ज्यादातर लोग रेस्तरां, फिल्मों और होटलों को खोजते हैं, लेकिन आश्चर्य की बात है, उनकी मेहनत से अर्जित धन को सौंपने से पहले कुछ शोध संभव निवेश पेशेवर हैं। अगर आपको लगता है कि सभी दलालों के पास एक साफ रिकॉर्ड है, तो फिर से सोचें। लगभग 900 एसईसी फाइलिंग की हालिया समीक्षा में वॉल स्ट्रीट जर्नल वित्तीय उद्योग नियामक प्राधिकरण (एफआईएनआरएआरए) द्वारा निलंबित या प्रतिबंधित होने के बावजूद 100 से अधिक पूर्व दलालों ने निवेश सलाह जारी रखी।

2013 के अनुसार, 70 से अधिक 000 यू.एस. ब्रोकरों ने एफआईएनआरए के साथ अपने रिकॉर्ड पर कम से कम एक प्रकटीकरण किया था, और 3,000 से अधिक के पास पांच से अधिक प्रकटीकरण थे। यह लगभग आठ वित्तीय सलाहकारों में से एक है जो उस समय बाजार में अभ्यास कर रहे थे। कुल मिलाकर, दलालों की कुल संख्या जिसे या तो निलंबित कर दिया गया है या प्रतिबंधित कर दिया गया है 2011 के बाद से बढ़ रहा है। इस लेख में, हम एफआईएनआरए के ब्रोकरकॉक पर एक नज़र डालेंगे और इसे खराब सेबों को बाहर निकालने में मदद करने और सही वित्तीय सलाहकार या दलाल

ब्रोकर चेक क्या है?

एफआईएनआरए के ब्रोकर चेक एक नि: शुल्क उपकरण है जिसे सही वित्तीय सलाहकार या दलाल खोजने की प्रक्रिया को आसान बनाने के लिए बनाया गया है। वित्तीय उद्योग के प्रमुख नियामक के रूप में, एफआईएनआरए लोगों और फर्मों की देखरेख करता है जो स्टॉक, बॉन्ड, म्यूचुअल फंड और अन्य प्रतिभूतियों को बेचते हैं, जिससे उन्हें दलालों और ब्रोकरेज फर्मों दोनों के बारे में अंतरंग विवरण प्राप्त होता है। आवेदन केवल दलालों के अलावा वित्तीय सलाहकारों के बारे में भी जानकारी प्रदान करता है। (अधिक के लिए, देखें:

एफआईएनआरए: यह निवेशकों को कैसे सुरक्षित करता है ।)

ब्रोकरकैक एक सलाहकार या उनकी फर्म पर त्वरित पृष्ठभूमि खोज करने का एक शानदार तरीका है। एक-स्टॉप शॉप के रूप में, आवेदन अन्य शिकायतों, विनियामक कार्यों, कारणों की समाप्ति, और व्यक्तिगत दिवालिया होने तक पहुंच प्रदान करता है। इन 30 + पेज रिपोर्टों में निहित जानकारी परेशानी वाले वित्तीय दलालों या वित्तीय सलाहकारों से बचने में महत्वपूर्ण साबित हो सकती है और संभावित रूप से हजारों डॉलर बचा सकती है। नि: शुल्क उपकरण यहां ऑनलाइन उपलब्ध है।

इसे नमक के अनाज के साथ लेना

एफआईएनआरए एक निजी निगम है जो यू.एस. सिक्योरिटीज एंड एक्सचेंज कमीशन जैसे सरकारी संगठन की बजाय प्रतिभूति उद्योग के लिए स्वयं नियामक संगठन के रूप में कार्य करता है। नतीजतन, ब्रोकर चेक पर जानकारी काफी हद तक आत्म-रिपोर्ट की गई है, जिसका अर्थ है कि यह पूरी तरह से सटीक नहीं हो सकता है और कुछ विशेष जानकारी, जैसे अलग-अलग ब्रोकरों या संपूर्ण ब्रोकरेज फर्मों के लिए नकारात्मक खुलासा हो सकता है। (अधिक के लिए, देखें:

एसईसी से अंतर कैसे होता है? ) एक वॉल स्ट्रीट जर्नल के अनुसार

रिपोर्ट, 1 से अधिक, 600 शेयर ब्रोकर्स के पास रिकॉर्ड है जो खुलासा करने में विफल रहे हैं व्यक्तिगत दिवालियापन संबंधी फाइलिंग, आपराधिक आरोप, या अन्य लाल झंडेपब्लिक इनवेस्टर्स आर्बिट्रेशन बार एसोसिएशन की एक अलग रिपोर्ट में बताया गया है कि दलालों ने 2009 से 2011 के बीच करीब 9 7% मामलों में मध्यस्थों से छूट का अनुरोध किया था, जिसका मतलब है कि कई दलालों और सलाहकार कानूनी तौर पर खुलासे से बच सकते हैं सफलतापूर्वक ब्रोकर चेक का उपयोग करने की कुंजी लाइनों के बीच पढ़ना सीखना है उदाहरण के लिए, एक दलाल जो किसी स्थिति से दो सप्ताह के नोटिस के साथ छोड़ता है, असहमति के कारण नौकरियों को बदल सकता है, लेकिन जो किसी भी सूचना के बिना अचानक समाप्त हो जाता है, वह आगे की जांच कर सकता है I ग्राहक विवादों के बीच पीछे-पीछे की बात यह भी निर्धारित करने में महत्वपूर्ण है कि सवाल में घटनाओं के लिए कौन गलती हो सकती है। (अधिक के लिए, देखें: एडवोकेसी ग्रुप विस्तृत सलाहकार पृष्ठभूमि चेक

करता है।) एक सूचित निर्णय करना ब्रोकरकॉक को एक बड़े कारण परिश्रम प्रक्रिया के एक हिस्से के रूप में इस्तेमाल करना चाहिए जिसमें सार्वजनिक रिकॉर्ड की जांच होनी चाहिए और संभावित दलालों या सलाहकारों की साक्षात्कार एसईसी के अनुसार, वित्तीय सलाहकारों की खोज करते समय व्यक्तियों को एडीवी की जांच करना चाहिए, जिसमें अनुशासनात्मक कार्यों सहित बहुत सारी जानकारी शामिल है - एफआईएनआरए के स्वैच्छिक कार्यक्रमों की बजाय एक सरकारी निकाय के लिए संकलित।

एसईसी ने भी कई सवाल पूछने की सिफारिश की:

आपके पास क्या अनुभव है, खासकर मेरे परिस्थितियों में लोगों के साथ?

आप स्कूल में गए कहाँ? आपका हाल ही का रोजगार इतिहास क्या है?

• आप किस लाइसेंस लेते हैं? क्या आप एसईसी, एक राज्य या एफआईएनआरए के साथ पंजीकृत हैं?
• क्या एसआईपीसी के फर्म, समाशोधन फर्म और अन्य संबंधित कंपनियों के सदस्य हैं?
• आपकी सेवाओं के लिए आपको भुगतान कैसे किया जाता है?
• क्या आपको कभी भी सरकारी नियामक द्वारा अनुशासित किया गया है या किसी ग्राहक द्वारा मुकदमा किया गया है जो आपके द्वारा किए गए काम से खुश नहीं था?
• समुचित उचित परिश्रम का आयोजन करके और इन प्रश्नों को ध्यान में रखते हुए, व्यक्ति यह सुनिश्चित करने में मदद कर सकते हैं कि वे अनैतिक दलालों या सलाहकारों के चयन के साथ किसी भी मुद्दे से बचें। (अधिक के लिए, देखें:
• वित्तीय सलाहकार

का मूल्यांकन करने के लिए 7 कदम।) नीचे की रेखा बहुत से लोगों को सेवा प्रदाताओं की खोज है, लेकिन कुछ 70 से अधिक के बावजूद, 000 में कम से कम एक

स्वैच्छिक

प्रकटीकरण है एफआईएनआरए के ब्रोकर चेक यह निर्धारित करने में एक महान पहला कदम है कि क्या कोई दलाल या वित्तीय सलाहकार का बुरा इतिहास है जो झिझक का कारण हो सकता है। चूंकि एफआईएनआरए एक निजी स्वयं नियामक संगठन है, इसलिए प्रस्तुतियां स्वैच्छिक हैं और पूर्ण कहानी प्राप्त करने के लिए पूरी तरह से भरोसा नहीं किया जा सकता है। दलाल या सलाहकार चुनने से पहले व्यक्तियों को ब्रोकर चेक से प्राप्त जानकारी के अन्य स्रोतों के साथ प्राप्त ज्ञान को जोड़ना चाहिए। (और के लिए, देखें: एक वित्तीय सलाहकार के लिए खरीदारी ।)