कोलंबिया विश्वविद्यालय बिजनेस स्कूल के एक एसोसिएट प्रोफेसर रीता गुंथर मैग्राथ, संख्याओं और प्रदर्शन के बारे में एक या दो बातों को जानते हैं। जब वह अपने वित्तीय सलाहकार से देख रही संख्या और प्रदर्शन को पसंद नहीं करती थी, तो उसने एक सरल, प्रत्यक्ष कदम उठाया - उसने अपने सलाहकार को निकाल दिया मैकग्राथ कहते हैं, "यह वास्तव में खराब प्रदर्शन के बारे में था।" मैं सात साल तक उनके साथ था और मैंने उनसे कम पैसे दिए थे। ईमानदारी से, मैं इसे छोड़कर बेहतर रहना चाहता था एक बैंक खाता। "
मैक्ग्राथ ने कहा कि उनके सलाहकार को उसकी जरूरतों के बारे में कोई ग़लत समझ नहीं थी।" मैं उनसे इन मीटिंगों में जाऊँगा और यह सभी पाई चार्ट और पोर्टफोलियो विविधीकरण, निवेश क्षितिज और तकनीकी सामान के बारे में बहुत बड़ा जंबू था। "
"मुझे क्या चाहिए (और अंततः पाया गया) किसी को जीवन के वित्तीय पक्ष को … अच्छी तरह से, जीवन को संबोधित करने वाला कोई था! हमारे लक्ष्य क्या हैं, ऐसे बड़े निर्णय क्या हैं जिन्हें बनाने की आवश्यकता है, आपने ध्यान रखा है आपकी संपत्ति की योजनाएं, क्या आप मेरे पति और मैं एक कमरे में कभी-कभी मुश्किल बातचीत कर सकते हैं, ऐसा कुछ भी हो। "
एक पृथक केस नहीं है
क्लाइंट को कितनी बार आग लगने की कोई भी कठिनाई नहीं है वित्तीय सलाहकार, लेकिन यह राडार स्क्रीन पर निश्चित रूप से वित्तीय सेवाओं के पेशेवरों के रडार स्क्रीन पर एक मुद्दा है अपने निवेश ग्राहकों की एन लेकिन प्राथमिक ड्राइवर क्या हैं जो क्लाइंट अपने निवेश सलाहकारों पर डोनाल्ड ट्रम्प खींच सकते हैं? मैक्ग्रा ने इस मिश्रण के लिए सक्रियता और स्पष्टता की कमी की कमी को जोड़ा।
"नुकसान के वर्षों के बाद, क्या आपको लगता है कि वे मुझे फोन करेंगे और बातचीत करेंगे?" उसने कहा, "नहीं, यह साल के लिए रेडियो चुप्पी थी.मैंने पहले से ही फैसला किया था.और जब मैंने आखिर में अपना अकाउंट निकाला और खराब प्रदर्शन का हवाला दिया, तो यह प्रतिक्रिया थी 'लेकिन आपके पति के खाते में अच्छा था …' मेरे खाते में और इसके बारे में स्पष्ट होने के नाते, "वह कहते हैं।
कोवेस्टर के कम्युनिकेशंस डायरेक्टर, कलेन हॉलीडे, सही वित्तीय सलाहकार ढूंढने के लिए निवेशकों के लिए एक बाज़ारस्थल कहते हैं कि वह हर समय असंतुष्ट वित्तीय सलाहकार ग्राहकों से सुनती हैं- ज्यादातर समय बाद ही उन्होंने अपने सलाहकार को निकाल दिया। "हम सब यह सुनते हैं" कहते हैं, "लोग खाते खोलने के बारे में शिकायत करते हैं और सलाहकार से कभी नहीं सुनते हैं, या महसूस करते हैं कि" केवल $ 500,000 निवेश निधि वाले "के लिए" केवल "की अनदेखी की जाती है।
अगर निवेशक इन अनुभवों को अनुभव करते हैं और यदि वे उन्हें पसंद करते हैं हॉलिडे कहते हैं, '' वे सलाहकार जाने के लिए बोली जाने वाली या बदतर नहीं बोल रहे हैं। '' नीचे की तरफ लोगों को व्यक्तिगत ध्यान देना चाहिए, साथ ही अच्छे प्रदर्शन और जब उन्हें एक या दूसरे या दोनों की कमी होती है, तो उन्हें चाहिए अपने सलाहकार को आग में डालते हैं, "वो कहते हैं।" अगर आपने हाल ही में अपने सलाहकार से नहीं सुना है, तो आप उसे क्या दे रहे हैं?"

निवेशकों को उनके सलाहकारों पर प्लग खींचने के कारण निवेशक अपने वित्तीय सलाहकारों को आग्रह करते हैं

कोवेस्टर ने प्राथमिक" सौदा तोड़ने वाले "की एक सूची प्रदान की है: < निष्पादन
: खराब प्रदर्शन के लिए ग्राहक उच्च फीस देने के बीमार और थक गए हैं और वे इसे अब नहीं ले जा रहे हैं।

1. सलाहकारों से ध्यान की कमी : वे कॉल नहीं करते हैं, वे डॉन लिखने के लिए नहीं, वे बहुत ज्यादा वाष्पित करते हैं जब डॉव कम हो जाती है।
2. शुल्क : जब ग्राहकों को उच्च रिटर्न मिल रहा है, तो उच्च फीस उन्हें नहीं बनाती। आज के आर्थिक वातावरण में, लोग लागत में कटौती की तलाश कर रहे हैं; एक सलाहकार को गोली मारकर जो कि उन्होंने जो वादा किया है प्रदान नहीं कर रहा है, वह एक स्पष्ट पसंद है।
3. जेसन लॉक्स, उपाध्यक्ष के अनुसार, मानव संपर्क एक और बड़ा कारण है कि ग्राहक एक सैर लेते हैं। पिट्सबर्ग स्थित एक निवेश सलाहकार फर्म सिनर्जी फाइनेंशियल ग्रुप ने कहा, "प्राथमिक कारण क्लाइंट्स को वित्तीय सलाहकार की आग लगाना व्यक्तिगत स्पर्श की कमी है।" लॉक्स बताते हैं, "क्लाइंट अप को बर्दाश्त कर सकते हैं और बाजार की गिरावट, आर्थिक बवंडर और एक अनियमित ब्याज दर के माहौल को बदलते हुए, और केवल तभी, उन्हें लगता है कि उनके सलाहकार स्थिति की निगरानी कर रहे हैं और उन्हें सूचित कर रहे हैं। "

लेकिन जब कोई अपने पैसे की बात करता है, तब तक कोई भी अंधेरे में नहीं रहना चाहता है, विशेष रूप से परेशान समय में। "बस एक योजना जानने के लिए जगह ले रही है और उसके लिए उनकी देखभाल की जा रही है ताकि उन्हें पुनः आश्वासन दिया जा सके बनाए रखने और एक मजबूत काम वित्तीय संबंध बनाने, "वे कहते हैं।

यथार्थवादी उम्मीदों का महत्व

ग्रेप्स गैलो, द ओपस ग्रुप के सह-संस्थापक, रेड बैंक, एन। जे सलाहकार कंपनी, एक अन्य कारण कहते हैं कि क्लाइंट अपने सलाहकारों को कैसे आग लगाते हैं, उनकी क्षमताओं को "अतिरंजित" करता है। उद्धार के तहत, यह एक बड़ा है, "वह ऑफर करता है
"व्यवसाय में मेरे 16 सालों में, मैंने कई सलाहकारों को व्यापार" जीत "करने के प्रयास में, भावी ग्राहकों को बयान देने के लिए कहा है जो अंत में सच साबित होते हैं।" स्पष्ट उदाहरण, वे कहते हैं, प्रदर्शन है; एक संभावना बताते हुए कि वह "मार्केट" को मात देगा, वह सिर्फ ग्राहक को निराशा के लिए स्थापित कर रहा है। "जब एक ग्राहक ऐसा महसूस करता है कि उसने इस खराब प्रदर्शन के लिए अच्छा पैसा दिया है, तो वे केवल छोड़ देते हैं," वे कहते हैं।
अन्य निवेश विशेषज्ञ इस भावना से सहमत हैं कि अवास्तविक उम्मीदवारों की स्थापना सलाहकारों के बीच खराब संचार कौशल से जुड़ी होती है। "वादा करता है कि निवेशकों को बाजार से ऊपर की ओर लौट आता है, और फिर उन पर नहीं पहुंचाना, ग्राहकों को खोने का निश्चित तरीका है, "हैमर हथेलर, जूनियर, हैमर वेल्थ ग्रुप के एक सिद्धांत संस्थापक, एक मेलविल, न्यूयॉर्क संपदा प्रबंधन फर्म का कहना है।

नीचे की रेखा
ग्राहकों के साथ संवाद करने में असफलता एक अंतर्निहित समस्या है, हैमर कहते हैं। "ग्राहक केवल निष्पादन की वजह से सलाहकारों को आग्रह नहीं करते हैं, बल्कि इसलिए कि सलाहकार उनके साथ कभी भी संपर्क नहीं करते हैं। खराब निवेशक व्यवहार (गलत समय पर खरीदना / बिक्री करना) और साथ ही साथ यह महसूस करना कि सलाहकार "पहिया पर सो रहा है"। हैमर कहते हैं कि प्रदर्शन की अपरिहार्य निराशाजनक अवधि के दौरान, सलाहकारों को अपने ग्राहकों के साथ संवाद करने के लिए भी महत्वपूर्ण है, यहां तक ​​कि हालांकि इस सलाह और जोखिम में कई लोग अपने ग्राहक को प्रक्रिया में खो देते हैं - डोनाल्ड ट्रम्प-शैली