एक वित्तीय सलाहकार का काम समग्र बाजार को बेहतर प्रदर्शन करने के उद्देश्य से निवेश का चयन नहीं करना है। यदि आपके पास एक वित्तीय सलाहकार है जो एक भव्य निवेश गुरु भी है, तो यह एक अच्छा बोनस है। हालांकि, एक उत्कृष्ट स्टॉक पिकर होने के नाते एक वित्तीय सलाहकार के नौकरी विवरण का स्वाभाविक हिस्सा नहीं है। वहाँ बहुत से निवेश गुरु हैं, और उनमें से बहुत से इंटरनेट पर आसानी से मिलते हैं या मेहमानों को वित्तीय नेटवर्क पर दिखाए गए कार्यक्रमों से मुलाकात करके देख सकते हैं। हालांकि, उनमें से बहुत कम वित्तीय सलाहकार हैं

एक निवेश सलाहकार होने के नाते एक वित्तीय सलाहकार होने की नौकरी का हिस्सा है, लेकिन यह वित्तीय सलाहकार की जिम्मेदारी का मुख्य लक्ष्य नहीं है निवेश गुरु आम तौर पर उन निवेशों की पहचान करने पर केंद्रित होते हैं जो उच्चतम संभावित रिटर्न की पेशकश करते हैं एक वित्तीय सलाहकार निवेश की पहचान करता है जो किसी व्यक्ति की विशेष वित्तीय स्थिति, लक्ष्य और जोखिम सहिष्णुता के अनुरूप होता है और वह उन निवेशों की तलाश करता है जो व्यक्तिगत रूप से निवेश की पूंजी को गंभीर हानि से बचाएगा। निवेश सलाह जो एक वित्तीय सलाहकार प्रदान करता है आम तौर पर एक निवेश गुरु की सिफारिशों की तुलना में अधिक रूढ़िवादी है।

एक वित्तीय सलाहकार की नौकरी जिम्मेदारियां

एक वित्तीय सलाहकार का काम है कि वे अपने वित्त प्रबंधन के सभी पहलुओं में व्यक्तियों की सहायता करें। निवेश उस समीकरण का हिस्सा हैं, साथ ही साथ कर की योजना बना रहे हैं, संपत्ति योजना, बीमा, बचत योजनाएं और अधिक।

वित्तीय सलाहकार अपने ग्राहकों को धन प्रबंधन और वित्त के सभी पहलुओं पर व्यावसायिक सलाह प्रदान करने के लिए जिम्मेदार है। यह सलाह सरल चीजों से लेकर हो सकती है, जैसे कि बजट और एक बचत योजना तैयार करने के लिए, अपने ग्राहकों को सबसे जटिल संपत्ति योजना के मुद्दों के बारे में सलाह देने के लिए।

एक वित्तीय सलाहकार की नौकरी में अपने ग्राहकों को यह तय करने में मदद मिलती है कि उन्हें कितना जीवन बीमा चाहिए और किस प्रकार की पॉलिसी है, या किसी बच्चे के जन्म के बाद कितनी बीमा जोड़ना है अन्य ऐसे क्षेत्रों में जहां वित्तीय सलाहकारों की सहायता की जा सकती है, इसमें एक नया व्यवसाय की संरचना शामिल है, जिसमें एक व्यक्तिगत ग्राहक शुरू कर रहा है, या सलाह दे रहा है कि क्या कोई ग्राहक दूसरे अवकाश गृह को खरीदने के लिए सुरक्षित पर्याप्त वित्तीय स्थिति में है या नहीं।

व्यक्तिगत सेवा

वित्तीय सलाहकार की केंद्रीय जिम्मेदारी उस सलाह को प्रदान करना है जो सलाहकार की सेवा कर रहे व्यक्तिगत ग्राहक के लिए उपयुक्त है। व्यक्तिगत ग्राहक अलग-अलग बुनियादी वित्तीय स्थितियां, विभिन्न आय ब्रैकेट्स में हैं, और नौकरी की सुरक्षा और परिवार की जिम्मेदारियों के विभिन्न स्तर हैं। इसके अलावा, प्रत्येक व्यक्तिगत ग्राहक के पास धन, अद्वितीय वित्तीय लक्ष्यों और जोखिम सहिष्णुता के विभिन्न स्तरों के बारे में अपना दृष्टिकोण है।

एक वित्तीय सलाहकार का काम है कि वह अपने प्रत्येक ग्राहक को व्यक्तिगत रूप से जान सकें ताकि वह प्रत्येक व्यक्तिगत ग्राहक की पेशकश करने के लिए सबसे अच्छी तरह की वित्तीय सलाह की पहचान कर सकें। उदाहरण के लिए, कुछ व्यक्तियों का लगभग शून्य जोखिम सहिष्णुता है इससे कोई फर्क नहीं पड़ता कि संभावित लाभ कितना अधिक है, ये ग्राहक किसी भी तरह के नुकसान को कभी बर्दाश्त नहीं कर सकते। उनका मुख्य लक्ष्य यह है कि वे पहले से जमा किए गए धन का एक पैसा खोना नहीं है। ऐसे ग्राहक के लिए, एक अच्छा वित्तीय सलाहकार को वायदा या विकल्प में निवेश की सलाह कभी नहीं देना चाहिए, इससे कोई फर्क नहीं पड़ता कि इस तरह के निवेश का वादा कैसे हो सकता है। एक वित्तीय सलाहकार इन खतरों-प्रतिकूल ग्राहकों के लिए केवल बहुत ही सुरक्षित, निश्चित आय निवेश की सिफारिश करने की अधिक संभावना है।

यह वह जगह है जहां वित्तीय सलाहकार निवेश गुरुओं से अलग हो जाते हैं, और जहां उनकी नौकरी जिम्मेदारियों का समुचित निष्पादन निश्चित रूप से बाजार को हरा करने की कोशिश में शामिल नहीं होता है। वित्तीय सलाहकारों के लिए सर्वोपरि मार्गदर्शक कारक वित्तीय मार्गदर्शन प्रदान कर रहा है जो प्रत्येक व्यक्तिगत ग्राहक के लिए अनुकूल है। एकमात्र ऐसी स्थिति जहां एक वित्तीय सलाहकार को बाजार को मारने पर ध्यान केंद्रित किया जाना चाहिए, जब बाजार को पिटाई करना उसके ग्राहक का सबसे बड़ा वित्तीय लक्ष्य है