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आपके निवेश पोर्टफोलियो के लिए रिटर्न की गणना करने में पहला कदम पहचानने और आवश्यक डेटा एकत्र करना है। आपके पास डेटा तैयार करने के बाद, गणना करते समय कई विचार होते हैं

उस अवधि को परिभाषित करके शुरू करें, जिस पर आप रिटर्न (दैनिक, साप्ताहिक, मासिक, त्रैमासिक या वार्षिक) की गणना करना चाहते हैं। आपको अस्थायी वेतन वृद्धि के लिए प्रत्येक पोर्टफोलियो में प्रत्येक स्थिति में शुद्ध परिसंपत्ति मूल्य (एनएवी) को हड़ताल करने की ज़रूरत है और यदि लागू हो, तो किसी भी नकदी प्रवाह पर ध्यान दें।

होल्डिंग पीरियड रिटर्न

एक बार जब आप अपना समय अवधि परिभाषित कर लेते हैं और पोर्टफोलियो एनएवी का सार करते हैं, तो आप गणना शुरू कर सकते हैं। बुनियादी वापसी की गणना करने के लिए सरलतम विधि को धारण अवधि की वापसी कहा जाता है। यह अवधि की तुलना में कुल पोर्टफोलियो एनएवी की अवधि में प्रतिशत अंतर की गणना करता है और इसमें लाभांश या ब्याज से आय शामिल है।

कैश फ्लो के लिए समायोजन

यदि आपके पोर्टफोलियो से पैसा जमा या वापस लिया गया था, तो आपको समय और नकदी प्रवाह की मात्रा के लिए समायोजन करना होगा। उदाहरण के लिए, मासिक रिटर्न की गणना करते समय, यदि आपने अपने खाते में $ 100 जमा किया है, तो पोर्टफोलियो के अंत-महीने की एनएवी में एक अतिरिक्त $ 100 है जो कि निवेश रिटर्न के कारण नहीं था। परिस्थितियों के आधार पर, यह विभिन्न गणनाओं का उपयोग करके समायोजित किया जा सकता है उदाहरण के लिए, संशोधित डायट्स विधि नकदी प्रवाह के लिए समायोजित करने के लिए एक लोकप्रिय सूत्र है। एक वित्तीय कैलकुलेटर के साथ वापसी की एक आंतरिक दर (आईआरआर) का उपयोग करना भी नकदी प्रवाहों के लिए रिटर्न को समायोजित करने का एक प्रभावी तरीका है।

रिटर्न का वार्षिककरण

बहुपरिवार रिटर्न के लिए, एक सामान्य अभ्यास रिटर्न का वार्षिककरण करना है। यह रिटर्न अन्य पोर्टफोलियो या संभावित निवेशों में अधिक तुलनीय बनाने के लिए किया जाता है। रिटर्न की तुलना करते समय यह एक आम भाजक के लिए अनुमति देता है

उदाहरण

उदाहरण के लिए, ब्रोकरेज खाते में पदों की कुल राशि वर्ष की शुरुआत में $ 1, 000 और वर्ष के अंत में $ 1, 350 है। 30 जून को दिए गए लाभांश का भुगतान किया गया था। खाता मालिक ने 31 मार्च को 100 डॉलर जमा किए थे। साल के लिए रिटर्न 16 है। पोर्टफोलियो में 100 डॉलर के नकदी प्रवाह के समायोजन के बाद, साल के माध्यम से एक-चौथाई राशि का समायोजन करने के बाद।