वित्तीय नियोजन लगातार अच्छी कमाई की संभावना, कम तनाव और उत्कृष्ट भविष्य की नौकरी की वृद्धि के साथ पेशे के रूप में क्रमबद्ध है। डिपार्टमेंट ऑफ लेबर का मानना ​​है कि 2022 में वित्तीय योजनाकारों के लिए नौकरी की वृद्धि 27% तक बढ़ जाएगी। यह आला खुद काफी नया है; कुछ दशक पहले तक, आपके पास केवल शेयर दलालों, बैंकरों या बीमा बिक्री के प्रतिनिधियों थे अब, वित्तीय योजनाकारों ने अपने ग्राहकों को वित्त पहेली के सभी टुकड़ों पर एक हाथ मिलाने में मदद की है, और ऐसी सेवाओं की मांग बढ़ती जा रही है

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शिक्षा

वित्त संबंधित क्षेत्र में स्नातक की डिग्री एक अच्छा प्रारंभिक बिंदु है, लेकिन कुछ कंपनियां मनोविज्ञान और अन्य मानविकी प्रमुखों को भी लेती हैं। वित्तीय योजनाकार की भूमिका मानव संपर्क के बारे में है ट्रस्ट को बनाने की क्षमता, आम आदमी के नियमों में जटिल वित्तीय उत्पादों की व्याख्या करना और कार्रवाई की योजना बनाने के लिए खरीदना अक्सर म्यूचुअल फंड की राशि और दिल से व्यापारिक खंड को जानने से ज्यादा महत्वपूर्ण माना जाता है।

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बिजनेस एडमिनिस्ट्रेशन में एक मास्टर (एमबीए) प्रबंधन पदों की मांग करने वालों के लिए कॉरपोरेट सीढ़ी पर चढ़ने में मदद करेगा प्रबंधन में वित्त संबंधित क्षेत्रों में कभी-कभी डॉक्टरेट की जाती है, लेकिन एमबीए सबसे ज्यादा आम हैं।

प्रमाणन

वित्तीय योजनाकार बनने में सबसे महत्वपूर्ण कारकों में से एक प्रमाणन प्राप्त करना है स्वर्ण मानक प्रमाणित वित्तीय नियोजक (सीएफपी) और चार्टर्ड वित्तीय विश्लेषक (सीएफए) अभिकर्ताओं हैं। यह प्रमाणिकता वाले सार्वजनिक लेखाकार (सीपीए) स्थिति वाले एकाउंटेंट के लिए महत्वपूर्ण है।

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सीएफपी परीक्षा के लिए आवश्यक शर्तें तीन साल के अनुभव में शामिल हैं (दो साल यदि आप कुछ मानदंडों को पूरा करते हैं), सीएफपी बोर्ड द्वारा निर्धारित वित्त में कॉलेज स्तर के पाठ्यक्रम, अनिवार्य स्नातक की डिग्री या बेहतर परीक्षा स्वयं ही व्यक्तिगत वित्त के हर क्षेत्र पर एक क्रूर, दो दिवसीय, 10 घंटे की बाधा है। सीएफपी से सम्मानित होने से पहले सभी आवेदकों को पूरी तरह से पृष्ठभूमि की जांच करनी होगी।

सीएफए को अक्सर दो लोगों की मुश्किल मान्यता माना जाता है, जिसमें चार साल का अनुभव और तीन कठोर परीक्षाओं की एक श्रृंखला होती है। या तो प्रमाणीकरण ने लगभग अच्छी रोजगार की संभावनाओं की गारंटी दी है

चार्टर्ड वित्तीय सलाहकार (एसएफसी) प्रमाणीकरण भी है इस कार्यक्रम में स्नातक की डिग्री की आवश्यकता नहीं है, लेकिन यह सिफारिश की है। प्रमाणीकरण सात आवश्यक पाठ्यक्रमों और दो वैकल्पिक पाठ्यक्रमों के पूरा होने पर दिया जाता है।

लाइसेंसिंग हालांकि, यह नौकरी तकनीकी रूप से लाइसेंसिंग की आवश्यकता नहीं है, कुछ वित्तीय योजनाकारों ने सीरीज 6, 7 या 63 जैसे वित्तीय उद्योग नियामक प्राधिकरण (एफआईएनआरए) लाइसेंस प्राप्त करने का चुनाव किया। इससे उन्हें स्टॉक, बॉन्ड , म्यूचुअल फंड, बीमा और जो ग्राहक की आवश्यकता हो सकती हैइन लाइसेंसों को स्वयं-नियामक संगठनों में सदस्यता की आवश्यकता हो सकती है।

कैरियर पथ

चूंकि सभी बड़े प्रमाणीकरण निकायों को उद्योग के कुछ वर्षों के अनुभव की आवश्यकता होती है, इसलिए सबसे नवोदित वित्तीय योजनाकार जूनियर पदों में भाग लेते हैं- अपनी पढ़ाई पूरी करते समय पूर्णकालिक या पूर्णकालिक होते हैं।

प्रमाणीकरण प्राप्त करने के बाद, वित्तीय योजनाकार बिना पर्यवेक्षण के ग्राहकों को ले सकते हैं CFP- मान्यता प्राप्त वित्तीय योजनाकारों के लिए औसत वेतन $ 63,969 है, हालांकि यह शहरों के बीच काफी भिन्न हो सकता है। अधिकांश वित्तीय योजनाकारों को भी वार्षिक बोनस और / या मुनाफा शेयरिंग प्राप्त होते हैं जो आसानी से पांच आंकड़े सीमा में हो सकते हैं।

कई वित्तीय योजनाकार अपनी भूमिकाओं में बने रहने के लिए काफी कड़ी मेहनत करते हैं, केवल उच्च नेट वर्थ ग्राहक और उच्च मुआवजे के स्तर पर जा रहे हैं। एक बड़ी फर्म में एक वरिष्ठ वित्तीय योजनाकार के पास अपेक्षाकृत कम तनाव वाले काम की स्थिति के साथ मिलान वाले वार्षिक बोनस के साथ छह आंकड़ा आधार वेतन हो सकता है।

कुछ वित्तीय नियोजक अपने प्रमाणपत्र पूरा करने के बाद स्वयं-रोजगार बनना पसंद करते हैं। चूंकि व्यापार करने की लागत मूल रूप से सिर्फ एक छोटी सी कार्यालय है, कई लोग एक फाइनेंशियल फर्म में नियमित रोजगार की तुलना में अधिक कमाई की क्षमता पाते हैं। ग्राहकों के एक स्थिर आधार के निर्माण के लिए इस पथ की चाबी का एक अच्छा नेटवर्क संपर्क होना है