि अगले साल अंतिम समापन होने पर वे इस विनियमन का पालन कर सकें।

फर्मों के नियमों के लागू होने का अंतिम निर्धारण भी करने के बावजूद, उन्हें अभी भी उनके कर्मचारियों को नई प्रक्रियाओं पर प्रशिक्षित और शिक्षित करना होगा, जिनका उपयोग अनुपालन के लिए किया जाना चाहिए। अब डब्लूएल नियम के मद्देनजर कुछ तीसरे पक्ष के शिक्षकों ने इस कार्य के साथ सलाहकार फर्मों की मदद करने के लिए बढ़ रहे हैं।

यह है कि सलाहकारों के बारे में क्या सोच रहे होंगे क्योंकि शासन अंतिम हो जाएगा (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें: एसईसी फ्यूडियरीरी नियम: ग्राहकों को यह कैसे समझाएं। )

अनुपालन के लिए तैयार हो जाओ

वित्तीय उद्योग में कई प्रमुख संस्थानों को डीओएल नियम के अनुपालन के लिए प्रशिक्षण देने की योजना है, और कुछ पहले से ही उपलब्ध प्रोग्राम हैं। अमेरिकन प्लानिंग फाइनेंशियल प्लानिंग एंड फ्यूडियसरी कंसल्टिंग फर्म फिक्स 60 दोनों ही इस क्षेत्र में कार्यक्रम पेश करते हैं और कई और खिलाड़ी मैदान में प्रवेश करने वाले हैं। मॉर्निंगस्टार, पेंशन रिसोर्स इंस्टीट्यूट और अमेरिकन रिटायरमेंट एसोसिएशन आने वाले महीनों में प्रशिक्षण कार्यक्रम चलाएंगे, और वे वैगनर लॉ समूह और एफआरए प्लान टूल्स से जुड़ेंगे। लिमा ने इस गिरावट के अपने स्वयं के प्रशिक्षण कार्यक्रम पेश करने की भी घोषणा की है।

नए नियमों के अनुपालन के लिए आवश्यक तैयारियां उन ग्राहकों के साथ शुरू हो जाएंगी जो वे अपने ग्राहकों के साथ विशिष्ट दृष्टिकोण की जांच कर रहे हैं, वे जो तकनीक का उपयोग करते हैं, साथ ही साथ उनकी प्रलेखन प्रक्रियाओं का भी इस्तेमाल करती हैं। फिर कंपनियां विश्लेषण कर सकती हैं कि वे कैसे अपने सलाहकारों और कर्मचारियों को प्रशिक्षित करने के लिए निश्चिंतता के रूप में कार्य करना चाहते हैं, क्योंकि इस स्थिति को किसी भी सलाहकार को दिया जाएगा जो किसी भी प्रकार के सेवानिवृत्ति बचत खाते के लिए शुल्क के लिए निवेश सलाह प्रदान करता है।

नया निस्संदेह नियम ऐसे हजारों सलाहकारों का दर्जा बढ़ाने के लिए जा रहे हैं, जो पूर्व में केवल अपने ग्राहकों के साथ एक उपयुक्तता मानक के लिए आयोजित किए गए थे। और यहां तक ​​कि जो भी वर्तमान में एसईसी नियमों के तहत एक प्रत्ययी मानक के लिए रखे गए हैं, नए नियमों के तहत कुछ समायोजन करने होंगे। एक स्वतंत्र दलाल-डीलर वाल्मार्क सिक्योरिटीज इंक के मुख्य अनुपालन अधिकारी डगलस विल्बर ने इन्वेस्टमेंट न्यूज को बताया कि "बहुत सारे सलाहकारों को एक ईआरआईएसए एफ़आईएडीएसी होने की चिंता नहीं थी। वे '40 अधिनियम के तहत एक निष्ठावान हो सकते हैं, लेकिन यह जिम्मेदारियों का एक अलग सेट है। मुझे लगता है कि फर्मों के लिए लोगों को प्रशिक्षित करने के लिए यह समझ में आता है कि इसका मतलब एआरआईएसए के विश्वास के साथ किया जाता है और उसके साथ आने वाले दायित्व हैं।यह बहुत सारे लोगों के लिए नया है "

आने वाले कई कार्यक्रम नियम के किरायेदारों से परे होंगे और नियम से विभिन्न छूट, जैसे कि बाईस आवश्यकताओं के बारे में बात करेंगे। वे IRA rollovers के लिए नए नियमों को भी कवर करेंगे, जो कि कई लोग कहेंगे कि यह नया नियम द्वारा सबसे अधिक गंभीर रूप से प्रभावित है। बाइस आवश्यकताओं के संबंध में, नया नियम बताता है कि "वित्तीय संस्थानों को आम तौर पर नीतियों और प्रक्रियाओं को अपनाना चाहिए जो ब्याज के संघर्ष के किसी भी हानिकारक प्रभाव को कम करने के लिए डिज़ाइन किया गया हो। "(संबंधित पढ़ने के लिए, देखें: फ़िज़्यूसीरी नियम इम्पटक्ट: यह पहले से ही महसूस किया जा रहा है। )

नीचे की रेखा

वित्तीय सलाहकार फर्मों को अपने कर्मियों को पर्याप्त रूप से अनुपालन करने के लिए प्रशिक्षित करने के लिए एक सक्रिय दृष्टिकोण रखना चाहिए नए विश्वस्त नियमों के साथ अधिक से अधिक संसाधन वाली बड़ी कंपनियां आंतरिक प्रशिक्षण प्रदान कर सकती हैं, जबकि छोटी कंपनियां इस कार्य को ऊपर उल्लेखित कंपनियों में से किसी एक को आउटसोर्स कर सकती हैं। लेकिन इस मामले में अनुपालन की समय सीमा शीघ्र ही आ रही है, और नई जरूरतों को पूरा करने के लिए कंपनियों को अब कार्य करने की आवश्यकता है (संबंधित रीडिंग के लिए, देखें: फ्यूदेसियरी नियम आईआरओ रोलओवर विरोधाभास कैसे बनाता है। )