प्रथम प्रशांत सलाहकार 31 दिसंबर 2015 तक संपत्ति प्रबंधन (एयूएम) में 30 अरब डॉलर के साथ एक निजी स्वामित्व वाली संपत्ति प्रबंधक है। यह फर्म छह इक्विटी म्यूचुअल फंड और एक निश्चित आय फंड प्रदान करता है। इन फंडों में से तीन एक उत्कृष्ट विविध रिटायरमेंट बचत पोर्टफोलियो का निर्माण करते हैं जिसका दीर्घकालिक ठोस रिटर्न का इतिहास है। सभी रिटर्न जून 30, 2015 को समाप्त होने वाले अवधि के डेटा पर आधारित हैं।

एफपीए क्रिसेंट फंड (एफपीएसीएक्स)

एफपीए क्रेसेन्ट फंड (एफपीएसीएक्स) पहली प्रशांत सलाहकार का सबसे बड़ा फंड है जो 18 अरब डॉलर में एयूएम है। यह कंपनी के प्रसाद का सच मणि है यह पांच सितारा मॉर्निंगस्टार-रेटेड फंड बिल को एक विरोधाभासी दर्शन के रूप में ही लेता है जो कि निवेश करने के लिए सिर्फ सभ्य प्रतिभूतियों की बजाए बड़े सौदे की तलाश में होता है। फंड को एक मध्यम आवंटन संतुलित फंड माना जाता है जो इक्विटी प्रतिभूतियों और बांड दोनों में निवेश करता है।

ऐसे अन्य फंडों के विपरीत, एफपीए क्रेसेन्ट फंड में प्रबंधकों पर प्रतिबंध नहीं लगाया जाता है कि ऋण और इक्विटी के बीच आवंटन कैसे विभाजित है। पोर्टफोलियो प्रबंधकों के पास पूंजीकरण के स्तर और निवेश के लिए कंपनियों के स्थान के रूप में व्यापक जनादेश है। वे नकदी समकक्षों में भी परिसंपत्तियों को पकड़ सकते हैं यदि वह बाजार की स्थितियों को नियंत्रित करता है। वर्तमान पोर्टफोलियो बड़े पूंजीकरण यू.एस. कंपनियों में निवेश पर मजबूत है, लेकिन सबसे बड़ी पूंजीकरण कंपनियों से बचा जाता है, क्योंकि उन कंपनियों को कम मूल्यांकन नहीं किया जाता है।

एफपीए क्रेसेंट फंड भी एक नो-लोड फंड है और पिछले दो फंडों के समान ही रिडेम्पशन नियम हैं। इसका व्यय अनुपात 1 11% है और निवेशकों को सालाना कुल रिटर्न 4. तीन साल में 9 5%, 6. पांच साल में 68% और 10 साल से अधिक 53% प्रदान करता है। यह फंड एक विविध रिटायरमेंट पोर्टफोलियो के लिए एक सच्चे मणि है।

एफपीए न्यू इन्कम फंड (एफपीएनआईक्स)

एफपीए न्यू इन्कम फंड (एफपीएनआईक्स) एक गैर-पारदर्शी बांड फंड है जो मुख्य रूप से परिसंपत्ति में समर्थित निवेश-ग्रेड कॉर्पोरेट प्रतिभूतियों में निवेश करता है। निधि का उद्देश्य दीर्घकालिक कुल रिटर्न के लक्ष्य के साथ पूंजी का संरक्षण करते हुए वर्तमान आय प्रदान करना है। पोर्टफोलियो प्रबंधकों ने एए या उससे ऊपर के मूल्यांकन वाली निश्चित आय प्रतिभूतियों में अधिक से अधिक नेट परिसंपत्तियों का निवेश किया है। परिसंपत्तियों का संतुलन एक या उससे कम के क्रेडिट रेटिंग के साथ प्रतिभूतियों में निवेश किया जा सकता है, जो कि फंड मैनेजर्स का मानना ​​है कि समग्र बाजार की राय के संबंध में एक मौका मौजूद है।

प्रबंधकों को आम तौर पर तीन साल से पांच साल के समय के क्षितिज पर निवेश करना पड़ता है, लेकिन वर्तमान पोर्टफोलियो की औसत परिपक्वता दो साल से कम है। यह अच्छी समझ में आता है कि फेडरल रिजर्व ने ब्याज दरों को धीरे-धीरे बढ़ाना जारी रखने की उम्मीद की है। जब ब्याज दरें बढ़ती हैं, बांड मूल्य घटाते हैं होल्डिंग कम-अवधि की प्रतिभूतियां फंड को सभी पूंजी को पुन: संभाल करने की अनुमति देता है।बॉन्ड परिपक्व होने पर, परिसंपत्तियों को उच्च ब्याज दर पर पुनर्निवेश किया जाता है, जिससे निवेशकों को उपज बढ़ जाती है।

एफपीए न्यू आय फंड 2 की वर्तमान उपज का भुगतान करता है। 72% और इसका व्यय अनुपात 0 9 4% है। यह एक नो-लोड फंड है, लेकिन 90 दिनों से भी कम समय में शेयरों पर 2% मोचन शुल्क होता है।

एफपीए यू एस वैल्यू फंड (एफपीपीएफएक्स)

एफपीए यू एस वैल्यू फंड का उद्देश्य (एफपीपीएफएक्स) दीर्घकालिक पूंजी में आय के साथ माध्यमिक विचार के रूप में सराहना करते हैं। बड़े पैमाने पर होने वाले शेयरों में निवेश करके इसका लक्ष्य अपने लक्ष्य को हासिल किया जाता है जो कि क्षमता के संबंध में महत्वपूर्ण रूप से अपरिवर्तित होते हैं। पोर्टफोलियो प्रबंधक भी उन कंपनियों में निवेश करते हैं जिन्होंने खराब प्रबंधन की वजह से मंदी का सामना किया है, अगर उनका मानना ​​है कि प्रबंधन को बदला जा सकता है।

फंड स्टॉक की एक बड़ी संख्या में विविधता नहीं देता है वरीयता के लिए अच्छा निवेश खोजने और उनके साथ रहना है। फंड में 2014 में 5% की कारोबार की दर थी, जो सक्रिय रूप से प्रबंधित फंड के लिए बहुत कम है। कुछ इंडेक्स फंड में एक टर्नओवर दर कम है।

एफपीए यू एस वैल्यू फंड एक नो-लोड फंड है इसका एक्सपेंस रेशियो 0. 85% और नई आय फंड के रूप में एक ही मोचन नीति है। इसमें 13 साल की कुल आय 13 साल की है, तीन साल से अधिक है, 7. पांच साल में 45% और 6. 10% से अधिक 60%।