पारंपरिक निवेश सलाहकार और ब्रोकरेज फर्म, जो अब पहले से ज्यादा हैं, विशेष रूप से वैकल्पिक सेवाओं से प्रतिस्पर्धा में बढ़ोतरी का सामना करते हैं, रोबो सलाहकार। एक रोबो सलाहकार एक ऑनलाइन संपदा प्रबंधन सेवा है जो मानव वित्तीय योजनाकारों के इस्तेमाल के बिना एक स्वचालित पोर्टफोलियो प्रदान करता है। विशेष रूप से, वेल्थफ्रंट और बैटरमेंट व्यापक रूप से ऑनलाइन सलाहकार के चेहरे के रूप में मान्यता प्राप्त है, जो प्रबंधन के तहत सबसे अधिक संपत्ति के साथ है।

रोबो सलाहकारों के हाल के उदय से पहले, फ़ोलियो इन्वेस्टिगेशन ने अपनी ऑनलाइन सेवा के जरिए एक वैकल्पिक निवेश सेवा के रूप में स्थापित किया। एसईसी के पूर्व आयुक्त स्टीव वॉलमैन द्वारा 1998 में स्थापित, फोलियो इन्वेस्टिगेशन को पांच मुख्य सिद्धांतों पर आधारित बताया गया है, जिसे फोलियो एडवांटेज कहा जाता है। फ़ोलियो एडवांटेज में विविधीकरण, लागत में कटौती, अनुकूलन, लगातार निवेश, और कर न्यूनीकरण शामिल है। फीचरों की विस्तृत श्रृंखला के साथ, एक निवेशक को अभी भी फ़ोलियो या किसी निवेश सेवा के साथ निवेश करने से पहले अंतर्निहित जोखिमों पर विचार करना चाहिए।

विविधीकरण

5 सिद्धांतों पर आधारित, फ़ोलियो निवेश ने पारंपरिक ब्रोकरेज फर्मों के लिए एक उचित विकल्प स्थापित किया है। इसके मूल रूप में, फ़ॉलिओ के मंच पर विविधीकरण केंद्रीय ध्यान केंद्रित है विविधीकरण न केवल कई अलग-अलग संपत्ति खरीद रहा है बल्कि उन उद्योगों को भी बदलता है जिनमें संपत्ति की स्वामित्व है। एक उद्योग को सम्मिलित संपत्ति विविधीकरण के लाभों को अधिकतम नहीं करती है और निवेशक जोखिम बढ़ा सकती है।

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अनुकूलन

फ़ोलियो स्टॉक, बॉन्ड, ईटीएफ, और म्यूचुअल फंड से निवेश उत्पादों की एक पूरी श्रेणी प्रदान करता है, जो कि कुछ नाम हैं कई नई कंपनियों के विपरीत, फ़ोलियो ने कम लागत वाली ईटीएफ के आसपास अपनी निवेश सेवा नहीं बनाई है। हालांकि मोतिफ निवेश की तरह, फ़ोलियो स्टॉक, म्यूचुअल फंड और ईटीएफ के साथ मिश्रित निवेश के लिए फोलियो नामक अनुकूलन योग्य पैकेज प्रदान करता है।

फोलियो को निवेशकों द्वारा पूरी तरह से अनुकूलित किया जा सकता है या संकुल जाने के लिए 100 से अधिक तैयार हो सकते हैं। फ़ोलियो 30 विशेष रूप से डॉव जोन्स इंडस्ट्रियल एवरल्यू (डीजेआईए) में 30 शेयरों के एक तैयार होने वाली फ़ोलियो है।

फ़ोलियो भी निवेशकों को आंशिक निवेश का विकल्प प्रदान करता है। आंशिक निवेश परिसंपत्ति का 100 प्रतिशत क्रय किए बिना बाजार के ऊपर और एक्सपोजर का लाभ उठाते हैं। वास्तविक समय के आधार पर, फोलियो निवेश के माध्यम से कारोबार किए जाने वाले संपत्ति और प्रतिभूतियां वर्तमान मूल्यों को दर्शाती हैं।

लागत में कमी समान प्लेटफार्मों की तुलना में, फ़ोलियो इन्वेस्टिगेशन ने कमीशन और फीस के लिए एक वैकल्पिक दृष्टिकोण लिया है। ब्रोकरेज फर्मों या रोबो-सलाहकारों के बहुमत निवेशक कमीशन, प्रबंधन या लेनदेन फीस का प्रभार लेते हैं। फोलियो एक मूल्य निर्धारण योजना प्रदान करता है जो निवेशकों के असीमित लेनदेन को $ 29 प्रति माह या प्रति वर्ष $ 2 9 0 देता है

फोलियो की असीमित योजना हर महीने निवेशकों को 2, 000 कमीशन मुफ्त ट्रेडों की अनुमति देती है फ़ोलियो के फ्लैट शुल्क को अधिकतम करने के लिए, एक निवेशक को प्रति माह लगभग 3 बार निवेश करने की आवश्यकता होगी। निष्क्रिय निवेशकों के लिए, एक अधिक पारंपरिक आयोग आधारित मूल्य निर्धारण मॉडल अधिक लाभकारी हो सकता है।

कर न्यूनीकरण

निवेश करते समय वित्तीय लाभ हो सकते हैं, कई निवेशक करों के प्रभाव को पहचानने में विफल होते हैं प्रतिभूतियों की बिक्री करते समय फ़ोलियो टैक्स देनदारियों को कम करने के लिए दस स्वचालित कर रणनीतियों प्रदान करता है नतीजतन, निवेशक पूंजी लाभ करों और टैक्स कलेक्शन के जरिये रिटर्न को अधिकतम कर सकते हैं। टैक्स देनदारियों को कम करने के लिए निवेशकों को विभिन्न कर रणनीतियों का एक ग्राफिकल प्रतिनिधित्व प्रदान किया जाता है। (अधिक के लिए, देखें:

क्या कर हानिरण वास्तव में काम करता है? ) निजी निवेश

हाल ही में, फोलियो निवेश निजी कंपनियों में निवेशकों की प्रतिभूतियों की पेशकश करने के लिए निकल गया है इससे पहले, निजी कंपनियों में इक्विटी फ़ेसबुकिंग सबसे व्यापक रूप से मान्यता प्राप्त साधन था। हालांकि, प्रकृति में अवैध है, इक्विटी फ़ेसबुकिंग निजी निवेश में जमीन हासिल करने में असमर्थ है।

एक समाशोधन ब्रोकरेज सेवा के रूप में, फ़ोलियो ने एक बटन पर क्लिक करने के रूप में आसानी से निवेश शुरू करने की संभावना स्थापित की है। निवेशक अपने पोर्टफोलियो में निजी प्रतिभूतियों को एक लागत प्रभावी और सीमलेस तरीके से जोड़ सकते हैं। विशेष रूप से, फेलियो के निजी प्लेसमेंट प्लेटफ़ॉर्म से सबसे ज्यादा लाभकारी कंपनियों और फॉर-टू-पीयर लेंडिंग कंपनियों को लाभ होगा।

निचला रेखा

ऑनलाइन सलाहकार टूल के हालिया विस्तार के बावजूद, 15 साल की कंपनी फोलियो इन्वेस्टिगेशन शुरुआत के बाद से बढ़त बना रही है जबकि प्रौद्योगिकी और ऑनलाइन सलाहकार कंपनियों ने निवेश के अवसरों को अधिक सुलभ बना दिया है, परन्तु अभी भी निवेश का निवेश करने वाले निहित जोखिमों को शिक्षित, रणनीतियों और समझने के लिए अंतिम बोझ निहित है।