वित्तीय सलाहकार दुनिया तेजी से बदल रही है। पिछले कुछ सालों में, अधिक नियमों का पालन किया गया है, नई तकनीक जिस तरह से निवेश सेवाओं को उपलब्ध कराई गई है और पहले से कहीं ज्यादा जानकारी तक पहुंच वाले निवेशकों को खारिज करते हैं। अपने ग्राहकों के लिए प्रासंगिक रहने के लिए आपको इन सभी परिवर्तनों के लिए अनुकूलन करना होगा। यहां आपको कुछ और सुझाव दिए गए हैं कि आपको और आपके अभ्यास को कैसे प्रासंगिक रखना है

जीवन केंद्रित [999] सिर्फ व्यक्ति के ग्राहक होने के बजाय निवेश के लिए और सेवानिवृत्ति के लिए योजना बनाने के बजाय, आपको कुछ भी वित्तीय के लिए एक-स्टॉप-शॉप बनने की ज़रूरत है इसका मतलब यह नहीं है कि आपको उन्हें सब कुछ बेचना है - आपको बंधक दलाल बनने की ज़रूरत नहीं है आपको प्रमुख वित्तीय निर्णयों पर शिक्षा और मार्गदर्शन प्रदान करना चाहिए। बंधक प्रदान करने के बजाय आप बंधक के प्रकार की समीक्षा कर सकते हैं, यह तय करने के लिए कि क्या कोई घर खरीदने का सही समय है, खरीद के बारे में क्या पता है और ग्राहक के वित्तीय भविष्य पर इसका असर क्या है। (और अधिक के लिए, देखें:

2016 में वित्तीय सलाहकारों के लिए टॉप ट्रेंड्स ।)

इन प्रकार के फैसले आसान बनाते हैं जब सलाह किसी व्यक्ति से होती है जिसे वे जानते हैं और भरोसा करते हैं और वास्तव में बातचीत कर सकते हैं। जो हमें अगले परिवर्तन लाता है

और संपर्क

आप साल में एक बार चेक नहीं कर सकते। आपको साल भर में सक्रिय रूप से आकर्षक और अपने ग्राहकों को जानने की ज़रूरत है। यह न केवल आपको बेहतर ढंग से समझने में आपकी मदद करेगा कि उन्हें आपके से क्या जरूरत है, इससे आप में उनका विश्वास बढ़ाने में भी मदद मिलेगी। अधिक विश्वास है कि आपके पास वे होने की अधिक संभावना है कि वे ग्राहक बने रहें और यहां तक ​​कि लोगों को देखें।

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आपको यह पूरा दिन बिताने की ज़रूरत नहीं है डिनर पार्टियों जैसे छोटी क्लाइंट फ़ंक्शंस को होस्ट करने का प्रयास करें आप अपने ग्राहकों के साथ बातचीत करने के लिए वीडियो कॉन्फ्रेंसिंग या यहां तक ​​कि ऑनलाइन स्ट्रीमिंग का उपयोग कर सकते हैं। हालांकि, आपको अभी भी किसी एक मीटिंग में कम से कम एक बार तिमाही में, या फिर हर छह महीने में एक व्यक्ति बैठक में करने की कोशिश करनी चाहिए यदि आप इसे अन्यथा निर्धारित नहीं कर सकते। (अधिक के लिए, देखें:

रुझानों को चुनौती देने वाले वित्तीय सलाहकार ।) ध्यान रखें कि ये अपने वित्त की समीक्षा करने के लिए बैठे नहीं हैं। यह उनके बारे में सीखना है जैसे कि उनके जीवन में क्या हो रहा है, उनकी आकांक्षाएं क्या हैं और वे किस चीज पर काम कर रहे हैं।

सभी सम्मिलित सेवाएं

आपका ग्राहक केवल सलाह का निवेश करने के बजाय अधिक चाहता है अगर वह सब वह चाहते थे, तो वे पहले ही एक रोबो सलाहकार बन गए होंगे इसके बजाय वे चाहते हैं वित्तीय योजना, निवेश, संपत्ति की योजना बना, कर सलाह और यहां तक ​​कि कुछ व्यवसायिक वित्तीय सलाह

आप इन क्षेत्रों में से हर एक में विशेषज्ञ नहीं हो सकते इसके बजाय आपकी अभ्यास को आपकी टीम के प्रत्येक इन क्षेत्रों में विशेषज्ञों के साथ एक स्टॉप-शॉप बनने की आवश्यकता है।जब कोई योजना बनाई जाती है तो ग्राहकों को हर चीज का ध्यान रखने के लिए चार अन्य विशेषज्ञों को ढूंढना नहीं पड़ता है आपका अभ्यास एक टीम के रूप में यह सब कर सकता है। (अधिक के लिए, देखें:

टेक ट्रेंड्स वित्तीय सलाहकारों के आगे रहना ज़रूरी है। ) प्रौद्योगिकी का उपयोग करें

आप अपने ग्राहकों के साथ अपने संबंधों को न केवल बेहतर बनाने के लिए बल्कि अपने व्यवसाय को सुगम बनाने के लिए प्रौद्योगिकी का उपयोग कर सकते हैं। ग्राहक की तरफ से आप संपर्क में बने रहने के लिए इसका उपयोग कर सकते हैं। आप सोशल मीडिया पर भी बातचीत कर सकते हैं और वेबिनार जैसे उपकरणों के माध्यम से एक बार अपने ग्राहकों के बड़े समूहों को शिक्षित कर सकते हैं।

व्यापार की तरफ से आप सुनिश्चित कर सकते हैं कि सभी पेपर काम एक जन्मदिन को भूलने के लिए किया जाता है, ग्राहक यात्रा के सभी पहलुओं का प्रबंधन करने के लिए सॉफ्टवेयर का उपयोग कर सकते हैं। जितना अधिक आप एक प्रक्रिया को रेखांकित कर सकते हैं और इसे सिस्टम के साथ स्वचालित कर सकते हैं, उतना अधिक कुशल आपके व्यवसाय चलेंगे। यह आपको ग्राहकों के साथ जुड़ने और यहां तक ​​कि नए लोगों को प्राप्त करने के लिए अधिक समय की सुविधा देगा।

नीचे की रेखा

उद्योग बदल रहा है सलाहकारों को प्रासंगिक रहने और विकसित करने के लिए आवश्यक परिवर्तन करने की आवश्यकता है। (अधिक जानकारी के लिए, देखें:

वित्तीय सलाहकारों के लिए अगली डिकड क्या है। )